Einführung von digitalen Einlagen auf der Blockchain
BNY, die weltweit größte Verwahrbank, hat am Freitag angekündigt, digitale Darstellungen der Einlagen ihrer Kunden auf der Blockchain einzuführen. In einem Blogbeitrag beschrieb die von Alexander Hamilton mitgegründete Institution diesen Schritt als entscheidend, um ihre Fähigkeit zu stärken, „programmierbares, on-chain Bargeld“ über digitale Kanäle zu bewegen. Das Produkt wird von der privaten und genehmigten Blockchain der Bank unterstützt und richtet sich sowohl an Institutionen als auch an „digitale Natives“.
Tokenisierte Einlagen und ihre Vorteile
BNY bezeichnete seine tokenisierten Einlagen als digitale Buchungen, die Mittel repräsentieren, die teilnehmende Kunden durch traditionelle Methoden abheben können. Die Bank erklärte, dass die Token zunächst in Situationen im Zusammenhang mit Sicherheiten und Margin verwendet werden. Dieser Schritt unterstreicht, wie Wall-Street-Investoren zunehmend digitale Vermögenswerte nutzen, um ihre bestehenden Geschäfte zu erweitern. BNY hob die Fähigkeit der tokenisierten Einlagen hervor, „Abwicklungsfriktionen zu reduzieren“ und „die Liquiditätseffizienz“ in verschiedenen Kontexten zu verbessern.
Compliance und Sicherheit
Das Unternehmen stellte fest, dass die Salden der Kunden, obwohl sie on-chain dargestellt werden, weiterhin aus Compliance-Gründen in den traditionellen Systemen von BNY aufgezeichnet werden. In einer Erklärung betonte Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer von BNY, die vertrauenswürdige Natur der Bankeinlagen der Institution. Die Bank, die seit mehr als 240 Jahren besteht, verwahrte bis September 57,8 Billionen Dollar an Vermögenswerten im Auftrag ihrer Kunden und verwaltet zudem 2,1 Billionen Dollar an Vermögenswerten.
Integration in die digitale Infrastruktur
Während Wettbewerber wie JPMorgan tokenisierte Einlagen auf verschiedenen Netzwerken ausweiten, erklärte BNY, dass ihre Version des Produkts als „das verbindende Gewebe der digitalen Infrastruktur von BNY“ dienen wird, zu der auch ein tokenisierter Geldmarktfonds mit Goldman Sachs gehört, der im Juli vorgestellt wurde. Nachdem sie 2021 ihre Einheit für digitale Vermögenswerte gegründet hatte, begann das Unternehmen im folgenden Jahr mit der Verwaltung privater Schlüssel für Kunden und führte Verwahrungsdienste für Bitcoin und Ethereum ein.
Reaktionen aus der Branche
Der Blogbeitrag von BNY enthielt Aussagen von rund einem Dutzend kryptonativer Unternehmen, darunter die Krypto-Bank Anchorage Digital, die Stablecoin-Emittenten Circle und Paxos, der von BlackRock unterstützte Tokenisierungsspezialist Securitize sowie die institutionelle Prime-Brokerage-Plattform von Ripple, Ripple Prime.
„Dass BNY diesen Schritt unternimmt, um tokenisierte Einlagen zu ermöglichen, ist ein Meilenstein für die Akzeptanz von digitalem Bargeld“,
sagte Nathan McCauley, Mitbegründer und CEO von Anchorage Digital.
„Die Tokenisierung ist entscheidend für die Zukunft der Finanzen“,
erklärte Ken Griffin, CEO von Citadel Securities, der im Juli erklärte, 25 % des US-Aktienvolumens auszumachen. Er hatte 2021 Krypto als „jihadistischen Aufruf“ gegen den US-Dollar bezeichnet.
