Regulatorische Maßnahmen gegen Finanzkriminalität
Die australische Finanznachrichtendienstbehörde hat am Mittwoch Kryptowährungen zur größten Bedrohung in ihrem Kampf gegen Finanzkriminalität erklärt und neue regulatorische Prioritäten angekündigt. Diese Maßnahmen markieren die „ambitionierteste Überarbeitung der Anti-Geldwäsche-Gesetze Australiens seit einer Generation“. Brendan Thomas, der CEO des Australian Transaction Reports and Analysis Centre, betonte, dass die Behörde die Durchsetzung dort priorisieren werde, wo „das Risiko am größten ist“. Besonders im Fokus stehen digitale Währungsbörsen und Anbieter von virtuellen Vermögenswerten, die sofortige globale Überweisungen ermöglichen.
Regulatorischer Wandel und neue Verpflichtungen
„Dieses Jahr markiert einen regulatorischen Wandel – von einer Regulierung, die hauptsächlich die Einhaltung überprüft, hin zu einer, die sich auf substanzielle Risiken und Schäden konzentriert“
erklärte Thomas in einer Mitteilung. Das erweiterte regulatorische Netz wird voraussichtlich etwa 80.000 neue Unternehmen in den sogenannten „Tranche 2“-Branchen erfassen, darunter Immobilienmakler, Anwälte, Notare, Buchhalter, Treuhand- und Unternehmensdienstleister sowie Händler mit Edelmetallen und -steinen. Aktuelle Berichtseinheiten stehen ab dem 31. März 2026 vor neuen Verpflichtungen, während Tranche 2-Einheiten bis zum 1. Juli 2026 compliant sein müssen.
Besonderheiten digitaler Währungen
Laut Thomas stellen digitale Währungen aufgrund ihrer grenzüberschreitenden Möglichkeiten ein besonderes Anliegen für die Aufsichtsbehörden dar. Branchenführer haben die erhöhte regulatorische Klarheit begrüßt, obwohl Bedenken hinsichtlich der Umsetzungsfristen und des Zugangs zu traditionellen Bankdienstleistungen für digitale Vermögensfirmen bestehen bleiben.
„Das digitale Vermögensregime des Schatzamts kommt, aber Geschwindigkeit ist alles“
sagte Kate Cooper, CEO von OKX Australia, zuvor gegenüber Decrypt.
„Klare Regeln werden Kapital und Vertrauen freisetzen“
fügte sie hinzu und wies darauf hin, dass Klarheit bei Lizenzen und Probleme mit der Entbankung wesentliche Hindernisse für die Akzeptanz digitaler Finanzen darstellen.
Positive Perspektiven der Branche
Einige Branchenexperten sehen die regulatorische Entwicklung jedoch positiv.
„Australien war weitgehend pro-Krypto und digitale Vermögenswerte“
sagte Manhar Garegrat, Landesleiter für Indien und globale Partnerschaften bei der digitalen Vermögensverwahrplattform Liminal, gegenüber Decrypt. Garegrat erkannte an, dass „wie bei allen neuen Technologien auch mit digitalen Vermögenswerten definitive Risiken verbunden sind“, aber Australien sieht sich diesen Risiken direkt gegenüber und wird „sehr wahrscheinlich mit der Branche zusammenarbeiten, um diese Risiken zu mindern, anstatt zu versuchen, die Geschäftstätigkeit einzuschränken oder zu stoppen“.
Entwicklungen im digitalen Vermögenssektor
Der regulatorische Druck kommt inmitten bedeutender Entwicklungen im digitalen Vermögenssektor Australiens. Im Mai ernannte die Regierung Andrew Charlton zum stellvertretenden Minister für Wissenschaft, Technologie und digitale Wirtschaft, um ihre Agenda zur Regulierung digitaler Vermögenswerte zu festigen. In der Zwischenzeit hat die Australian Securities and Investments Commission kürzlich 14 Unternehmen genehmigt, um echte Geldtransaktionen mit digitaler Zentralbankwährung und Stablecoins im Rahmen von Projekt Acacia zu testen. Diese Tests sollen sechs Monate dauern, und die Ergebnisse werden im ersten Quartal 2026 veröffentlicht.
