Strafe für Coinhub durch das DFPI
Das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) hat den Bitcoin-ATM-Betreiber Coinhub mit einer Geldstrafe von 675.000 USD belegt, da das Unternehmen seinen Kunden überhöhte Gebühren berechnet hat. Dies gab der Regulierer am Freitag bekannt. Die Geldstrafe umfasst 105.000 USD, die als Entschädigung an kalifornische Verbraucher gezahlt werden, die mehr als die zulässige Höchstgebühr für die Nutzung von Krypto-ATMs entrichtet haben.
„Betreiber von Krypto-Kiosken in Kalifornien sollten sich bewusst sein, dass wir entschlossen sind, schlechte Akteure und Betrüger zu entlarven, die das hart verdiente Geld der Verbraucher gefährden“, erklärte DFPI-Kommissar KC Mohseni.
Untersuchungsergebnisse des DFPI
Im Rahmen seiner Untersuchung stellte das DFPI fest, dass LSGT Services, LLC – die unter dem Namen Coinhub tätig ist – seit 2024 überhöhte Gebühren erhoben hat, die über dem zulässigen Maximum lagen. Zudem akzeptierte das Unternehmen Bargeschäfte über dem täglichen Limit von 1.000 USD, ließ wichtige Informationen auf Quittungen weg und versäumte es, rechtlich erforderliche Haftungsausschlüsse vor Transaktionen bereitzustellen.
Durchsetzungsmaßnahmen und Reaktionen
Die jüngste Durchsetzungsmaßnahme des Regulierers ist die vierte in den letzten Monaten gegen Betreiber von Krypto-ATMs, während er versucht, Warnungen an diejenigen auszusprechen, die gegen das kalifornische Gesetz über digitale Finanzanlagen (DFAL) verstoßen. Im Juni ergriff das DFPI seine erste Durchsetzungsmaßnahme aufgrund von Verstößen gegen das DFAL und verhängte eine Geldstrafe von 300.000 USD gegen den Bitcoin-ATM-Betreiber Coinme, von denen 51.700 USD als Entschädigung für kalifornische Kunden vorgesehen waren.
Globale Entwicklungen und Warnungen
Auch andere Jurisdiktionen haben gegen Betreiber von Krypto-ATMs durchgegriffen. Der Stadtrat von Spokane, Washington, stimmte einstimmig für ein Verbot der Kioske aufgrund des Anstiegs von Betrügereien und Finanzkriminalität. Neuseeland verbot ebenfalls im Juli Krypto-ATMs und nannte steigende Bedenken hinsichtlich der Finanzkriminalität.
Anfang dieser Woche warnte die Polizei in Massachusetts ihre Bürger, nachdem zwei Einwohner insgesamt fast 7.000 USD an Bitcoin-ATM-Betrügereien verloren hatten, die ein neues Schema verwendeten, das behauptete, Zahlungen seien wegen versäumter Geschworenenpflichten fällig. Im August gab das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums eine dringende Warnung zum Einsatz von Bitcoin-ATMs in Betrügereien und deren besonderer Auswirkung auf ältere Amerikaner heraus. Ein FBI-Bericht zeigt, dass diese demografische Gruppe im Jahr 2024 fast 3 Milliarden USD durch Krypto-Betrug verloren hat, obwohl sie nur etwa 17 % der Bevölkerung ausmacht.
Vertreter des DFPI und von Coinhub reagierten nicht sofort auf die Anfrage von Decrypt für einen Kommentar.
