Durchsetzung gegen nicht lizenzierte Krypto-Plattformen
Die kasachischen Finanzbehörden haben den Betrieb von 130 nicht lizenzierten Krypto-Plattformen eingestellt und im Rahmen einer landesweiten Durchsetzungsaktion zur Bekämpfung von Geldwäsche digitale Vermögenswerte im Wert von 16,7 Millionen Dollar beschlagnahmt. Kairat Bizhanov, der stellvertretende Vorsitzende der Finanzüberwachungsbehörde des Landes, gab die Ergebnisse der Durchsetzung bei einem Regierungsbriefing bekannt.
Regulierung des Krypto-Handels
Er wies darauf hin, dass das nationale Recht den Krypto-Handel auf Plattformen beschränkt, die über Lizenzen der Astana Financial Services Authority verfügen und eine Integration mit dem traditionellen Bankensystem aufrechterhalten. Laut einem Bericht der „Times of Central Asia“ haben die Finanzüberwacher zudem 81 geheime Netzwerke aufgedeckt, die sich auf den Umtausch von Krypto in Bargeld spezialisiert haben, mit einem Gesamttransaktionsvolumen von über 43 Millionen Dollar.
Schwachstellen im Finanzsystem
Bizhanov hob die anhaltenden Schwachstellen im bargeldbasierten Finanzsystem hervor und erklärte, dass Kriminelle Bankkarten, die auf falsche Identitäten registriert sind, ausnutzen, um nicht nachverfolgbare Geldtransfers zwischen anonymen Parteien zu ermöglichen. Die landesweiten Bargeldabhebungen an Geldautomaten erreichten im Berichtszeitraum 24,1 Milliarden Dollar, was einem Anstieg von 1,8 Milliarden Dollar im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Geldautomaten bleiben ein kritischer Schwachpunkt im System.
Strenge Kontrollmechanismen
Die Behörden reagierten mit strengen Kontrollmechanismen, indem sie mehr als 913 Dollar auf Zahlungskarten luden, die nun eine obligatorische Identitätsüberprüfung über staatliche Datenbanken und mobile Authentifizierung auslösen. Finanzinstitute müssen Überwachungsaufnahmen von Geldautomaten sechs Monate lang aufbewahren, während die Regulierungsbehörden sich darauf vorbereiten, biometrische Authentifizierung, Gesichtserkennung und Fingerabdruckscans für alle bargeldbasierten Transaktionen vorzuschreiben.
Expertenmeinung zur finanziellen Überwachung
Auf die Frage, ob solche Maßnahmen als Vorlage für Entwicklungsländer dienen oder übermäßige finanzielle Überwachung darstellen könnten, äußerte der Cybercrime-Berater David Sehyeon Baek gegenüber Decrypt, dass die Initiative „eines der kühnsten Experimente sei, um physische Identität mit finanzieller Transparenz zu verknüpfen.“ „Auf dem Papier schreckt es vor Identitätsdiebstahl ab und macht die Einhaltung messbar“, sagte er und warnte, dass solche Systeme ohne angemessene Aufsicht „zu Instrumenten der Überwachung werden könnten.“ Baek betonte, dass Länder, die vergleichbare Systeme implementieren, „die Verhältnismäßigkeit sorgfältig abwägen müssen, um sicherzustellen, dass die Ziele zur Bekämpfung von Verbrechen nicht die Rechte der Bürger auf Privatsphäre untergraben oder dauerhafte biometrische Datenbanken schaffen, die anfällig für Missbrauch sind.“ „In den richtigen Händen können Biometrie das digitale Vertrauen stärken; in den falschen kann es totale finanzielle Sichtbarkeit normalisieren“, erklärte er.
