Gerichtsurteil zu Krypto-Börse und Betrug
Ein Gericht in British Columbia hat entschieden, dass eine Krypto-Börse nicht für den Verlust eines Kunden von 671.000 C$ (480.000 US$) durch einen Online-Betrug verantwortlich ist, obwohl sie mehrfach vor Betrug gewarnt wurde. In einem schriftlichen Urteil, das am Montag veröffentlicht wurde, wies Richterin Lindsay LeBlanc des BC Supreme Court die Klage der in Victoria ansässigen Yan Li Xu gegen die in Calgary ansässige Krypto-Börse NDAX Canada zurück. Sie stellte fest, dass die Plattform ihren Verpflichtungen nachgekommen war, nachdem sie Xu viermal gewarnt hatte, dass sie wahrscheinlich betrogen wurde.
Details des Betrugsfalls
Während die Verluste von Xu „bedauerlich“ sind, stellte Richterin LeBlanc fest, dass NDAX Canada nicht haftbar gemacht werden kann. Die Börse ist als registriertes Gelddienstleistungsunternehmen beim Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) gelistet. Die Warnungen der Krypto-Börse an Xu „konnten nicht klarer sein“, fügte Richterin LeBlanc hinzu.
Die Gerichtsakten zeigen, dass Xu, die als Buchhalterin in Victoria arbeitet, am 10. April 2023 ein NDAX-Konto eröffnete, nachdem sie von einem Online-Bekannten überzeugt wurde, in ein Schema zu investieren, das Renditen von bis zu 1 % pro Tag versprach. Um die Investition zu finanzieren, nahm sie eine Hypothek auf ihr Haus auf und lieh sich Geld von einem Freund, bevor sie zwischen dem 11. April und dem 17. Mai 2023 insgesamt 671.000 C$ auf ihr Konto einzahlte, um Ethereum zu kaufen.
Warnungen und Reaktionen
Am 18. April desselben Jahres kontaktierte ein NDAX-Mitarbeiter Xu, um weitere Informationen über die Abhebung zu erhalten, und warnte sie, dass die „Transaktion Risikofaktoren aufwies“ und zur Überprüfung eskaliert werden würde. Der Anruf, der aufgezeichnet wurde, wurde später im Gericht erwähnt. Das Urteil gab keine Einzelheiten zu der genannten Ethereum-Transaktion bekannt.
Nach dem Anruf sendete Xu mehrere E-Mails an NDAX, in denen sie forderte, „die Abhebung ohne Verzögerung durchzuführen“, wie die Urteilsfeststellungen zeigen. Xus Ton wurde zunehmend nachdrücklich, und sie warnte, dass sie rechtliche Schritte einleiten könnte, wenn das Unternehmen nicht nachkomme.
Als Xu versuchte, die Krypto in eine externe Wallet zu übertragen, gab NDAX eine Reihe von eskalierenden Warnungen aus. Die Krypto-Börse stellte eine schriftliche Risikoffenlegung, eine sekundäre Bestätigungsbenachrichtigung und zwei Nachverfolgungsanrufe zur Verfügung, wobei einer von der Compliance-Beauftragten Julia Baranovskaya ausdrücklich warnte, dass sie wahrscheinlich „betrogen wird“.
Folgen des Urteils
Trotz dieser Warnungen bearbeitete NDAX schließlich ihre Anweisungen, und die Beträge in Ethereum wurden in die Wallet des Betrügers übertragen und gingen verloren. Xus Fall kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Kanada die Durchsetzung von Compliance-Verstößen im Zusammenhang mit Krypto verstärkt. Anfang dieser Woche verhängte die Finanzaufklärungsbehörde des Landes eine Rekordstrafe von 176,9 Millionen C$ gegen eine in Vancouver ansässige Krypto-Plattform wegen Verstößen gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und verwies auf Tausende von nicht gemeldeten verdächtigen Transaktionen, die mit Kindesmissbrauch, Ransomware und Umgehung von Sanktionen in Verbindung standen.
Bis heute ist diese Strafe die größte, die jemals gegen ein in Kanada registriertes Krypto-Unternehmen verhängt wurde. Decrypt hat sich an das Gericht in British Columbia und an NDAX Canada gewandt, um zusätzliche Kommentare und mögliche Einzelheiten zu der Transaktion zu erhalten. Es wurden Anstrengungen unternommen, um Xu über ihre rechtlichen Vertreter zu kontaktieren.
