Binance unter Druck von französischen Aufsichtsbehörden
Binance wurde aufgefordert, seine Risiko- und Compliance-Standards zu verschärfen, nachdem vor Ort Inspektionen durch die französische Aufsichtsbehörde für Prudenzielle Aufsicht und Abwicklung (ACPR) durchgeführt wurden. Laut einem aktuellen Bericht von Bloomberg führen die französischen Behörden seit Ende letzten Jahres Kontrollen bei Binance und zahlreichen anderen Börsen durch. Ziel dieser Bemühungen ist es, festzustellen, welche der Krypto-Plattformen, die im Land als Anbieter von Krypto-Diensten registriert sind, in den kommenden Monaten EU-weite Genehmigungen erhalten könnte.
Compliance-Prüfungen und Inspektionen
Die Compliance-Prüfungen beinhalten die Bewertung der Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die auf Hunderten von Plattformen für Krypto-Asset-Dienstleister im europäischen Raum implementiert sind. Die ACPR hat lokale Betriebe inspiziert, um die Einhaltung ihres Registrierungsrahmens für digitale Asset-Dienstleister, bekannt als PSAN, zu überprüfen. Laut informierten Personen gehören Binance und Coinhouse zu den Unternehmen, die von den französischen Behörden überprüft werden.
Infolge der Prüfungen sollen die Beamten der Behörde der weltweit größten Krypto-Börse geraten haben, ihre Compliance- und Risikokontrollen zu verstärken. Auf die Anfrage zu den Inspektionen antwortete Binance gegenüber Bloomberg, dass regelmäßige Inspektionen ein „Standardbestandteil der Aufsicht über regulierte Unternehmen“ seien. In der Zwischenzeit lehnten die ACPR und Coinhouse eine Stellungnahme zu der Überprüfung ab.
Regulatorische Entwicklungen in Europa
Die Inspektionen der Krypto-Plattformen erfolgen zu einem Zeitpunkt, an dem Europa sich darauf zubewegt, mehr zentrale finanzielle Genehmigungen für den Kryptomarkt zu erteilen. Im vergangenen Monat forderten Frankreich, Österreich und Italien die Marktaufsichtsbehörde der EU, die European Securities and Markets Authority (ESMA), auf, große Krypto-Unternehmen direkt zu überwachen und die Regeln in der Region zu verschärfen. Seitdem versucht die EU, einheitliche grenzüberschreitende Vorschriften und Lizenzierungsregime zu implementieren, um die Standards in den verschiedenen Staaten zu harmonisieren.
Frühere Probleme von Binance
In der Vergangenheit hatte Binance Probleme mit den lokalen Behörden in Bezug auf Compliance-Standards und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Ein Hauptanliegen war die AML– und Know Your Customer-Praxis der Plattform. Die Aufsichtsbehörden haben der Börse vorgeworfen, es Nutzern zu ermöglichen, ohne angemessene Identitätsprüfungen zu handeln und Gelder zu bewegen, was Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung begünstigen könnte.
„Die australische Finanzbehörde hob mehrere Bedenken hinsichtlich der unabhängigen Prüfungen von Binance, der hohen Fluktuation des Personals und der unzureichenden Aufsicht durch das lokale Management hervor.“
Zuletzt geriet Binance Australien im vergangenen August wegen seiner Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unter die Lupe. Das Unternehmen erhielt 28 Tage Zeit, um externe Prüfer für die Prüfung und Auswahl durch AUSTRAC zu benennen. Die Börse muss auch stärkere Kontrollen implementieren, einschließlich robuster Kundenidentifikation, gründlicher Due Diligence und effektiver Transaktionsüberwachung innerhalb des festgelegten Zeitrahmens.
Rechtliche Herausforderungen in den USA
Im Jahr 2023 reichten die U.S. Commodity Futures Trading Commission und das Justizministerium Klage gegen Binance wegen angeblicher Verstöße gegen die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und den Betrieb einer nicht registrierten Handelsplattform ein. Dies führte zu einem Vergleich in Höhe von 4,3 Milliarden Dollar, einem der größten in der Krypto-Geschichte, sowie zum Rücktritt und zur Inhaftierung des Gründers Changpeng „CZ“ Zhao.
Im Jahr 2021 verließ Binance die asiatischen Märkte aufgrund strengerer Compliance-Vorschriften. Allerdings trat das Unternehmen seitdem wieder in den Markt ein, indem es die südkoreanische Börse Gopax erwarb. Im Juli, als Singapur gegen nicht lizenzierte Krypto-Plattformen vorging, konnte die Börse auch ohne Lizenz im Verborgenen bleiben, da ihre 400 Mitarbeiter in Singapur nur remote arbeiteten, während ihr Standort im Ausland blieb.
