Warnung der Anti-Geldwäschebehörde der EU
Die Anti-Geldwäschebehörde der EU (AMLA) hat eine Warnung an Regulierungsbehörden und Plattformen für virtuelle Vermögenswerte, wie Krypto-Börsen, Verwahrungswallet-Anbieter und Krypto-Geldautomaten, herausgegeben. Bruna Szego, die Vorsitzende der AMLA, erklärte, es sei essenziell, dass der Sektor angemessen vor den Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, die aus diesem Bereich hervorgehen, geschützt ist.
Aufgaben und Herausforderungen der AMLA
Die in Frankfurt ansässige Organisation, die zu Beginn des Monats operativ wurde, hat die Aufgabe, sicherzustellen, dass die 27 EU-Länder den umfassenden neuen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche entsprechen. In einem Interview mit der Financial Times betonte Szego, dass von den Regulierungsbehörden erwartet wird, dass sie die wirtschaftlich Berechtigten von Krypto-Vermögensdienstleistern bewerten, einschließlich wer ihre Aktionäre sind und wo sie sich befinden.
„Wir müssen sicherstellen, dass die Eigentümer nicht in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt sind,“ sagte sie.
Risiken im europäischen Krypto-Markt
Szego wies auch auf einige spezifische AML-Risiken des europäischen Krypto-Marktes hin, wie inkonsistente Kontrollen zwischen verschiedenen EU-Ländern sowie einen fragmentierten Markt, in dem zahlreiche Unternehmen versuchen, eine regulatorische Genehmigung unter MiCA zu erhalten. Sie nannte Risiken wie die abweichende Anwendung von Vorschriften zwischen nationalen Behörden.
Reaktionen aus der Branche
Anna Holmes, Senior Associate im Team für Strafprozessrecht der britischen Kanzlei Kingsley Napley, erklärte gegenüber Decrypt, dass es wichtig sei, dass legitime Unternehmen in diesem Bereich bereit sind, die Anforderungen der AMLA „in jeder der Jurisdiktionen, in denen sie tätig sein wollen,“ zu erfüllen, und wies darauf hin, dass diese Anforderungen „unterschiedlich“ sein könnten, je nach dem spezifischen EU-Land.
Holmes ist der Meinung, dass die strengen Worte der AMLA zur Krypto-AML „keine Überraschung“ sind und den strengen Ansatz vergleichbarer Regulierungsbehörden, wie der britischen Financial Conduct Authority (FCA), widerspiegeln.
Neue Vorschriften und deren Auswirkungen
Unter den neuen AML-Vorschriften Europas wird es Krypto-Dienstleistern untersagt sein, anonyme Wallets und Privacy Coins anzubieten oder mit ihnen zu interagieren. VASPs wird erwartet, dass sie „direkten, unmittelbaren und ungefilterten Zugang“ zu den Kontodaten von Krypto-Vermögenswerten für Regierungsbehörden, wie die verschiedenen Financial Intelligence Units des Blocks und die EU-weite Anti-Geldwäschebehörde, bereitstellen. Diese Regeln werden ab Juli 2027 vollständig in Kraft treten.
Erfahrungen von Krypto-Unternehmen
Krypto-Unternehmen, die in Europa tätig sind, sind bereits mit umfangreichen Geldwäscheuntersuchungen vertraut. Binance wurde im Juli 2022 von der Zentralbank der Niederlande mit einer Geldstrafe von 3,3 Millionen Euro belegt, weil sie den AML-Registrierungsprozess nicht eingehalten hatte. In der Zwischenzeit eröffneten die französischen Behörden im Januar 2025 eine Geldwäscheuntersuchung gegen das Unternehmen aufgrund von Verdachtsmomenten der Terrorismusfinanzierung, einschließlich Drogenhandel und Steuerbetrug.
