Einführung in die Verdachtsmeldungen im Krypto-Sektor
Die Financial Intelligence Unit (FIU) Deutschlands berichtete von einem Rekordanstieg der Verdachtsmeldungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen im vergangenen Jahr, während die Gesamtzahl der SAR-Anträge (Suspicious Activity Reports) zurückging. In ihrem am Dienstag in Köln veröffentlichten Jahresbericht erklärte die FIU, dass im Jahr 2024 insgesamt 8.711 krypto-relevante Meldungen eingereicht wurden – dies entspricht einem Anstieg um 8,2 % im Vergleich zum Vorjahr, wie Bloomberg berichtete. Dies geschah, obwohl die Gesamtzahl der SARs gesunken war, nachdem die Behörde neue Richtlinien zur Reduzierung irrelevanter Berichte herausgegeben hatte.
Überblick über die gemeldeten Transaktionen
Die Mehrheit der gemeldeten Transaktionen betraf Bitcoin (BTC), gefolgt von Ethereum (ETH), Tether (USDT) und Litecoin (LTC). Diese Token waren häufig mit Aktivitäten auf Handelsplattformen, Mixing-Services oder im Bereich des Online-Glücksspiels verbunden. Die FIU wies darauf hin, dass solche Arten von Transaktionen häufig genutzt werden, um die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern, was die wachsende Rolle digitaler Vermögenswerte in Geldwäsche-Schemata unterstreicht.
Internationale Trends und Statistiken
International spiegelt der Trend in Deutschland wachsende Besorgnis über die kriminelle Nutzung von Kryptowährungen wider. Im Vereinigten Königreich berichtete die National Crime Agency, dass Krypto-Börsen 6,6 % aller SARs im Zeitraum 2023–2024 zugeordnet wurden; die Gesamtzahl der Meldungen stieg leicht auf etwa 872.000. Das Vereinigte Königreich verzeichnete zudem einen starken Anstieg der Berichte über die Finanzierung des Terrorismus und Maßnahmen zur Kontosperrung.
In den USA erhielt FinCEN im Haushaltsjahr 2023 über 8.600 krypto-gebundene SARs. Dieser Anstieg wurde durch einen spezifischen Hinweis im September ausgelöst, der dazu führte, dass die wöchentlichen Meldungen zeitweise auf bis zu 1.560 anstiegen. Insgesamt reichten US-Einheiten im Laufe des Jahres 4,6 Millionen SARs ein.
Weltweite Geldwäsche und Krypto-Volumina
Weltweit ist das Ausmaß der krypto-bezogenen Geldwäsche ebenfalls erheblich. Daten von Chainalysis zeigen, dass die gewaschenen Krypto-Volumina im Jahr 2022 31,5 Milliarden US-Dollar erreichten, bevor sie 2023 auf 22,2 Milliarden US-Dollar fielen – jedoch immer noch deutlich über dem Niveau vor 2021. Chainalysis stellte fest, dass 2023 das Gesamtvolumen der Krypto-Transaktionen um 15 % zurückging, während das gewaschene Krypto-Volumen um etwa 30 % abnahm. Es ist schwierig zu beurteilen, ob dies einen positiven Wandel darstellt, da die gesamte kriminelle Nutzung von Krypto in den Jahren 2022, 2023 und 2024 weitgehend stabil bei etwa 50 Milliarden US-Dollar pro Jahr blieb, so Chainalysis.
