Einführung in die Blockchain und KI im Finanzsystem
Der Gouverneur der Bank of Japan, Ueda Kazuo, erklärte, dass die rasche Integration von Blockchain und künstlicher Intelligenz das Finanzsystem grundlegend verändert und die Zentralbanken in eine Schlüsselrolle versetzt, um Vertrauen zu schaffen, während die Infrastruktur im Zusammenhang mit Kryptowährungen weiter reift.
Blockchain in der Implementierungsphase
Bei der FIN/SUM 2026 in Tokio beschrieb Ueda die Blockchain als fest in ihrer „Implementierungsphase“ angekommen. Dezentrale Finanzen (DeFi), Smart Contracts und tokenisierte Vermögenswerte nehmen zunehmend Einfluss auf Abwicklung, Zahlungen und grenzüberschreitende Finanztransaktionen.
Er betonte, dass die Programmierbarkeit der Blockchain, insbesondere atomare Transaktionen, die mehrere Aktionen in einer einzigen Ausführung bündeln, komplexe Prozesse wie Lieferung gegen Zahlung (DvP) und grenzüberschreitende Überweisungen optimieren könnten.
Zentrale Themen für die Kryptomärkte
Für die Kryptomärkte offenbarte Uedas Rede zwei zentrale Themen: Interoperabilität und Abwicklung in Zentralbankgeld. Ueda warnte, dass ein fragmentiertes Ökosystem aus mehreren Blockchains und traditionellen Zahlungssystemen Umwandlungsengpässe und systemische Risiken schaffen könnte, wenn die Interoperabilität nicht gewährleistet ist.
Er schlug vor, dass Zentralbankgeld, möglicherweise in tokenisierter Form, als Brücke zwischen Netzwerken fungieren könnte, um die „Einheitlichkeit des Geldes“ zu bewahren und gleichzeitig Innovationen zu ermöglichen.
Initiativen der Bank of Japan
Die Bank of Japan verfolgt mehrere Initiativen mit direkten Auswirkungen auf digitale Vermögenswerte. Ihr Pilotprojekt für eine Einzelhandels-Zentralbank-Digitalwährung (CBDC) setzt die technischen Tests fort, während das Projekt Agorá – eine gemeinsame Anstrengung mit anderen Zentralbanken und großen Finanzinstituten – tokenisierte Zentralbankeinlagen auf Blockchain-Netzwerken für grenzüberschreitende Zahlungen erkundet.
Ein separates BOJ-Sandbox-Projekt testet, wie Girokontoeinlagen bei der Zentralbank zur Abwicklung von Transaktionen verwendet werden könnten, die auf verteilten Hauptbüchern durchgeführt werden.
Die Rolle der KI im Risikomanagement
Ueda hob auch die wachsende Rolle der KI bei der Analyse von Blockchain-Transaktionsdaten für das Risikomanagement und die Einhaltung von AML/CFT-Vorgaben hervor. Dies signalisiert eine genauere Überprüfung von Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen, während sich die Innovation weiter ausbreitet.
Die Botschaft an die Märkte war klar: Blockchain-basierte Finanzen sind nicht länger experimentell. Ihre langfristige Stabilität, so Ueda, wird jedoch davon abhängen, dass die Zentralbanken Vertrauen, Liquidität und endgültige Abwicklung in die nächste Generation digitaler Infrastruktur einbetten.
