Warnung vor kriminellen Aktivitäten im OTC-Krypto-Handel
Die Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) veröffentlichten am Donnerstag zwei Hinweise, in denen sie warnen, dass über OTC-Krypto-Handelsplätze und Zahlungsabwickler Gelder, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen, verschleiert und bewegt werden. Die J5, ein Zusammenschluss von Steuerbehörden aus Australien, Kanada, den Niederlanden, den USA und dem Vereinigten Königreich, gab an, dass das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen für OTC-Schalter insgesamt 1,44 Milliarden Dollar betrug – weit höher als das geschätzte Volumen von 74,5 Millionen Dollar für reguläre Börsen.
„Diese Schalter bieten den Kunden Anonymität und Zuverlässigkeit beim Bewegen großer Geld- oder Kryptowährungsbeträge und fungieren somit potenziell als Verschleierungstool für Steuerhinterzieher und Geldwäscher“, erklärte die J5 in einer Mitteilung auf der Website des Australian Taxation Office.
Sie fügte hinzu, dass bis heute „fast 236 Milliarden Dollar an verdächtigen Aktivitäten, die mit diesen Handelsplattformen verbunden sind, dem Financial Crimes Enforcement Network gemeldet wurden.“
Steigende Berichte über verdächtige Aktivitäten
Die J5 stellte fest, dass Kryptowährungs-Zahlungsabwickler von 2020 bis 2024 einen Anstieg von mehr als 1.000 % bei den Berichten über verdächtige Aktivitäten verzeichneten, während die an das Financial Crimes Enforcement Network gemeldeten verdächtigen Aktivitäten, die mit Zahlungsabwicklern in Verbindung stehen, insgesamt 5 Milliarden Dollar betrugen. OTC-Schalter werden häufig von vermögenden Privatpersonen und Unternehmen genutzt, die nicht an einer offenen Börse handeln möchten.
Die J5 äußerte Bedenken, dass Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden die Transaktionen in Echtzeit nicht überwachen können, da OTC-Schalter in vielen kommerziellen Blockchain-Analyse-Tools nicht identifiziert und gekennzeichnet sind. „Trotz der Abwicklung von Milliarden an täglichen Transaktionen reichen die meisten OTC-Schalter möglicherweise keine Berichte über verdächtige Aktivitäten ein, um die Risiken zu mindern, die mit dem schieren Volumen an ausgetauschter Kryptowährung verbunden sind“, so die J5.
Sie wies darauf hin, dass OTC-Schalter „eine zusätzliche Schicht für kriminelle Akteure bieten könnten, die versuchen, illegale Gelder aus dem Kryptowährungsökosystem in die traditionelle Finanzwelt zu waschen.“
Kryptowährung und Luxusgüter
Was die Zahlungsabwickler betrifft, so stellte die J5 fest, dass in den letzten Jahren einige Unternehmen für Luxusprodukte die Möglichkeit angeboten haben, mit Kryptowährung zu bezahlen, darunter Händler für Rolls-Royce und Bentley, Ferrari, Yachtmakler, Immobilienfirmen und Luxusuhrenhersteller. „Die Möglichkeit, Kryptowährung in Bargeld umzuwandeln und Luxusgüter zu kaufen, kann ein attraktives Konzept für Steuerhinterzieher und illegale Akteure sein, die beabsichtigen, die Erlöse aus Steuerhinterziehung, Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen zu nutzen.“
Regulierungsmaßnahmen und Herausforderungen
In diesem Bereich gab es bereits einige Durchsetzungsmaßnahmen. Im Jahr 2021 einigten sich die US-Behörden in einem Fall mit Bitpay wegen Verstößen gegen mehrere Sanktionsprogramme. In Hongkong wird die Regierung in diesem Jahr ein neues Regulierungsregime für OTC-Schalter einführen, das die Einhaltung des lokalen Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorismusfinanzierungsgesetzes (AMLO) vorschreibt. Dieser Schritt wurde nach Jahren unregulierter OTC-Dienste, einschließlich physischer Geschäfte in der Stadt, unternommen.
Der Zusammenbruch der Krypto-Börse JPEX im Jahr 2023, die Influencer zur Werbung für viele dieser Geschäfte einsetzte, führte zu Eingeständnissen von Regulierungsbehörden, dass sie nicht wussten, wie viele OTC-Unternehmen in der Stadt tätig waren und dass es wenig Aufsicht über ihre Aktivitäten gab.
Ihre Aktivitäten werden durch das im letzten Jahr eingeführte Lizenzregime für Stablecoins weiter eingeschränkt, da sie USDT für viele Transaktionen verwenden. OTC-Handelsplätze, einschließlich der von großen Börsen betriebenen, nutzen eine Vielzahl von Techniken, um potenzielle illegale Geldflüsse zu verfolgen.
„Vertrauen in Krypto aufzubauen bedeutet, die schlechten Akteure entschieden zu stoppen“, sagte Haider Rafique, Global Managing Partner und CMO bei OKX, gegenüber Decrypt. „Wir unterstützen die Strafverfolgung nachdrücklich bei der Bekämpfung illegaler Krypto-Aktivitäten, einschließlich des Missbrauchs von OTC-Kanälen“, fügte er hinzu.
