Regulierung von Crypto-ATMs in Australien
Die australische Finanzaufklärungsbehörde AUSTRAC hat die Vorschriften für Crypto-ATMs verschärft, um den Bedenken hinsichtlich Betrug und Scams entgegenzuwirken. Zu den neuen Regelungen gehören:
- Obergrenzen für Bargeldeinzahlungen und -abhebungen
- Verpflichtende Warnhinweise zu Betrugsmaschen
AUSTRAC führt strenge Maßnahmen für Betreiber von Kryptowährungs-ATMs ein, darunter die Verweigerung der Registrierung eines Betreibers und die Auferlegung von Transaktionsgrenzen. Diese Schritte erfolgen nach Feststellung alarmierender Trends bei der Compliance entsprechend Crypto-ATMs, insbesondere im Hinblick auf deren Einsatz in Betrugsfällen.
Überwachung und Trends
Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, erklärte, dass das Arbeitsgremium über mehrere Monate hinweg die Aktivitäten der Nutzer beobachtet habe, die typische Merkmale illegalen finanziellen Verhaltens aufwiesen.
„Das Arbeitsgremium hat beunruhigende Trends aufgedeckt, die belegen, dass Kryptowährungs-ATMs für betrugsbezogene Transaktionen genutzt werden.“
Ein wesentliches Anliegen von AUSTRAC ist die auffällige Nutzung von Crypto-ATMs durch Personen in der Altersgruppe von 60 bis 70 Jahren. Daten von neun Betreibern zeigen, dass Nutzer über 50 Jahren fast 72 % aller Transaktionen nach Wert ausmachen, wobei die 60- bis 70-Jährigen allein für 29 % verantwortlich sind. In Bezug auf diese Erkenntnisse arbeitet AUSTRAC nun eng mit Strafverfolgungsbehörden sowie Betreibern von Crypto-ATMs zusammen, um verdächtige Aktivitäten anzugehen.
Neue Anforderungen für Betreiber
Zu den neuen Anforderungen für Betreiber gehört:
- Obergrenze von 3.246 AUD für Bargeldeinzahlungen und -abhebungen
- Erweiterte Verpflichtungen zur Kundenprüfung
- Verpflichtende Warnhinweise zu Betrug
- Anforderungen an eine verbesserte Transaktionsüberwachung
Diese Bargeldgrenzen gelten speziell für Anbieter von Crypto-ATMs, während AUSTRAC auch von Kryptowährungsbörsen erwartet, ähnliche Grenzen zu prüfen, wenn sie Bargeld für Kryptowährungs-Transaktionen akzeptieren. Diese proaktive Maßnahme zielt darauf ab, die Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen schwerwiegenden Verbrechen zu minimieren.
Bildungsinitiativen
Parallel zu diesen Maßnahmen hat das von der Australian Federal Police (AFP) geleitete Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) Bildungsmaterialien entwickelt. Diese Materialien enthalten Informationen zu Betrugsmethoden, Warnzeichen und Anleitungen, wie man Betrug melden und Unterstützung suchen kann. Sie werden strategisch in der Nähe von Crypto-ATMs platziert, um potenzielle Opfer aufzuklären.
Verweigerung der Registrierung
In Bezug auf die Verweigerung der Registrierung von Crypto-ATM-Betreibern wie Harro’s Empires erklärte Thomas, die Entscheidung sei aufgrund anhaltender Bedenken getroffen worden, dass diese ATMs möglicherweise missbraucht werden könnten. Er betonte, dass diese Maßnahme als Warnung für andere Anbieter von digitalen Währungsbörsen dient, die ihren Verpflichtungen gemäß dem AML/CTF-Gesetz nicht nachkommen.
Wachstum von Crypto-ATMs
Die rasante Verbreitung von Crypto-ATMs in Australien unterstreicht die Dringlichkeit dieser Maßnahmen. Die Anzahl der aktiven Crypto-ATMs ist von nur 23 im Jahr 2019 auf über 1.800 angewachsen. AUSTRAC prognostiziert nahezu 150.000 jährliche Transaktionen, bei denen etwa 178,5 Millionen AUD bewegt werden – hauptsächlich durch Bargeldeinzahlungen für den Erwerb digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin (BTC), Tether (USDT) und Ethereum (ETH). AUSTRAC hat sich verpflichtet, den Sektor weiterhin zu überwachen und gegebenenfalls weitere Schutzmaßnahmen zu ergreifen, um Schäden zu vermeiden.
Personen, die Bedenken haben, möglicherweise Opfer eines Betrugs oder einer Täuschung zu werden, wird geraten, dies über Reportcyber und Scamwatch der Polizei zu melden.
