Betrug bei Fideuram
Fideuram hat im Februar 2026 mindestens 39,5 Millionen Euro durch einen Betrug verloren, bei dem rund 95 Millionen Euro in Überweisungen ins Ausland ausgelöst wurden. Ermittler verfolgen nun einen Teil des verschwundenen Geldes in Bitcoin-Wallets. Laut einem Bericht von Corriere della Sera erhielt der damalige Vorsitzende Paolo Molesini eine WhatsApp-Nachricht, die angeblich von Carlo Messina, dem CEO von Intesa Sanpaolo, stammte.
Der Betrugsablauf
Im Februar 2026 erhielt Molesini eine WhatsApp-Nachricht von jemandem, der sich als Messina ausgab. Die Nummer war ihm unbekannt, aber der Absender stellte die Anfrage als vertrauliche Akquisition dar, die eine internationale Bank betraf, wie aus Gerichtsdokumenten hervorgeht, die von ANSA zusammengefasst wurden. Der angebliche Messina informierte Molesini, dass ein direkter Kauf von Intesa nicht möglich sei, da ein Leck dazu führen könnte, dass die italienische Wertpapieraufsichtsbehörde Consob den Deal stoppt. Fideuram wurde als das notwendige Vehikel präsentiert, um die Transaktion abzuschließen.
Ein zweiter Kontakt schien von Paolo Nastasi, dem geschäftsführenden Partner von A&O Shearman Italia und einem Anwalt, den Molesini kannte, zu kommen. Nastasi war jedoch nicht in den Plan verwickelt. Berichte, die auf der Untersuchung basieren, besagen, dass die Stimme des Anrufers mit Hilfe von künstlicher Intelligenz reproduziert wurde. E-Mails, die so gestaltet waren, dass sie wie Mitteilungen von der Kanzlei aussahen, lieferten Zahlungsanweisungen und Details zu ausländischen Konten. Molesini erhielt Dokumente, darunter eine Vertraulichkeitsvereinbarung und eine angebliche spezielle Vollmacht mit Messinas Unterschrift.
Überweisungen und Rückgewinnung
Die Betrüger verließen sich nicht auf einen Kommunikationskanal. Ermittler berichten, dass der Schatzmeister und Zahlungsmanager von Fideuram einen separaten Anruf von einer Person erhielt, die sich als leitender Fideuram-Manager ausgab, und ihm mitteilte, dass Molesini dringende vertrauliche Zahlungen genehmigen würde. Insgesamt wurden zwischen dem 23. und 25. Februar elf Überweisungen in Höhe von fast 95 Millionen Euro ins Ausland gesendet, wobei erhebliche Beträge auf Konten in China und Portugal geleitet wurden. Fideuram erkannte den Betrug schnell genug, um einen Großteil des ursprünglichen Überweisungsbetrags zu stoppen oder zurückzuholen.
ANSA berichtete, dass etwa 42 Millionen Euro, die nach China gesendet wurden, blockiert und zurückgegeben wurden, während italienische Ermittler mehr als 13 Millionen Euro sicherten, die bei einer portugiesischen Bank gehalten wurden. Ein Richter in Mailand genehmigte die portugiesische Beschlagnahme nach Zusammenarbeit mit den dortigen Behörden. Der frühere Bericht von Corriere platzierte die Rückgewinnung in China bei fast 40 Millionen Euro. Reuters berichtete, dass insgesamt etwa 53 Millionen Euro zurückgeholt wurden, und zum Zeitpunkt der Veröffentlichung konnten rund 36 Millionen Euro nicht zugeordnet werden.
Ermittlungen und Rücktritt von Molesini
Mindestens ein Teil dieses Geldes war bereits durch ausländische Konten und in krypto-verknüpfte Kanäle geflossen, bevor die Banken es einfrieren konnten. Ermittler haben inzwischen eine Kette rekonstruiert, die etwa 4 Millionen Euro umfasst. Corriere berichtete, dass diese Mittel durch Konten in Malta, Luxemburg und den Niederlanden flossen, dann durch eine kanadische Geldtransferplattform, bevor sie zwei Bitcoin-Wallets erreichten. Die Berichterstattung verknüpft diese Wallets mit einer Person, die nun untersucht wird, jedoch hat kein Gericht festgestellt, wer letztendlich die Mittel kontrollierte oder ob die identifizierte Person an dem ursprünglichen Identitätsbetrug beteiligt war.
Die Staatsanwaltschaft Mailand untersucht einen 48-jährigen israelischen Staatsbürger als mutmaßliches Mitglied der Gruppe, die in den Betrug verwickelt ist. Diese Person wurde mit einem der ausländischen Konten in Verbindung gebracht, durch die etwa 4 Millionen Euro flossen, bevor sie die beiden Bitcoin-Wallets erreichten, so Corriere. Ermittler haben ihn nicht öffentlich benannt. Die italienischen Behörden versuchen weiterhin festzustellen, ob die mit dem Verdächtigen verbundenen Ausweisdokumente einer realen Person entsprechen oder ob eine andere Identität verwendet wurde, um die Personen hinter den Transaktionen zu verbergen.
Molesini selbst steht nicht unter Untersuchung. Corriere berichtete, dass Fideuram keine rechtlichen Schritte gegen ihn wegen des Vorfalls eingeleitet hat. Fideuram gab seinen Rücktritt am 12. März bekannt. ANSA berichtete, dass er aus „persönlichen Gründen“ als Vorsitzender von Fideuram und Intesa Sanpaolo Private Banking zurückgetreten ist, wobei Tommaso Corcos die Funktionen des Vorsitzenden übernahm. Der Rücktritt kam mehrere Wochen nach den Überweisungen im Februar, obwohl die Ankündigung des Unternehmens im März seinen Rücktritt nicht öffentlich mit dem Betrug in Verbindung brachte.
Ähnliche Betrugsfälle und KI-Imitation
Die Staatsanwaltschaft Mailand untersucht andere Betrugsfälle, die Berichten zufolge ähnliche Kombinationen aus gefälschten E-Mails, Identitätsbetrug und Sprachklonen verwendeten. ANSA berichtete, dass ein anderer Bankmanager im Mai dazu verleitet wurde, Überweisungen in Höhe von fast 24 Millionen Euro zu genehmigen. Etwa 20 Millionen Euro wurden später zurückgeholt, wobei die Mittel durch Spanien, Singapur, Hongkong und Bahrain verfolgt wurden. Die Ermittlungen bleiben getrennt. Ein weiterer Fall, der eine kleinere Institution betraf, betraf etwa 2 Millionen Euro, von denen ein Teil von den Ermittlern in Kroatien zurückgeholt wurde.
Italienische Staatsanwälte haben gesagt, dass die Fälle ähnliche Social-Engineering-Techniken verwenden, aber nicht öffentlich festgestellt haben, dass dieselbe Gruppe sie durchgeführt hat. KI-Imitation ist wiederholt in krypto-bezogenen Betrügereien aufgetaucht. In verwandten Berichten wurden Ripple-Nutzer mit Deepfake-Videos und KI-generierten Stimmen, die Unternehmensleiter imitierten, ins Visier genommen, um die Opfer zu überzeugen, digitale Vermögenswerte zu senden. Binance-Gründer Changpeng Zhao hat separat vor KI-generierten Imitationskampagnen gewarnt, die gefälschte Bilder und Identitäten von Führungskräften verwenden.
Regulatorische Maßnahmen
Italien hat die Überwachung von Krypto-Überweisungen aus einem anderen Compliance-Grund verschärft. Die Bank von Italien hat kürzlich Krypto-Dienstleister angewiesen, Sanktionsprüfungen ohne Transaktionswertgrenzen durchzuführen, gemäß Regeln, die Überprüfungen jeder Krypto-Überweisung erfordern. Im Fall von Fideuram setzen die Ermittler internationale Anfragen an Banken, Zahlungsunternehmen und Behörden in Ländern fort, durch die die fehlenden Mittel geflossen sind. Die Mailänder Untersuchung arbeitet weiterhin daran festzustellen, wer die ausländischen Konten kontrollierte und ob die Identität, die mit den beiden Bitcoin-Wallets verbunden ist, der Person entspricht, die in der Untersuchung genannt wird.
