Citibank verklagt wegen Krypto-Romanzenbetrugs
Citibank wurde von einem selbsternannten Opfer eines Krypto-Romanzenbetrugs verklagt, das behauptet, die Bank habe Warnsignale ignoriert, die es Betrügern ermöglichten, mit 20 Millionen Dollar zu entkommen. In einer Klage, die am Dienstag vor einem Bundesgericht in Manhattan eingereicht wurde, behauptete der Kläger Michael Zidell, dass Citibank „die Augen vor ihren gesetzlichen Pflichten und Verpflichtungen verschlossen“ habe, als sie ihm erlaubte, Millionen von Dollar an Betrüger zu überweisen, die Konten bei der Bank hatten.
Zidell gab an, er habe 20 Millionen Dollar an Betrüger durch Dutzende von Transaktionen über mehrere Banken gesendet, darunter fast 4 Millionen Dollar an Konten, die bei Citibank geführt wurden. Die Klage besagt, dass die Transaktionen Teil eines ausgeklügelten Romanzenbetrugs waren, der allgemein als „Pig Butchering“ bezeichnet wird. Bei diesem Betrug verwenden Täter eine falsche Identität, um eine romantische Online-Beziehung mit einem Opfer aufzubauen und es in ein betrügerisches Investitionsschema zu locken.
Der Verlauf des Betrugs
Zidell berichtete, dass der Betrug Anfang 2023 begann, als er auf Facebook von einer „Carolyn Parker“ kontaktiert wurde, einer angeblichen Geschäftsinhaberin, mit der er eine „freundliche, soziale Beziehung, später jedoch eine romantische Beziehung“ entwickelte. Einen Monat nach Beginn der Beziehung riet Parker Zidell, in nicht-fungible Token (NFTs) zu investieren, da sie behauptete, Millionen damit verdient zu haben, und verwies ihn auf eine Handelsplattform.
Zidell entschied sich, in die NFTs zu investieren und überwies Gelder an verschiedene Bankkonten, die ihm von der Handelsplattform genannt wurden. Ihm wurde gesagt, dass mehrere Banken aufgrund des hohen Volumens an Kundeneinlagen benötigt würden. In den folgenden Monaten überwies er insgesamt 43 Mal über 20 Millionen Dollar an verschiedene Bankkonten, doch bis Ende April war „die Website der Plattform plötzlich verschwunden“, zusammen mit seinen Millionen.
Vorwürfe gegen Citibank
Die Klage wirft Citibank vor, 12 Überweisungen in Höhe von insgesamt etwa 4 Millionen Dollar verarbeitet zu haben, die an ein Unternehmen namens Guju Inc. gingen. Sie beschuldigt die Bank auch, „rote Fahnen“ in den Konten von Guju ignoriert zu haben, und behauptet, dass die „großen, runden Beträge“ die Bank hätten veranlassen müssen, die verdächtigen Aktivitäten zu untersuchen.
[Citibank] versäumte es, angemessene Sicherheitsmaßnahmen zu implementieren, erkannte eindeutig verdächtige Transaktionen nicht und überwachte die Konten nicht, obwohl große, runde Summen auf verdächtige Weise in und aus den Konten von Treuhandgesellschaften und anderen Personen überwiesen wurden.
Zidell behauptet, Citibank habe den angeblichen Betrug unterstützt und beschuldigt die Bank der Fahrlässigkeit, da sie „die Pflicht hatte, bei der Überwachung verdächtiger Transaktionen gebührende Sorgfalt walten zu lassen.“ Cointelegraph hat Citibank um einen Kommentar gebeten.
Die Dimension des Problems
Romanzenbetrügereien sind ein Milliardenbetrug. Im vergangenen Jahr stahlen Romanzenbetrüger über 5,5 Milliarden Dollar in 200.000 identifizierten Fällen, berichtete die Sicherheitsfirma Cyvers im Februar gegenüber Cointelegraph. Chainalysis schätzte im Februar, dass alle Arten von Krypto-Betrügereien im Jahr 2024 etwa 9,9 Milliarden Dollar gestohlen haben, was auf bis zu 12,4 Milliarden Dollar steigen könnte, da die Analysefirma mehr mit Betrügern verbundene Krypto-Wallets identifiziert.
Anfang dieses Monats gaben US-Behörden bekannt, dass sie in diesem Jahr bereits 225 Millionen Dollar, die mit Pig Butchering-Betrügereien verbunden sind, in einer von den Secret Service geleiteten Operation beschlagnahmt haben, was die größte Krypto-Beschlagnahme der Agentur darstellt.
