FATF fordert verstärkte Regulierung in der Krypto-Industrie
Die Financial Action Task Force (FATF) hat Regierungen weltweit aufgefordert, die Durchsetzung von Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Krypto-Industrie zu verstärken. Sie warnt, dass unkontrollierte Lücken in der Regulierung die globale finanzielle Sicherheit gefährden könnten.
Fortschritte und Herausforderungen
In einem am Donnerstag in Paris veröffentlichten Bericht erklärte die FATF, dass die Jurisdiktionen seit 2024 Fortschritte bei der Umsetzung von Rahmenbedingungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung für virtuelle Vermögenswerte und verwandte Dienstleister gemacht haben. Es wurde jedoch festgestellt, dass weiterhin kritische Herausforderungen bestehen, insbesondere in Bezug auf Lizenzierung, Offshore-Überwachung und die Identifizierung von Entitäten, die Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte anbieten.
Empfehlungen und regulatorische Maßnahmen
Das neueste gezielte Update der FATF konzentrierte sich auf Empfehlung 15, die 2019 erweitert wurde, um die Krypto-Märkte abzudecken. Die Aufsichtsbehörde weist auf den zunehmenden Missbrauch von Stablecoins durch illegale Netzwerke hin und fordert regulatorische Maßnahmen. Laut dem Bericht haben 99 Jurisdiktionen entweder Gesetze erlassen oder bereiten Gesetze vor, die mit der „Travel Rule“ übereinstimmen, einem wichtigen Mechanismus zur Gewährleistung von Transparenz bei grenzüberschreitenden Krypto-Transfers.
Bedrohungen durch illegale Aktivitäten
Die FATF veröffentlichte auch einen neuen Leitfaden, der bewährte Praktiken zur Überwachung der Einhaltung der Regel beschreibt. Der Bericht hebt die zunehmenden Bedrohungen im Zusammenhang mit dem Anstieg von Stablecoins hervor. Es wurde festgestellt, dass ihre Nutzung durch illegale Akteure, einschließlich mit Nordkorea verbundener Hacker, Terrorfinanzierer und Drogenhändler, erheblich zugenommen hat. Es wurde gewarnt, dass eine massenhafte Annahme von Stablecoins ohne koordinierte Regulierung die globale Exposition gegenüber illegalen Finanzierungen erhöhen könnte.
Schwächen in der globalen Durchsetzung
Der Rekord-Krypto-Diebstahl Nordkoreas offenbart Schwächen in der globalen Durchsetzung.
Das Update folgt einer Reihe alarmierender Trends. In diesem Jahr hat Nordkorea das, was die FATF als den größten Diebstahl von virtuellen Vermögenswerten in der Geschichte bezeichnete, durchgeführt und 1,46 Milliarden Dollar von der Handelsplattform ByBit gestohlen. Nur etwa 3,8 % der gestohlenen Mittel wurden zurückgeholt, was ernsthafte Lücken in den internationalen Bemühungen zur Verfolgung und Rückgewinnung von Vermögenswerten zeigt.
Betrug und Betrügereien im Krypto-Sektor
In der Zwischenzeit setzen Betrug und Betrügereien den Krypto-Sektor weiterhin zu. Die FATF verwies auf Branchen-Schätzungen, dass etwa 51 Milliarden Dollar an On-Chain-Transaktionen im letzten Jahr mit solchen illegalen Aktivitäten in Verbindung standen. Diese Fälle deuten auf zunehmend ausgeklügelte Taktiken von kriminellen Akteuren hin. Infolgedessen stehen Regierungen unter wachsendem Druck, die Zusammenarbeit zu verbessern und die Mechanismen zur Beschlagnahme von Vermögenswerten zu optimieren.
Globale Zusammenarbeit und Compliance
Ein Beispiel ist die Operation Destabilise des Vereinigten Königreichs, die zeigte, wie koordinierte Strafverfolgung kriminelle Netzwerke, die durch Krypto finanziert werden, stören kann. Die FATF erklärte, dass solche Bemühungen weltweit repliziert und durch robustere Aufsicht und Durchsetzung unterstützt werden müssen. Die Aufsichtsbehörde erkannte die Unterstützung von Analysefirmen wie Chainalysis, Lukka, Merkle Science und TRM Labs bei der Erstellung des Updates an.
Sie betonte auch, dass fast 98 % des globalen Marktes für virtuelle Vermögenswerte in Jurisdiktionen innerhalb des Global Network der FATF konzentriert sind. Diese Akteure vollständig compliant zu machen, wird, so die FATF, entscheidend sein, um das weltweite Risiko zu reduzieren.
