Einführung des Memorandum of Understanding
Das multilaterale Memorandum of Understanding (MoU) skizziert, wie die Europäischen Aufsichtsbehörden (ESAs) und die Behörde für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AMLA) Informationen austauschen und in der Praxis zusammenarbeiten werden, um ihre jeweiligen Aufgaben effizient, effektiv und zeitgerecht zu erfüllen. Das Memorandum zielt darauf ab, die Aufsichtskonvergenz im gesamten Finanzsektor der EU zu fördern, den Austausch notwendiger Informationen zu ermöglichen und das bereichsübergreifende Lernen sowie den Kapazitätsaufbau unter den Aufsichtsbehörden in Bereichen von gemeinsamem Interesse zu unterstützen. Es ist Teil des umfassenden Kooperationsrahmens, den AMLA im Zusammenhang mit dem Finanzsektor herausgeben muss, und stellt einen wichtigen Bestandteil der institutionellen Vereinbarungen für die Zukunft dar.
Äußerungen der Vorsitzenden
Petra Hielkema, Vorsitzende von EIOPA und Vorsitzende des Gemeinsamen Ausschusses der ESAs, erklärte: „Das Memorandum, das wir unterzeichnet haben, zeigt das starke Engagement der europäischen Finanzaufsichtsbehörden, eng zusammenzuarbeiten, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen – Verbrechen, die die soziale Gerechtigkeit und das Wohlergehen unserer Gemeinschaften untergraben. Die Aufdeckung von Unternehmen, die sich an solchen Aktivitäten beteiligen oder diese erleichtern, erfordert ernsthafte Anstrengungen und Engagement. Die ESAs sind bereit, AMLA mit allem Wissen und Informationen, die uns zur Verfügung stehen, zu unterstützen, damit es seine neuen Befugnisse ausüben kann, um sicherzustellen, dass diese illegalen Aktivitäten auf unserem Boden nicht unentdeckt oder unbestraft bleiben. Wir freuen uns auf eine produktive und effiziente Zusammenarbeit auf EU-Ebene mit AMLA, um die Integrität des Finanzsystems der EU zu schützen und ein sichereres und gerechteres Finanzumfeld für alle zu schaffen.“
Bruna Szego, Vorsitzende von AMLA, ergänzte: „Dieses Memorandum markiert einen wichtigen Schritt zur Schaffung eines risikofokussierten und integrierten europäischen AML/CFT-Rahmens. Die Zusammenarbeit zwischen AMLA und den ESAs ist entscheidend, damit wir uns gegenseitig unterstützen, um unsere jeweiligen Mandate effektiv zu erfüllen und gemeinsam für ein sichereres und widerstandsfähigeres Europa zu arbeiten. Der Kampf gegen das Verbrechen betrifft alle Sektoren, und wir sind stärker, wenn wir zusammenarbeiten.“
Über AMLA
Die Behörde für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AMLA) hat das Ziel, die Aufsicht über die Geldwäschebekämpfung und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) in der EU zu transformieren und die Zusammenarbeit zwischen den Finanzaufklärungsstellen (FIUs) zu verbessern. AMLA wird die am stärksten gefährdeten Finanzinstitute der EU mit erheblichem grenzüberschreitendem Risiko direkt überwachen. Es wird indirekte Aufsicht über sowohl den Finanz- als auch den Nichtfinanzsektor ausüben und sicherstellen, dass die nationalen Aufsichtsbehörden die EU-AML/CFT-Vorschriften konsistent und effektiv anwenden. AMLA koordiniert die Arbeit der Finanzaufklärungsstellen (FIUs) und trägt dazu bei, die Qualität, Konsistenz und den grenzüberschreitenden Austausch von Finanzinformationen zu verbessern. Es ergänzt die EU-AML/CFT-Vorschriften, indem es regulatorische und technische Standards entwickelt und Richtlinien herausgibt.
Über die ESAs
Die drei europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA) haben das Ziel, das öffentliche Interesse zu schützen, indem sie zur kurz-, mittel- und langfristigen Stabilität und Effektivität des Finanzsystems für die Wirtschaft der Union, ihre Bürger und Unternehmen beitragen. Die ESAs sind damit beauftragt, einen gemeinsamen regulatorischen Rahmen und konvergente Aufsichtspraktiken in der EU zu entwickeln und umzusetzen. Durch den Gemeinsamen Ausschuss koordinieren die ESAs regelmäßig und eng ihre Aufsichtsaktivitäten im Rahmen ihrer jeweiligen Zuständigkeiten, um Konsistenz in ihren Praktiken sicherzustellen. Der Vorsitz des Gemeinsamen Ausschusses wechselt jährlich zwischen den Behörden. Im Jahr 2025 wird das Forum von EIOPA geleitet.
