Entschuldigung von OKX
Der Gründer und CEO von OKX, Star Xu, hat sich bei den Nutzern entschuldigt, nachdem Berichte über ungerechtfertigte Kontosperrungen an der Krypto-Börse aufgetaucht sind. Ein betroffener Nutzer berichtete, dass er trotz umfangreicher Verifizierungsschritte von seinen Geldern ausgeschlossen blieb.
„Wir entschuldigen uns aufrichtig für die verursachten Unannehmlichkeiten. Wir erkennen an, dass Probleme wie hohe Raten falscher Positiver und eine suboptimale Benutzererfahrung im Informationssammlungsprozess während der Compliance- und Risikokontrolloperationen weiterhin bestehen“,
erklärte Xu in einem Beitrag am Freitag.
Herausforderungen im Compliance-System
Compliance-Systeme machen von Zeit zu Zeit Fehler. „Eine der größten Herausforderungen in der globalen Compliance sind ‚falsche Positive‘ – wenn das System normale Nutzer fälschlicherweise als risikobehaftet kennzeichnet“, sagte Xu. Er erläuterte, dass selbst die fortschrittlichsten Technologien nicht immer in der Lage sind, die Compliance der Nutzer perfekt zu bewerten.
„Viele Dienstleister verfolgen eine ‚aggressive Identifikationsstrategie‘, und die Regulierungsbehörden ermutigen Plattformen oft, im Risikomanagement auf der Seite der Vorsicht zu handeln“,
fügte er hinzu. Dies sei der Grund, warum konforme Nutzer, die kein offensichtliches Risiko darstellen, dennoch Compliance-Anfragen erhalten können: „Deshalb erhalten einige Nutzer, obwohl sie vollständig konform sind und sich normal verhalten, möglicherweise zusätzliche Informationsanfragen vom Compliance-Team – manchmal fühlt es sich an, als müssten sie ‚beweisen, dass dein Vater dein Vater ist.‘“
Größe des Compliance-Teams
Xu berichtete, dass es über 600 Mitglieder im globalen Compliance-Team von OKX gibt, räumte jedoch ein, dass es unwahrscheinlich sei, falsche Positive vollständig auszurotten. „Es ist unbestreitbar, dass ‚falsche Positive‘ in keinem Compliance-System vollständig beseitigt werden können“, sagte Xu.
Fall eines betroffenen Nutzers
Xu teilte die Beschwerde eines Nutzers mit seinen 130.800 Followern auf seinem X-Profil. Der Nutzer berichtete, dass sein Konto seit dem 21. Juni gesperrt sei und während eines strengen Identitätsverifizierungsprozesses wiederholt abgelehnt wurde. Er erklärte, dass er neben der erneuten Durchführung der Know Your Customer (KYC)-Verifizierung aufgefordert wurde, einen 10-jährigen Arbeitsverlauf, Beschäftigungsnachweise der letzten fünf Jahre und detaillierte Informationen über seinen Arbeitgeber bereitzustellen.
Laut dem Nutzer wurden seine Nachweise über die Mittel abgelehnt, weil die Informationen nicht mit den „ausgewählten Antworten“ der Plattform übereinstimmten.
