Indien verschärft KYC-Regeln für Krypto-Nutzer
Indien hat seine Know-Your-Customer (KYC)-Regeln für Krypto-Nutzer während des Onboardings im Rahmen neuer Richtlinien, die von der Financial Intelligence Unit (FIU) des Landes herausgegeben wurden, verschärft. Die aktualisierten Richtlinien verlangen von regulierten Krypto-Plattformen, strengere Maßnahmen beim Onboarding von Nutzern umzusetzen und die Verifizierung häufiger durchzuführen als zuvor, wie ein Bericht der Times of India berichtet.
Neue Anforderungen für Krypto-Plattformen
Zu den neuen Anforderungen gehören:
- Live-Selfie-Bilder, die Software verwenden, um die physische Anwesenheit durch Merkmale wie Augenblinzeln oder Kopfbewegungen zu bestätigen.
- Zusätzliche amtliche Lichtbildausweise wie einen Reisepass, Aadhaar oder einen Wählerausweis.
- Verifizierung der E-Mail-Adresse und Mobilnummer.
- Durchführung einer kleinen Testtransaktion auf das Bankkonto des Nutzers.
- Erfassung der IP-Adresse, Geolokalisierung, Zeitstempel und Geräteeigenschaften zum Zeitpunkt der Registrierung.
Darüber hinaus muss KYC alle sechs Monate für Nutzer, die als Hochrisikokunden eingestuft werden, und jährlich für alle anderen Kunden aktualisiert werden.
Hintergrund und Sicherheitsvorfälle
Diese strengeren Maßnahmen folgen auf bedeutende Sicherheitsvorfälle, die in den letzten zwei Jahren zwei der aktivsten Krypto-Börsen Indiens betroffen haben. Zunächst verlor WazirX, die damals größte Börse Indiens, im Jahr 2024 etwa 235 Millionen Dollar an verschiedenen Kryptowährungen in einem Sicherheitsvorfall. Im folgenden Jahr wurde CoinDCX, eine der führenden Börsen des Landes, Opfer eines Hacks in Höhe von 44 Millionen Dollar.
Regulatorische Maßnahmen und Ablehnung von Datenschutz-Tools
Innerhalb der Richtlinien bekräftigte die FIU auch ihre strikte Ablehnung der Verwendung von datenschutzfördernden Werkzeugen wie Krypto-Mixern, Tumblen und Verschleierungstechniken sowie von Token, die darauf abzielen, Eigentum und Transaktionshistorie zu verbergen. Der Regulierer strebt zudem an, Initial Coin Offerings (ICOs) und Initial Token Offerings (ITOs) „stark abzulehnen“, da er glaubt, dass diese erhöhte und komplexe Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorfinanzierung darstellen.
Entwicklung des Krypto-Marktes in Indien
Indien hat sich nach der Einführung einer pauschalen Steuer von 30 % auf Kapitalgewinne aus Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu einer der am stärksten regulierten Jurisdiktionen für Krypto entwickelt und verbot die Verrechnung von Verlusten. Viele Akteure in der Krypto-Branche des Landes argumentieren, dass diese Politik den potenziell größten adressierbaren Markt der Welt erstickt.
Seit der Einstufung von Anbietern von Virtuellen Digitalen Vermögenswerten unter das Geldwäschegesetz im März 2023 drängt die FIU kontinuierlich auf eine obligatorische Registrierung und Compliance für alle Börsen, die im Land tätig sind. Jüngste Daten deuten darauf hin, dass im Zeitraum 2024–25 insgesamt 49 Einrichtungen als meldepflichtige Institutionen registriert wurden, darunter 45 inländische Plattformen und vier große Offshore-Börsen wie Binance, Coinbase und KuCoin.
Dennoch bleiben wichtige Institutionen wie die Reserve Bank of India skeptisch gegenüber Kryptowährungen und haben sie weiterhin als Hochrisikoanlagen für das Finanzsystem und die makroökonomische Stabilität des Landes eingestuft.
