Compliance-Herausforderungen bei Binance
Die Bemühungen von Binance, seine Compliance-Abteilung nach einem Schuldbekenntnis in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar wieder aufzubauen, stehen unter neuem Druck. Mehrere Mitarbeiter, die für die Überwachung von Finanzkriminalität und Sanktionsprüfungen zuständig sind, haben das Unternehmen verlassen. Chief Compliance Officer Noah Perlman erwägt ebenfalls seinen eigenen Abgang, wie Bloomberg berichtet.
Personalwechsel und Compliance-Reformen
Laut Bloomberg haben Personalwechsel die Abteilungen betroffen, die für die Überwachung von Finanzkriminalität und die Einhaltung von Sanktionen verantwortlich sind. Perlman bespricht „Zukunftsangelegenheiten“ mit dem Management und könnte möglicherweise noch in diesem Jahr oder im nächsten gehen. Perlman, der im Januar 2023 als globaler Chief Compliance Officer zu Binance kam, wurde eingestellt, um die Durchsetzung von Sanktionen und die Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu reformieren. Dies geschah, nachdem die Börse Mängel bei der Einhaltung von US-Rechtsvorschriften eingeräumt hatte und sich zu einer der größten Unternehmensstrafen in der US-Geschichte bereit erklärte.
Im Rahmen dieses Schuldbekenntnisses erkannten Binance und Gründer Changpeng Zhao Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz und Sanktionsvorschriften an. Der US-Generalstaatsanwalt Merrick Garland betonte, dass das Paket in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar, einschließlich 2,5 Milliarden US-Dollar an Einziehungsbeträgen und einer strafrechtlichen Geldstrafe von 1,8 Milliarden US-Dollar, „eine unmissverständliche Botschaft“ an die Kryptoindustrie sende.
Regulatorische Herausforderungen und Reaktionen
In einer früheren Berichterstattung von crypto.news wurde aufgezeigt, dass US-Regulierungsbehörden über 32 Milliarden US-Dollar von Krypto-Unternehmen gesammelt haben, wobei die 4,3 Milliarden US-Dollar von Binance eine der größten Einzelkomponenten darstellen. Die Regulierungsbehörden hoben hervor, dass der Fall von Binance auf Regelverstöße in Bezug auf AML- und Sanktionspflichten zurückzuführen war, nicht auf traditionelle Betrugsfälle.
Als Reaktion auf den Bericht von Bloomberg erklärte Binance, dass es „derzeit keinen Zeitplan für Abgänge hat und keinen Nachfolger bestimmt hat“. Zudem fügte das Unternehmen hinzu, dass Perlman „sich auf seine aktuelle Arbeit konzentriert“, die globale Compliance-Programme des Unternehmens zu überwachen. Binance hat wiederholt auf die wachsende Mitarbeiterzahl und Investitionen in die Compliance seit 2023 hingewiesen und erklärt, dass die Zahl der compliancebezogenen Mitarbeiter um mehr als 30 % erhöht wurde und die direkte Exposition gegenüber illegalen Aktivitäten zwischen Januar 2023 und Juni 2025 um 96 % gesenkt wurde.
„Eine Reduzierung der illegalen Exposition um 96 % ist ein Beweis für unsere Infrastruktur und die über 1.500 Fachleute, die im Hintergrund arbeiten, um unsere 300 Millionen Nutzer zu schützen“, sagte Perlman im März und argumentierte, dass Binance ein System aufgebaut hat, das „nicht nur auf Bedrohungen reagiert, sondern sie antizipiert.“
Fragen zur Effektivität des Compliance-Systems
Diese Behauptungen wurden durch eine kürzliche Untersuchung der Financial Times in Frage gestellt, die ergab, dass Binance weiterhin verdächtige Konten, die mit Terrorfinanzierung und anderen Warnsignalen verbunden sind, betrieb, selbst nach dem Schuldbekenntnis von 2023. Die FT berichtete, dass Hunderte Millionen Dollar an verdächtigen Geldflüssen durch die Plattform flossen, trotz der versprochenen Überwachungsverbesserungen. Dies wirft neue Fragen auf, ob das überarbeitete Compliance-System von Binance wie angekündigt funktioniert.
Lobbying und regulatorische Anpassungen
Der jüngste Personalwechsel erfolgt, während Binance versucht, die US-Aufsicht über seine internen Kontrollen zu lockern. Das Wall Street Journal berichtete, dass Führungskräfte Washingtoner Beamte lobbyiert haben, um einen unabhängigen US-Überwacher abzuziehen, der zur Überwachung der AML-Compliance der Börse nach dem Schuldbekenntnis eingesetzt wurde. Gleichzeitig hat crypto.news dokumentiert, wie der globale Marktanteil und die Governance von Binance durch regulatorischen Druck umgestaltet wurden, von Zhaos Rücktritt und Schuldbekenntnis bis hin zur anhaltenden Prüfung der Vermögensverwahrungspraxis seiner US-Tochtergesellschaft.
In einer Geschichte von crypto.news über Zhaos Schuldbekenntnis beschuldigte Finanzministerin Janet Yellen die Börse, es zugelassen zu haben, dass Gelder an Terroristen und Cyberkriminelle fließen, während sie „ein Auge zudrückte“ bei grundlegenden AML-Pflichten.
Optimistische interne Kennzahlen
Die internen Kennzahlen von Binance erzählen eine optimistischere Geschichte. Unternehmenskommunikationen und aktuelle Medieninterviews haben hervorgehoben, dass die sanktionsbezogene Exposition von 0,284 % im Januar 2024 auf nur 0,009 % im Juli 2025 gesenkt wurde, was einem Rückgang von 96,8 % entspricht. Zudem wurden über 71.000 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden bearbeitet und etwa 131 Millionen US-Dollar an Beschlagnahmungen, die mit illegalen Aktivitäten verbunden sind, erleichtert. Ob diese Verbesserungen angesichts des anhaltenden Personalwechsels und des möglichen Abgangs des für die Aufräumarbeiten engagierten Führungskräfte aufrechterhalten werden können, wird entscheidend dafür sein, wie Regulierungsbehörden und Märkte das Compliance-Risiko von Binance in Zukunft bewerten.
