Nexo mit Geldstrafe belegt
Die kalifornischen Aufsichtsbehörden haben die digitale Vermögensplattform Nexo mit einer Geldstrafe von 500.000 USD belegt, da das Unternehmen Tausende von „unlizenzierten“ Krediten an mindestens 5.456 Staatsbürger vergeben hat. Dies stellt eine weitere Maßnahme im Rahmen der langanhaltenden regulatorischen Probleme des Unternehmens in den USA dar.
Untersuchung des DFPI
Das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) erklärte, dass seine Untersuchung ergeben habe, dass Nexo Capital Inc., ein auf den Kaimaninseln ansässiges Unternehmen und Teil der Nexo-Gruppe, kryptobasierte Verbraucher- und Geschäftskredite angeboten hat, ohne über eine gültige staatliche Lizenz zu verfügen. Zudem wurde festgestellt, dass Nexo die Rückzahlungsfähigkeit der Kreditnehmer, bestehende Schulden oder die Kreditgeschichte nicht ausreichend bewertet hat.
„Kreditgeber müssen das Gesetz befolgen und riskante Kredite vermeiden, die Verbraucher gefährden – und kryptobasierte Kredite sind da keine Ausnahme“, sagte DFPI-Kommissar KC Mohseni in einer am Donnerstag veröffentlichten Erklärung.
Verpflichtungen und Rückzug aus den USA
Nexo ist außerdem verpflichtet, alle Gelder von kalifornischen Bewohnern innerhalb von 150 Tagen an eine lizenzierte US-Tochtergesellschaft zu überweisen. Das beanstandete Verhalten fand zwischen dem 26. Juli 2018 und dem 22. November 2022 statt, einem Zeitraum, in dem Nexo sein Geschäft mit kryptobasierten Krediten ausbaute, bevor es letztendlich aufgrund zunehmender staatlicher und bundesstaatlicher Überprüfungen aus den USA zurückzog.
Seitdem hat Nexo seine traditionellen Krypto-Kreditprodukte für US-Kunden eingestellt und bietet nur noch kryptobasierte Kreditdienste im Ausland an, nachdem eine Reihe von regulatorischen Maßnahmen ergriffen wurden.
Frühere Konflikte und Strafen
Dies stellt einen weiteren Konflikt zwischen Nexo und den kalifornischen Aufsichtsbehörden dar, da das DFPI vor zwei Jahren eine multistaatliche Taskforce leitete, die eine Einigung über 22,5 Millionen USD wegen des nicht registrierten Earn Interest Products des Unternehmens erzielte. Im selben Jahr verklagte die US Securities and Exchange Commission Nexo wegen der Nichtregistrierung seines Krypto-Kreditprodukts und verhängte eine zusätzliche Geldstrafe von 22,5 Millionen USD, wodurch die gesamten Geldstrafen des Unternehmens in den USA für 2023 auf 45 Millionen USD stiegen.
„Die Tatsache, dass Nexo grundlegende Rückzahlungsprüfungen für Tausende nicht bestanden hat, wirft zweifellos Warnsignale über systematische Compliance-Mängel auf, und die Verbraucher sollten diese Warnungen ernst nehmen“, sagte Kadan Stadelmann, Chief Technology Officer der Komodo-Plattform, gegenüber Decrypt.
Regulatorische Herausforderungen und Zukunft von Nexo
Er wies darauf hin, dass der regulatorische Rahmen Kaliforniens entscheidend zum Schutz der Verbraucher beiträgt und bemerkte, dass die Regulierung des Staates „auf Überbesicherung abzielt, um Verbraucher vor Zahlungsausfällen zu schützen, sowie auf verbraucherorientierte Schutzmaßnahmen, die notwendig sind, um eine Krypto-Version der Finanzkrise von 2008 zu vermeiden.“
Nach dem Rückzug aus den USA Ende 2022 im Zuge mehrerer Durchsetzungsmaßnahmen sieht sich Nexos Versuch, wieder in den Markt einzutreten, nun einer Überprüfung nach der DFPI-Strafe und Fragen über seine Abhängigkeit von Einigungen ohne Eingeständnis gegenüber.
„Die Einigungen ohne Eingeständnis ermöglichten es Nexo, Eingeständnisse zu vermeiden, die zu Klagen von Aktionären führen oder zukünftige Lizenzen verhindern könnten“, sagte Stadelmann und warnte, dass das Unternehmen „weiteren Eingeständnissen, steigenden Geldstrafen oder regulatorischen Überwachungen“ gegenüberstehen könnte, während die Behörden seine Compliance-Bilanz überprüfen.
„Andere Krypto-Unternehmen haben ähnliche regulatorische Strafen erlitten, darunter FTX und Binance, und sind weiterhin im Geschäft. Warum nicht Nexo?“, scherzte er. Vertreter von Nexo reagierten nicht sofort auf eine Anfrage um Stellungnahme.
