Regulatorische Maßnahmen gegen Cryptolink
Die Finanzaufsichtsbehörde Australiens hat die Krypto-ATM-Betriebe von Cryptolink für drei Monate ausgesetzt, nachdem Mängel bei der Transaktionsberichterstattung festgestellt wurden und anhaltende Bedenken hinsichtlich des Umgangs des Unternehmens mit hochriskanten Aktivitäten geäußert wurden. Laut dem Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) wurde die Registrierung von Cryptolink als Anbieter von virtuellen Vermögenswerten am 9. August ausgesetzt, was das Unternehmen daran hindert, während des dreimonatigen Zeitraums seine 96 Bitcoin-ATMs zu betreiben.
AUSTRACs Bedenken
AUSTRAC-CEO Brendan Thomas erklärte, dass die Aufsichtsbehörde weiterhin besorgt über die Fähigkeit von Cryptolink sei, hochriskante Transaktionen über seine Krypto-ATMs zu verwalten. Diese Maßnahme folgt einer durchsetzbaren Verpflichtung, die im Oktober 2025 gegenüber dem Betreiber aufgrund separater Compliance-Mängel verhängt wurde, die von der Kryptowährungs-Taskforce der Behörde festgestellt wurden. Cryptolink betreibt Maschinen, die es Kunden ermöglichen, Bargeld gegen Bitcoin einzutauschen, wobei sich die meisten seiner 96 ATMs in großen Städten wie Sydney, Melbourne und Brisbane befinden.
„Im Rahmen unseres fortgesetzten Fokus auf digitale Währungen als Geldwäsche-Risiko hat AUSTRAC anhaltende Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit des Unternehmens, hochriskante Transaktionen über seine Krypto-ATMs zu verwalten“, sagte Thomas.
Frühere regulatorische Maßnahmen
Cryptolink war bereits vor der Aussetzung regulatorischen Maßnahmen unterworfen. Im Oktober 2025 trat das Unternehmen in eine durchsetzbare Verpflichtung mit AUSTRAC ein, nachdem die Kryptowährungs-Taskforce der Behörde angebliche Verstöße festgestellt hatte, die verspätete Transaktionsberichterstattung und Mängel in den Risikobewertungen betrafen. AUSTRAC stellte Cryptolink auch eine Geldbuße in Höhe von 56.340 AUD im Rahmen der früheren Durchsetzungsmaßnahmen aus, die das Unternehmen anschließend bezahlte.
Auswirkungen der Aussetzung
Die dreimonatige Registrierungsaussetzung hindert Cryptolink nun daran, die registrierten Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte anzubieten, was effektiv sein australisches Bitcoin-ATM-Netzwerk für die Dauer der Aussetzung offline nimmt. Die Aussetzung von Cryptolink erfolgt nach mehr als einem Jahr regulatorischer Überprüfung des Krypto-ATM-Sektors in Australien, der sich schnell ausgedehnt hat und die Aufmerksamkeit von Behörden für Finanzkriminalität auf sich gezogen hat. Australien hat den größten Krypto-ATM-Markt in der Asien-Pazifik-Region.
Wachstum des Krypto-ATM-Marktes
Bei einer Rede im National Press Club in Canberra im Oktober 2025 sagte der Minister für Innere Angelegenheiten, Tony Burke, dass die Anzahl der Maschinen von 23 vor sechs Jahren auf etwa 2.000 gestiegen sei. Burke erklärte, Australien sei zu diesem Zeitpunkt der drittgrößte Krypto-ATM-Markt der Welt geworden, während die Behörden einige Aktivitäten im Zusammenhang mit den Maschinen mit Betrügereien, Geldwäsche, illegalen Drogen-Transaktionen und anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht hätten. Burke verwies auf AUSTRAC-Daten und sagte, dass 85 % der Gelder, die durch Krypto-ATMs bei den Nutzern mit dem höchsten Volumen flossen, mit Betrügereien oder Geldwäschern in Verbindung standen.
Regulatorische Überprüfungen und Maßnahmen
AUSTRAC hatte begonnen, die Betreiber Monate zuvor intensiver zu überprüfen. Im März 2025 warnte die Behörde Krypto-ATM-Anbieter vor der Einhaltung der australischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften, bevor gezielte Ermittlungen in den Sektor durchgeführt wurden. Bis Juni hatte die Aufsichtsbehörde ein Bargeldtransaktionslimit von 5.000 AUD für Einzahlungen und Abhebungen an Krypto-ATMs eingeführt. Die Betreiber waren auch verpflichtet, eine stärkere Kundenprüfung durchzuführen und Betrugswarnungen an ihren Maschinen anzubringen. Zu diesem Zeitpunkt erklärte Thomas, dass die Bedingungen dazu dienen sollten, Verbraucher vor Betrügereien zu schützen und die Möglichkeiten von Kriminellen zu verringern, Krypto-ATM-Geschäfte auszunutzen.
Betrugsfälle im Zusammenhang mit Krypto-ATMs
Die Behörden haben auch Fälle dokumentiert, in denen Betrüger Opfer zu Krypto-ATMs leiteten, um Geld zu transferieren. Die Polizei von Tasmanien berichtete im Juli 2025, dass 15 Opfer schätzungsweise 2,5 Millionen AUD durch Betrügereien im Zusammenhang mit Krypto-ATMs verloren hatten. Das durchschnittliche Opfer war 65 Jahre alt und verlor etwa 165.000 AUD, während eine Person 750.000 AUD verlor. Detective Sergeant Turner sagte, einige Opfer hätten Konsequenzen erlitten, die ihre Rentenpläne beeinträchtigten und sie zwangen, Vermögenswerte zu verkaufen, bevor sie auf Sozialhilfezahlungen angewiesen waren.
Die Polizei identifizierte Romantikbetrügereien, Investitionsbetrug, Nachahmung von Regierungsbehörden und Betrügereien im technischen Support als Methoden, die gegen die Opfer eingesetzt wurden. In solchen Fällen überzeugten oder drängten Betrüger die Opfer, Bargeld an Krypto-ATMs einzuzahlen und die resultierenden digitalen Vermögenswerte an Wallets zu senden, die von den Betrügern kontrolliert wurden. Die Überweisungen schufen ein zusätzliches Problem für die Opfer, da Krypto-Transaktionen, die an eine von Betrügern kontrollierte Wallet gesendet werden, im Allgemeinen nicht durch die Mechanismen, die für einige traditionelle Finanzüberweisungen verfügbar sind, rückgängig gemacht werden können.
Vergleich mit Neuseeland
Australiens Antwort blieb hinter dem Ansatz zurück, der über das Tasmanische Meer hinweg angenommen wurde. Neuseeland kündigte im Juni 2025 ein Verbot von Krypto-ATMs an, als Teil von Maßnahmen, die darauf abzielen, zu verhindern, dass Kriminelle illegales Bargeld in digitale Vermögenswerte umwandeln. Die australischen Behörden bewegten sich stattdessen in Richtung strengerer Grenzen, Kundenprüfungen und regulatorischer Aufsicht über die Betreiber.
Entwicklung der regulatorischen Anforderungen
Die regulatorischen Anforderungen für australische Krypto-Unternehmen haben sich auch außerhalb des ATM-Sektors weiterentwickelt. Ab dem 1. Juli 2026 führte Australiens Krypto-Reise-Regel zusätzliche Datenanforderungen für virtuelle Vermögensübertragungen ein, die von regulierten Unternehmen bearbeitet werden. Der Rahmen von AUSTRAC umfasst Dienstleistungen wie Krypto-zu-Fiat- und Krypto-zu-Krypto-Austausch, virtuelle Vermögensübertragungen, Verwahrung und bestimmte Dienstleistungen im Zusammenhang mit Token-Angeboten. Unter der Anleitung der Aufsichtsbehörde müssen Unternehmen, die abgedeckte Übertragungen bearbeiten, bestimmte Informationen über die an einer Transaktion beteiligten Parteien sammeln, überprüfen und übermitteln.
Für Übertragungen, die selbst gehostete Wallets betreffen, verlangt AUSTRAC, dass die sendende Institution bestimmt, ob die empfangende Wallet verwahrend oder selbst gehostet ist. Während Informationen nicht an eine andere Institution weitergegeben werden müssen, wenn kein anderer regulierter Vermittler existiert, muss das Unternehmen dennoch Informationen über den Zahler sammeln und überprüfen sowie relevante Informationen über den Zahlungsempfänger und die Nachverfolgbarkeit erhalten. Die Anforderungen gelten neben dem bestehenden Finanzaufklärungssystem Australiens.
Zusammenfassung der Berichterstattung
AUSTRAC hatte zuvor erklärt, dass sie im vorhergehenden Berichtszeitraum mehr als 2 Millionen Schwellenwerttransaktionsberichte und mehr als 450.000 Berichte über verdächtige Angelegenheiten erhalten hatte. Die Berichterstattungspraktiken von Cryptolink hatten bereits Monate vor der letzten Aussetzung regulatorische Aufmerksamkeit auf sich gezogen, wobei die durchsetzbare Verpflichtung im Oktober 2025 das Unternehmen dazu verpflichtete, die von der Kryptowährungs-Taskforce von AUSTRAC festgestellten Mängel zu beheben. Das Unternehmen zahlte die damit verbundene Geldbuße von 56.340 AUD, während die letzte dreimonatige Registrierungsaussetzung als VASP am 9. August in Kraft trat.
