FinCEN warnt vor Risiken von CVC-Kiosken
WASHINGTON – Heute hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums eine Mitteilung veröffentlicht, in der Finanzinstitute aufgefordert werden, wachsam zu sein und verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit umwandelbaren virtuellen Währungs-Kiosken (CVC-Kiosken) zu identifizieren und zu melden. Während CVC-Kioske eine einfache und bequeme Möglichkeit für Verbraucher bieten, auf virtuelle Währungen zuzugreifen, werden sie auch von kriminellen Akteuren, einschließlich Betrügern, ausgenutzt. Das Risiko illegaler Aktivitäten steigt, wenn Betreiber von CVC-Kiosken ihren Verpflichtungen gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA) nicht nachkommen.
„Verbrecher sind unermüdlich in ihren Bemühungen, Geld von Opfern zu stehlen, und sie haben gelernt, innovative Technologien wie CVC-Kioske auszunutzen“, sagte die FinCEN-Direktorin Andrea Gacki. „Die Vereinigten Staaten setzen sich dafür ein, das digitale Vermögensökosystem für legitime Unternehmen und Verbraucher zu schützen, und Finanzinstitute sind ein wichtiger Partner in diesem Bestreben. Diese Mitteilung unterstützt die fortlaufende Mission des Finanzministeriums, Betrug und andere illegale Aktivitäten zu bekämpfen.“
Illegale Aktivitäten und Betrugsarten
Illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit CVC-Kiosken umfassen Betrug, bestimmte Arten von Cyberkriminalität sowie Aktivitäten von Drogenhandelsorganisationen, die zu den drei nationalen Prioritäten von FinCEN zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gehören. Die heutige Mitteilung bietet einen Überblick über Typologien, die mit illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit CVC-Kiosken verbunden sind. Insbesondere wird der Anstieg von Betrugszahlungen hervorgehoben, die durch CVC-Kioske erleichtert werden, einschließlich technischer Betrügereien und Kundenunterstützungsbetrügereien sowie Bankbetrügereien. Einige dieser Betrügereien betreffen überproportional ältere Erwachsene.
Warnsignale und Meldepflichten
Die Mitteilung hebt Warnsignale hervor und erinnert Finanzinstitute an ihre Meldepflichten gemäß dem BSA. Fragen zu den Inhalten dieser Mitteilung sollten an die FinCEN Regulatory Support Section gerichtet werden, indem eine Anfrage unter www.fincen.gov/contact eingereicht wird. Die vollständige Mitteilung ist online unter FIN-2025-NTC1 verfügbar.
