Einigung mit dem NYDFS
Block, Inc. hat einer Einigung über 40 Millionen Dollar mit dem New York Department of Financial Services (NYDFS) zugestimmt, aufgrund von „signifikanten Mängeln“ in seinem Compliance-Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche. Dies wurde am Donnerstag vom Wall Street-Regulierer bekanntgegeben.
Verstöße gegen Vorschriften
Das Unternehmen, das von Jack Dorsey geleitet wird, hat sich verpflichtet, einen unabhängigen Monitor zu beauftragen, nachdem es gegen die Vorschriften des Departments für Geldübermittler und virtuelle Währungen verstoßen hat, fügte die NYDFS hinzu.
Die NYDFS stellte fest, dass Block unzureichende Maßnahmen zur Kundenprüfung ergriffen hatte und es versäumte, Systeme zu implementieren, die ausreichend waren, um Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern. Die Dienste von Block waren „anfällig für kriminelle Ausbeutung“, so die NYDFS und argumentierte, dass die „lasche Behandlung“ von Bitcoin-Transaktionen es weitgehend anonymen Transaktionen ermöglichte, der Überprüfung zu entgehen.
Äußerung der NYDFS
„Compliance-Funktionen müssen mit dem Wachstum oder der Expansion des Unternehmens Schritt halten“, sagte die Superintendentin der NYDFS, Adrienne A. Harris, in einer Erklärung.
Zukunft der Cash App
Mit der sogenannten BitLicense wird die Cash App von Block seit 2018 als virtuelles Währungsunternehmen unter dem NYDFS reguliert. Im vergangenen Jahr stellte die Cash App ihre Unterstützung für kostenlose Peer-to-Peer (P2P) Bitcoin-Zahlungen ein, während sie sich stärker auf andere Krypto-Dienste konzentrierte, die bei den Nutzern beliebter waren.
