Neue Bankpraktiken und ihre Auswirkungen auf die Kryptoindustrie
Ein General Partner der renommierten Risikokapitalgesellschaft Andreessen Horowitz beleuchtet eine neue, fragwürdige Bankpraxis, die darauf abzielt, die Kryptoindustrie zu untergraben. Trotz der öffentlichen Bekundung von JPMorgan-CEO Jamie Dimon, dass er mittlerweile „ein Gläubiger an Stablecoins“ sei, berichtet Alex Rampell, dass die Bank stillschweigend Krypto- und Fintech-Unternehmen überhöhte Gebühren für den Zugang zur traditionellen Bankinfrastruktur berechnet.
„Die Banken setzen darauf, ihr eigenes Chokepoint 3.0 umzusetzen, indem sie exorbitante Gebühren für den Zugang zu Daten oder für die Überweisung von Geld an Krypto- und Fintech-Apps verlangen“, erklärt Rampell in einem Artikel des Newsletters vom Donnerstag. „Besorgniserregender ist, dass sie Krypto- und Fintech-Apps blockieren, die ihnen nicht gefallen“, fügt er hinzu.
Operation Choke Point 2.0 und die Rolle von JPMorgan
Operation Choke Point 2.0 war ein angeblicher geheimer Versuch der Biden-Administration, die Kryptoindustrie durch Entbankung und andere Maßnahmen zu untergraben. Der ehemalige US-Präsident Donald Trump hat inzwischen die meisten der hinterhältigen Politiken, die darauf abzielten, die Branche zu ersticken, abgeschafft. Dieses neue Phänomen bei JPMorgan ist jedoch keine Regierungsaktivität, sondern eine direkt von der Bank selbst durchgeführte Operation.
Rampell fordert die Trump-Administration auf, die Machenschaften von JPMorgan zu stoppen: „Wir brauchen kein neues Gesetz“, erklärt er. „Wir müssen nur die Administration dazu bringen, diesen gefühllosen und manipulativen Versuch zu verhindern, den Wettbewerb und die Verbraucherwahl zu ersticken.“
Änderungen in der Datenhandhabung und ihre Folgen
Rampell, ein Serienunternehmer, der mit 10 Jahren mit dem Programmieren begann und Harvard mit einem Abschluss in Angewandter Mathematik und Informatik abschloss, verweist auf einen Artikel, der zu Beginn des Monats veröffentlicht wurde, als Beweis für die fragwürdigen Absichten von JPMorgan. Der Artikel berichtet, dass die Bank eine drastische Änderung in der Handhabung von Datenanfragen von Technologieunternehmen angekündigt hat, die Zugang zu den Bankdaten der Kunden suchen.
Viele Zahlungs- und Krypto-Apps, wie Venmo, Robinhood und Coinbase, übertragen notwendigerweise Daten zu und von den Bankkonten der Nutzer, ein Prozess, der bis jetzt weitgehend kostenlos war.
„Wenn es plötzlich 10 Dollar kostet, 100 Dollar auf ein Coinbase- oder Robinhood-Konto zu überweisen, werden vielleicht weniger Leute das tun“, erklärt Rampell. „Und wenn JPMorgan und andere Verbraucher daran hindern können, ihre frei gewählten Krypto- und Fintech-Apps mit ihren Bankkonten zu verbinden, beseitigen sie effektiv den Wettbewerb.“
Neue Gebührenordnungen und ihre Implikationen
JPMorgan hat bereits neue Gebührenordnungen an Datenaggregatoren verteilt, Firmen, die als Vermittler zwischen Fintech-Apps und Banken fungieren. Der von Rampell erwähnte Artikel berichtet, dass die Gebühren „später in diesem Jahr“ in Kraft treten werden. JPMorgans Dimon sagt, „dritte Parteien sollten die Banken für den Zugang zu ihren Systemen entschädigen“, aber Rampell ist der Meinung, dass das wahre Motiv der Bank viel sinisterer ist.
„Machen Sie keinen Fehler: Es geht hier nicht um eine neue Einnahmequelle“, sagt Rampell. „Es geht darum, den Wettbewerb zu ersticken. Und wenn sie damit durchkommen, wird jede Bank folgen.“
