Kryptowährungen im westlichen Balkan
Kriminelle nutzen in den westlichen Balkanländern wie Albanien und Serbien zunehmend Kryptowährungen, so eine Untersuchung der Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC). In einem von zwei neuen Risikoberichten für diesen Monat stellte die in Genf ansässige NGO fest, dass die Beschlagnahme illegal erworbener Krypto-Vermögenswerte auf dem Balkan nach wie vor eine große Herausforderung darstellt.
Albanien, Bosnien und Herzegowina, Kosovo, Montenegro, Nordmazedonien und Serbien weisen bislang nur „drei dokumentierte Fälle von Krypto-Asset-Beschlagnahmungen“ auf. Der Bericht erklärt, dass die illegale Nutzung von Kryptowährungen parallel zu legitimen Anwendungen gewachsen ist, während das Transaktionsvolumen in der Region zwischen 25 und 30 Milliarden US-Dollar liegt.
Montenegro als Knotenpunkt
In diesem Kontext hat sich Montenegro zu einem wichtigen europäischen Knotenpunkt für die Nutzung von Kryptowährungen auf Darknet-Marktplätzen entwickelt, während die Verwendung von Kryptos zur Geldwäsche aus dem Drogenhandel in den letzten Jahren in Albanien und Serbien zugenommen hat, wie ein früherer GI-TOC-Bericht aus dem Dezember beschreibt.
Sasa Djordjevic, leitender Analyst von GI-TOC für den westlichen Balkan, sagte gegenüber Decrypt, dass Kryptowährungen „eine wachsende Rolle in der kriminellen Aktivität auf dem westlichen Balkan spielen“, wobei auch ein Anstieg der Nutzung für Betrug und illegales Krypto-Mining zu verzeichnen ist.
„Drogenschmuggelbanden nutzen zunehmend Kryptowährungen, um ihre Gewinne zu transferieren und zu verstecken“, erklärte er. „Einige verdächtige Transaktionen, die mit kriminellen Netzwerken aus dem westlichen Balkan verbunden sind, haben einen Wert von mehreren Millionen Euro und werden oft über Krypto-Wallets geleitet und in legale Unternehmen reinvestiert.“ Djordjevic merkte außerdem an, dass solche Muster oft die etablierten Kokain-Schmuggelrouten aus Lateinamerika nach Europa widerspiegeln, während GI-TOC Verbindungen zwischen kriminellen Akteuren im westlichen Balkan und Darknet-Märkten wie Hydra festgestellt hat, bevor diese 2022 geschlossen wurden.
Regulatorische Herausforderungen
Der neueste Bericht von GI-TOC legt nahe, dass die illegale Nutzung in der Region weiter zunehmen wird, da die lokalen Behörden Schwierigkeiten haben, mit dieser Entwicklung in Bezug auf Vorschriften, technisches Fachwissen und grenzüberschreitende Zusammenarbeit Schritt zu halten. „Derzeit haben nur drei von sechs westlichen Balkanländern Gesetze zu digitalen Vermögenswerten verabschiedet, und die Umsetzung hat in einem dieser Länder noch nicht begonnen“, erklärte Djordjevic.
Die drei Länder, auf die sich Djordjevic bezieht, sind Albanien, Serbien und Kosovo; letzteres hat im November Gesetze zur Regulierung von Kryptowährungen verabschiedet, jedoch wurden die erforderlichen Satzungen für die Umsetzung noch nicht erlassen.
„Obwohl die MiCA-Verordnung der EU einen Weg zu stärkerer Aufsicht bietet, bleibt die komplette und konsistente Umsetzung in der Region herausfordernd, da die westlichen Balkanstaaten noch nicht Teil der EU sind“, fügte er hinzu. „Bis die regulatorischen und durchsetzungsrechtlichen Kapazitäten gestärkt werden, bleibt die Region anfällig für illegale Krypto-Aktivitäten.“
Seltene Beschlagnahmungen
Wie bereits erwähnt, gibt es auf dem westlichen Balkan nur drei dokumentierte Fälle von Krypto-Beschlagnahmung, die alle in den letzten Jahren stattfanden. Der aktuellste Fall betrifft die Beschlagnahme von Vermögenswerten einer albanischen Verbrecherorganisation während einer Operation zwischen November 2024 und Januar 2025.
In Zusammenarbeit mit einem nicht identifizierten Stablecoin-Betreiber und einer großen Krypto-Börse beschlagnahmten Kräfte aus Albanien, Belgien, den Niederlanden, Spanien und Europol Bargeld, Bankkonten und weiteres Eigentum der Bande, einschließlich Hardware-Wallets mit 10 Millionen US-Dollar in Kryptowährungen.
Solche Beispiele sind jedoch nach wie vor selten, und für Djordjevic und GI-TOC wird sich die Situation nicht verbessern, bis die Behörden der Region mit dem Wandel Schritt halten. Dies bedeutet nicht nur, dass die Regierungen „klare Vorschriften zur Verfolgung und Beschlagnahmung illegaler Kryptowährungen annehmen und durchsetzen“ sollten, sondern auch, dass die Strafverfolgungsbehörden „in fortgeschrittene Blockchain-Technologien“ und spezialisierte Schulungen investieren müssen.
„Die Umsetzung der FATF-Empfehlungen und der EU-Vorschriften zu Kryptowährungen bleibt entscheidend, insbesondere für Länder, die zuvor auf der grauen Liste der FATF standen“, sagte Djordjevic und fügte hinzu, dass auch eine engere Zusammenarbeit mit Europol, Interpol und anderen nationalen Behörden notwendig ist.
