Klage über Krypto-Betrug in Höhe von 750.000 US-Dollar
Eine Klage über Krypto-Betrug in Höhe von 750.000 US-Dollar ist auf ein Hindernis gestoßen, da das Gericht entschied, dass die Banco Santander keine rechtliche Pflicht hatte, autorisierte Transaktionen zu stoppen, trotz der Betrugsvorwürfe. Der Massachusetts Appeals Court bestätigte am 18. April in einer unveröffentlichten Entscheidung die Abweisung einer Klage, die von Lourenco Garcia gegen Santander Bank, N.A. erhoben wurde, und wies seinen Versuch zurück, die mehr als 750.000 US-Dollar zurückzufordern, die er in einem Krypto-Betrug verloren hatte.
Das Gericht bestätigte ein Urteil des Superior Court vom November 2022, das feststellte, dass Garcias geänderte Klage keinen durchsetzbaren rechtlichen Anspruch gemäß der Massachusetts Rule of Civil Procedure 12(b)(6) darstellt. Garcia hatte versucht, Santander verantwortlich zu machen, weil die Bank angeblich versäumt hatte, einzugreifen, als er eine Reihe von großen Transaktionen autorisierte, die später mit der betrügerischen Krypto-Plattform Coinegg in Verbindung gebracht wurden.
Laut Garcias Behauptungen tätigte er zwischen dem 13. Dezember 2021 und dem 4. Januar 2022 zwei Online-Kartenkäufe über Crypto.com und initiierte sieben Überweisungen in Santander-Filialen, die zusammen 751.500 US-Dollar ausmachten. Diese Gelder wurden über ein Konto bei der Metropolitan Commercial Bank von New York weitergeleitet und genutzt, um Kryptowährung zu kaufen, die später an Coinegg gesendet wurde. Garcia erklärte, dass sich die Plattform Coinegg als Betrug herausgestellt habe, was ihn daran hinderte, die Gelder zurückzuerhalten.
Zur Unterstützung seines Falls verwies Garcia auf Bestimmungen im Personal Deposit Account Agreement von Santander und auf deren Website, einschließlich einer Passage, die besagt:
“Wenn wir Transaktionen feststellen, die typischerweise von Betrügern verwendet werden, werden wir Ihnen eine SMS oder E-Mail senden, um zu fragen, ob Sie die Transaktionen autorisiert haben.”
Das Berufungsgericht stellte jedoch fest, dass diese Aussagen Santander keine Pflicht auferlegten, die Transaktionen zu stoppen oder zu hinterfragen. Das Gericht erklärte:
“Das Agreement besagt, dass Santander ‘alle oder einige Transaktionen ablehnen oder verhindern kann’, verpflichtet aber Santander nicht dazu, dies zu tun.”
Die Richter betonten, dass Garcia jede Transaktion selbst autorisiert hatte und keine Vertragsbedingungen oder rechtlichen Pflichten nachweisen konnte, die von der Bank verletzt wurden. Darüber hinaus stellte das Gericht fest, dass die Formulierungen auf der Website kein durchsetzbares Versprechen darstellten und dass Garcia kein falsches oder täuschendes Verhalten vorbringen konnte, was erforderlich ist, um Vorwürfe wegen fahrlässiger Falschdarstellung oder Verstöße gegen die Massachusetts General Laws Chapter 93A zu stützen.
Compliance-Revolution von Binance im indischen Krypto-Markt
Binance hat eine Compliance-Revolution im Krypto-Markt Indiens ausgelöst, indem die Börse eine vollständige KYC-Überprüfung einführt, um die Sicherheit zu erhöhen, sich an die AML-Gesetze anzupassen und die Verantwortung der Nutzer neu zu definieren. Die Krypto-Börse kündigte am 18. April ein Update der Richtlinien an, das eine KYC-Überprüfung für alle Nutzer in Indien vorschreibt, unabhängig davon, wann sie der Plattform beigetreten sind.
Diese Mitteilung folgt einem umfassenderen Vorstoß zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche (AML)-Vorschriften in Indien und erfolgt, während Binance versucht, die Sicherheitsstandards für Konten in allen Bereichen zu verstärken. Die Börse erläuterte die rechtlichen und regulatorischen Grundlagen für diese Entscheidung und betonte ihre Übereinstimmung mit den indischen Behörden:
“Nutzer in Indien, sowohl neue als auch bestehende, müssen ihre KYC-Überprüfung durchlaufen.”
Im Hinblick auf den Datenschutz der Nutzerdaten versicherte Binance den Kunden, dass nur notwendige Daten gesammelt und mit den höchsten Sicherheitsstandards behandelt werden. Das Unternehmen bekräftigte sein Engagement für die Verhinderung von Finanzkriminalität und die Entwicklung eines sicheren und verantwortungsvollen digitalen Vermögensökosystems.
Diese neue Entwicklung kommt, während sich das regulatorische Umfeld in Indien weiterentwickelt und alle registrierten Plattformen – sowohl ausländische als auch inländische – zwingt, ähnliche Schritte zu unternehmen. Die Plattform betonte ihren offiziellen Compliance-Status:
“Binance ist bei der Financial Intelligence Unit India registriert und hält sich an die indischen AML-Gesetze. Dazu gehört die Erfassung Ihrer PAN-Daten als Teil unseres KYC-Prozesses, was eine Anforderung nach den indischen AML-Gesetzen ist.”
Die Permanent Account Number (PAN) Indiens ist eine einzigartige alphanumerische Kennung mit 10 Zeichen, die von der Einkommenssteuerbehörde an Einzelpersonen, Unternehmen und Einrichtungen ausgegeben wird, die an finanziellen Transaktionen beteiligt sind.
“Diese Anforderung ist nicht einzigartig für Binance und gilt gleichermaßen für alle lokalen und globalen Börsen, die unter den indischen AML-Gesetzen registriert sind,”
stellte die Krypto-Börse fest. Die Klarstellung soll die Maßnahme als Teil eines umfassenderen regulatorischen Rahmens und nicht als spezifische Auflage von Binance hervorheben.
