Blockchain-basierte Anlageprodukte und Compliance-Tools
Blockchain-basierte Anlageprodukte und Compliance-Tools stehen kurz davor, mehr als zehnmal schneller und günstiger zu sein als traditionelle Finanzangebote (TradFi). Dies könnte die Akzeptanz digitaler Vermögenswerte durch Finanzinstitute erheblich vorantreiben. Traditionelle Finanz-Compliance-Produkte sind oft fragmentiert und teuer, was auf komplexe manuelle Prozesse zurückzuführen ist und zu Kosten in Milliardenhöhe führt.
„Compliance ist ein ineffizienter Teil der traditionellen Finanzindustrie, mit dem viele Menschen unzufrieden sind, einschließlich der Identitätsverifizierung im Rahmen von AML und KYC“, erklärte Sergey Nazarov, Mitgründer von Chainlink, während des RWA Summit 2025 in Cannes gegenüber Cointelegraph.
„Wenn man die Kosten und die Komplexität einer konformen Transaktion in der TradFi-Welt vergleicht, sollte unsere Branche in der Lage sein, dies zehnmal schneller und günstiger zu erledigen“, fügte er hinzu. „Das ist ein erhebliches Kostenproblem für die TradFi-Industrie.“ Nazarov betonte, dass die Lösung dieser Ineffizienz „eine Reihe von Institutionen davon abhalten könnte, Kapital on-chain zu bringen“.
Chainlink startet den Automated Compliance Engine
Am 30. Juni enthüllte Chainlink seinen Automated Compliance Engine (ACE), ein modulares und standardisiertes Framework zur Verwaltung der regulatorischen Compliance über traditionelle und dezentrale Finanzprotokolle (DeFi). ACE befindet sich im frühen Zugang für ausgewählte Institutionen und hat das Ziel, letztendlich 100 Billionen Dollar an neuem Kapital in die Blockchain-Wirtschaft zu bringen, so Chainlink.
Die Kosten für die Compliance bei Finanzkriminalität für Institutionen in den USA und Kanada beliefen sich 2023 auf über 60 Milliarden Dollar, laut einem Forschungsbericht von LexisNexis und Forrester Consulting.
RWAs könnten günstiger werden als traditionelle Vermögenswerte
Dank der Effizienz der Blockchain-Technologie wird das Investieren in traditionelle Vermögenswerte wie Aktien und Rohstoffe durch die Tokenisierung von realen Vermögenswerten (RWA) günstiger. Dies könnte mehr Institutionen dazu bewegen, RWA-basierte Investitionen zu übernehmen. Nazarov fügte hinzu: „Wenn die Kosten für Compliance oder Identitätsprüfungen sowie die Kosten für die Erneuerung und Verwaltung im Blockchain-Format fünf bis zehnmal günstiger sind, dann ist das ein großer Vorteil.“
Das ACE-Framework von Chainlink unterstützt die Einführung tokenisierter RWAs mit integrierter Compliance, was potenziell die Reibung und die Kosten für institutionelle Investoren beim Eintritt in Blockchain-Märkte senken könnte. „Es soll die Reibung und die Kosten für institutionelles Kapital bei Transaktionen auf Blockchains reduzieren“, erklärte Nazarov.
On-chain RWAs erreichten kürzlich einen kumulierten Allzeithoch von über 25,4 Milliarden Dollar bei insgesamt 318.000 Vermögensinhabern, ohne den Wert von Stablecoins, laut Daten von RWA.xyz.
