Einführung
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat zugestimmt, 188.440 USD an Anwaltsgebühren zu zahlen und ihren Rechtsstreit um die Zurückhaltung krypto-bezogener „Pause-Briefe“ einzustellen. Dies geschieht im Rahmen einer Einigung zur Beendigung einer FOIA-Klage (Freedom of Information Act), die mit den angeblichen Debanking-Taktiken von Operation Choke Point 2.0 in Verbindung steht. Der Fall zwang die Aufsichtsbehörde dazu, Aufzeichnungen zu veröffentlichen, die zeigen, wie Banken angeblich gedrängt wurden, Krypto-Aktivitäten zu stoppen oder einzuschränken.
Details der Einigung
In einem gemeinsamen Statusbericht, der am Freitag vor dem Bundesgericht in Washington, D.C. eingereicht wurde, erklärte die FDIC, dass sie die vollen Anwaltsgebühren von History Associates Incorporated übernehmen werde. Diese Forschungsfirma hatte auf Anweisung von Coinbase den Aufzeichnungsantrag eingereicht. Zudem wird die FDIC bestimmte FOIA-Praktiken überarbeiten. Der Ablehnungsbrief der FDIC hatte anerkannt, dass ihre „Entscheidung zur Zurückhaltung auf der Feststellung beruhte, dass die angeforderten Aufzeichnungen von Natur aus ausgenommen wären, anstatt Ausnahmeregelungen auf Dokument-für-Dokument-Basis zu treffen“, so der Statusbericht.
Öffentliche Aufzeichnungen und Kritik
Die Aufzeichnungen wurden öffentlich, nachdem das Büro des Inspektors der FDIC ihre Existenz in einem Bericht vom Oktober 2023 enthüllt hatte. In diesem Bericht wurde die Agentur dafür kritisiert, Briefe an Banken zu senden, in denen sie aufgefordert wurden, geplante oder laufende krypto-bezogene Aktivitäten auszusetzen oder nicht auszudehnen. Die Einigung folgt einem Gerichtsurteil im November, das offiziell feststellte, dass die FDIC „FOIA verletzt hat“, indem sie die Briefe zunächst kategorisch zurückhielt und „Informationen in den Pause-Briefen schwärzte, die nicht unter Ausnahme 8 fallen oder kein geschütztes Interesse beeinträchtigen würden“.
Äußerungen von Experten
Joe Ciccolo, Gründer und Präsident von BitAML, äußerte sich gegenüber Decrypt und erklärte, das Urteil zeige, dass die Krypto-Aufsicht in der vorherigen Verwaltung ebenso von „politischen und reputationsbezogenen Überlegungen“ geprägt war wie von traditionellen Sicherheits- und Soliditätsanalysen. „Schande über die FDIC – sie sollten Transparenz verkörpern, angesichts ihres Mandats, Verbraucher zu schützen und das Geld der Öffentlichkeit zu versichern“, sagte Ciccolo.
Operation Choke Point 2.0
Operation Choke Point 2.0 bezieht sich auf angeblich koordinierte Bemühungen von US-Bankenaufsichtsbehörden, einschließlich der FDIC, der Federal Reserve und des OCC, den Zugang von Krypto-Firmen zu Bankdienstleistungen einzuschränken. Der Name stammt von einem Programm aus der Obama-Ära, das Banken unter Druck setzte, Waffenhändlern und Kreditgebern für kurzfristige Kredite die Zusammenarbeit zu entziehen. Als Coinbase im November 2023 die Briefe anforderte, wies die FDIC den Antrag als von Natur aus ausgenommen zurück und erklärte später, ihre Entscheidung zur Zurückhaltung basiere auf dem Aufzeichnungsformat und nicht auf einer „Dokument-für-Dokument“-Überprüfung der Ausnahmen.
Gerichtliche Anordnungen und Folgen
Nachdem History Associates im Juni 2024 geklagt hatte, ordnete die US-Bezirksrichterin Ana Reyes an, dass die FDIC die Briefe vorlegt, und warnte später vor einem „Mangel an gutem Glauben“ bei ihren Schwärzungen. Sie wies die Agentur an, durchdachtere Schwärzungen vorzunehmen. Es benötigte vier Gerichtsbeschlüsse und sechs Produktionen, damit die FDIC alle relevanten Dokumente vorlegte.
„Die Jahre der Rechtsstreitigkeiten waren es wert“, postete Coinbase CLO Paul Grewal auf X nach der Einigung. „Wir haben erfolgreich Dutzende von Krypto-‚Pause-Briefen‘ aufgedeckt – unbestreitbare Beweise für OCP2.0 und die koordinierte Anstrengung, die Branche zu sidelinen.“
Zukünftige Maßnahmen der FDIC
Im Rahmen der Einigung verpflichtet sich die FDIC zu politischen Änderungen, einschließlich der Hinzufügung von Formulierungen zu Schulungsmaterialien, die das Personal anweisen, FOIA-Anfragen „großzügig auszulegen“ und klarzustellen, dass sie keine pauschale Politik zur kategorischen Zurückhaltung aller bankaufsichtsrechtlichen Dokumente unter FOIA-Ausnahme 8 verfolgt.
Ciccolo betonte, dass die Aufsicht „transparent, risikobasiert und auf klaren aufsichtsrechtlichen Standards beruhend“ sein sollte, nicht auf informellem Druck, der durch kryptische „Pause-Briefe“ vermittelt wird. Er warnte, dass hinter den Kulissen stattfindende regulatorische Maßnahmen das Vertrauen in den Aufsichtsrahmen untergraben könnten. Die Parteien werden eine formelle Abweisung einreichen, sobald die FDIC die Zahlung leistet. Die Aufsichtsbehörde hat Decrypts Anfrage nach einem Kommentar nicht sofort beantwortet.
