Einführung
Das US-Finanzministerium fordert den Kongress auf, die Schaffung eines spezifischen „Hold-Gesetzes“ für digitale Vermögenswerte in Betracht zu ziehen. Dieses Gesetz würde es Krypto-Plattformen ermöglichen, Gelder, die mit verdächtigen illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, vorübergehend einzufrieren. Die Empfehlung wurde in einem Bericht des Finanzministeriums an den Kongress veröffentlicht, der sich mit Technologien zur Bekämpfung illegaler Finanzierungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten befasst. Dieser Bericht entstand im Rahmen des Gesetzes zur Förderung und Etablierung nationaler Innovationen für US-Stablecoins, auch bekannt als GENIUS Act.
Inhalt des Berichts
In dem Bericht heißt es:
„Rechtskonforme Nutzer digitaler Vermögenswerte können Mixer nutzen, um finanzielle Privatsphäre bei Transaktionen über öffentliche Blockchains zu gewährleisten.“
Zudem würde eine Maßnahme des Hold-Gesetzes einen rechtlichen Schutzraum schaffen, der es Finanzinstituten erlaubt, „vorübergehend und freiwillig digitale Vermögenswerte, die in verdächtige illegale Aktivitäten verwickelt sind, während einer Untersuchung einzufrieren“. Diese Befugnis könnte es Institutionen ermöglichen, verdächtige Überweisungen zu pausieren, bevor Gelder über andere Krypto-Dienste bewegt oder umgewandelt werden.
Reaktionen und Herausforderungen
Ari Redbord, globaler Leiter für Politik und Regierungsangelegenheiten bei TRM Labs, erklärte gegenüber Decrypt:
„Börsen erkennen oft verdächtige Gelder mithilfe von Blockchain-Intelligenz, aber es gibt nicht immer einen klaren rechtlichen Rahmen, der es ihnen erlaubt, diese Vermögenswerte lange genug einzufrieren, damit Ermittler handeln können.“
Der Schritt könnte helfen, „ein definiertes Zeitfenster für Plattformen zu schaffen, um diese Gelder zu pausieren, während die Strafverfolgungsbehörden den rechtlichen Prozess durchlaufen“, fügte Redbord hinzu. Wenn das Gesetz angenommen wird, könnte es „stärken, wie Börsen mit verdächtigen Transaktionen umgehen“ und „die öffentlich-privaten Partnerschaften stärken“.
Die Empfehlung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem der Kongress über umfassendere Gesetze zur Struktur des Kryptomarktes debattiert. Präsident Donald Trump drängt die Gesetzgeber, schneller bei den Krypto-Regeln voranzukommen, während es zu einem Konflikt zwischen Banken und digitalen Vermögensfirmen kommt. Andrew Rossow, Anwalt für öffentliche Angelegenheiten und CEO von AR Media Consulting, erklärte gegenüber Decrypt, dass es für Börsen rechtlich schwieriger sei, Gelder einzufrieren, auch wenn sie verdächtige Aktivitäten melden können.
„Banken haben bereits die Möglichkeit, eine verdächtige Transaktion zu verzögern, aber diese Befugnis ist sehr eng und rechtlich kompliziert“
, sagte er. Institutionen können einen Bericht über verdächtige Aktivitäten einreichen, doch es gibt keinen „sauberen gesetzlichen Schutzraum“, der es der Bank erlaubt, die Gelder während der laufenden Untersuchung einzufrieren, ohne einen Gerichtsbeschluss, eine Sanktionsbehörde oder das Risiko von Haftung.
Komplexität für Krypto-Börsen
Für Krypto-Börsen ist dieses Problem noch komplizierter, da es keinen „ausstehenden Zustand“ oder „Einfrieren“ gibt, der „sauber“ ist. Während das Gesetz über Bankgeheimnisse Institutionen schützt, die in gutem Glauben Berichte über verdächtige Aktivitäten einreichen, ermächtigt es sie nicht klar, die Gelder, die mit diesen Berichten verbunden sind, einzufrieren. Börsen, die verdächtige Krypto-Flüsse erkennen, müssten dann zwischen der Erlaubnis, dass die Gelder bewegt werden, oder dem Einfrieren derselben wählen, was rechtliche Risiken birgt. Wenn ein Hold-Gesetz angenommen wird, hätten Krypto-Plattformen eine klare Befugnis, die Vermögenswerte zu pausieren, während die Behörden den Fall überprüfen, erklärte Rossow.
Offene Fragen und Ausblick
Allerdings hat der Bericht des Finanzministeriums „eine Reihe von Verwundbarkeiten ungelöst gelassen“, bemerkte Rossow und verwies auf Fragen zur Zuverlässigkeit von Blockchain-Analysen und den „Hinweisverboten“, die mit den aktuellen Regeln zur Meldung verdächtiger Aktivitäten verbunden sind. Der Vorschlag könnte ein Paradoxon schaffen, bei dem Transparenzregeln die Offenlegung eines Einfrierens erfordern, während die Regeln zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR) verbieten, die zugrunde liegende Untersuchung zu erklären, warnte er.
„Wenn Sie die Vermögenswerte einer Person einfrieren und dann transparent darüber sein müssen, aber ihnen nicht sagen können, dass Sie einen SAR eingereicht haben, haben Sie jetzt ein strukturelles Paradoxon. Der Kunde wird wissen, dass sie eingefroren sind; aber sie werden nicht wissen, warum. Das schafft eine rechtliche Grauzone, die ausgenutzt werden müsste.“
Dennoch könnte die Empfehlung helfen, ein „praktisches und wichtiges Werkzeug im Kampf gegen Krypto-Betrug und Geldwäsche“ zu schaffen, sagte Redbord von TRM Labs.
„Kriminelle bewegen sich schnell, und digitale Vermögenswerte bewegen sich noch schneller“
, erklärte er. „Eine eng gefasste Einfrierbefugnis hilft, diese Lücke zu schließen.“
