FCA verurteilt das Institute of Certified Bookkeepers
Die FCA hat das Institute of Certified Bookkeepers (ICB) wegen schwerwiegender Mängel in seiner Aufsicht zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verurteilt. Das ICB ist eine Berufsorganisation, die für die Überwachung der AML-Compliance von über 3.000 Buchhaltern gemäß den Geldwäschevorschriften von 2017 verantwortlich ist.
Verstöße gegen AML-Vorschriften
Zwischen Januar 2022 und Juli 2023 hat das ICB wesentliche AML-Vorschriften in Bezug auf seine Rolle als AML-Aufsichtsbehörde verletzt, wodurch die Risiken finanzieller Kriminalität unter den Mitgliedern erhöht wurden.
Das ICB hat es versäumt, einen angemessenen risikobasierten Ansatz für seine Aufsichtsfunktionen zu übernehmen und hat seine Mitglieder nicht effektiv überwacht. Die schwerwiegendsten Verstöße wurden durch die Entscheidung des ICB verursacht oder verschärft, alle Inspektionen – sowohl vor Ort als auch virtuell – für neun Monate auszusetzen. Während dieses Zeitraums wurde die Fähigkeit des ICB, die Compliance seiner Mitglieder mit den AML-Vorschriften zu überprüfen, erheblich beeinträchtigt. Diese Mängel setzten den Sektor größeren Risiken durch Geldwäsche aus.
Äußerungen der FCA
Therese Chambers, gemeinsame Geschäftsführerin für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, erklärte: „Die Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche verhindern, dass Kriminelle das Finanzsystem ausnutzen, und helfen, Menschen, Unternehmen und das Vertrauen in den Markt zu schützen. Eine starke AML-Aufsicht ist wichtig, weil sie sicherstellt, dass diese Schutzmaßnahmen in der Praxis funktionieren.“
Dieses Ergebnis zeigt, dass die FCA bereit ist, Durchsetzungsmaßnahmen gegen Berufsaufsichtsbehörden zu ergreifen, wenn deren Aufsicht über Mitgliedsorganisationen nicht den hohen Standards entspricht, die wir erwarten.
Geplante Reformen
Die Regierung hat kürzlich geplante Reformen angekündigt, um die FCA zur einzigen Aufsichtsbehörde für professionelle Dienstleistungen zu machen, mit dem Ziel, einen effektiveren Ansatz zur Bekämpfung illegaler Finanzierungen zu liefern. Diese Reformen werden Zeit in Anspruch nehmen. In der Zwischenzeit wird OPBAS weiterhin mit Berufsaufsichtsbehörden zusammenarbeiten, um die Einhaltung der AML-Vorschriften sicherzustellen.
