Der globale Markt für digitale Vermögenswerte
In den letzten Jahren hat der globale Markt für digitale Vermögenswerte mit dem Aufstieg von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum rapide an Bedeutung gewonnen. Anfang April 2025 fiel der Gesamtmarktwert des globalen Kryptowährungsmarktes nach einem dramatischen Rückgang auf 2,63 Billionen US-Dollar, bleibt aber dennoch ein bedeutender Akteur im globalen Finanzwesen.
Gleichzeitig haben traditionelle Banken Schwierigkeiten, den Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden: Laut einer aktuellen Umfrage von Bitpanda bieten weniger als 20 % der europäischen Banken digitale Vermögensdienstleistungen an, während über 40 % der gewerblichen Investoren bereits Krypto-Vermögenswerte halten. Fnality-CEO Michelle Neal betonte zudem, dass zahlreiche internationale Banken ihre Strategien zur Nutzung von Blockchain-Technologie beschleunigen, um eine 24/7-Realtime-Abwicklung und Kosteneffizienz zu erreichen.
Vor diesem Hintergrund versucht die Singapore Gulf Bank (SGB), die erste lizenzierte Bank der Welt, die vollständig remote Kontoeröffnungsdienste im MENA-Raum anbietet, diese Situation zu verändern. Sie kombiniert krypto-freundliche Dienstleistungen mit strenger Compliance-Überwachung, um eine neue Banklösung für Krypto-Nutzer und digitale Nomaden zu bieten, die vom traditionellen Finanzsystem übersehen werden.
Gründung und Hintergrund der Singapore Gulf Bank
Die Singapore Gulf Bank wurde Ende 2023 gegründet. Diese digitale Bank, die im Golfstaat Bahrain ins Leben gerufen wurde, ist das Projekt der Singapore Whampoa Group. Die Whampoa Group ist ein Investmentunternehmen im Technologiebereich, das von Lee Runying, der Nichte des Gründungspremierministers von Singapur, Lee Kuan Yew, und von Lee Hans, dem Enkel des Gründers der OCBC Bank, Lee Kong Chian, initiiert wurde.
Kurz nach ihrer Gründung erhielt die Bank eine Banklizenz von der Zentralbank von Bahrain und Investitionen von Bahrain Mumtalakat, dem staatlichen Vermögensfonds des Königreichs Bahrain. Das Bankprojekt wurde zu einem nationalen strategischen Entwicklungsprojekt erklärt und dient als neues Maß für Innovation im Bereich der Finanztechnologie im Königreich Bahrain und der Golfregion.
Am 4. November 2024 kündigten die Gulf Bank of Singapore, die Zentralbank von Bahrain und das Wirtschaftsressort von Bahrain gemeinsam an, dass sie damit beginnen würden, Firmenbankdienste für die globale digitale Wirtschaft anzubieten und die erste lizenzierte Bank in Bahrain zu werden, die umfassende bankdienstliche Dienstleistungen für Kryptowährungen anbietet.
Neben den herkömmlichen Unternehmensbankdienstleistungen wird die Bank auch Echtzeit-Abwicklungsnetze, digitale Vermögensverwahrung sowie intuitive, effiziente Handelslösungen zur Verfügung stellen. Laut ihrem Chief Development Officer und Executive Vice President Cai Yile werden digitale Unternehmen wie Web3 die Hauptkundengruppe der Bank sein.
Nach dem positiven Marktfeedback auf ihre Firmenbankdienstleistungen erweiterte die Gulf Bank of Singapore im April dieses Jahres ihre Angebote auf Privatkunden und startete offiziell ihre personalisierten Bankdienstleistungen.
Als die erste und einzige regulierte Bank im MENA-Raum, die vollständig steuerbare digitale Kontoeröffnungsdienste für globale Investoren, Innovatoren und Institutionen anbietet, verfolgt die SGB das Ziel, remote Kontoeröffnungs- und Banklösungen zu schaffen, die traditionelle und digitale Vermögenswerte für Millionen Menschen weltweit integrieren. Derzeit werden die persönlichen Bankdienstleistungen über eine Einladungsregistrierung angeboten.
Durchbruch von Einschränkungen traditioneller Banken
Unter der strengen Aufsicht der Zentralbank von Bahrain bietet die Singapore Gulf Bank globale remote Kontoeröffnungsdienste an, die es Investoren, Innovatoren und kleinen Unternehmen ermöglichen, Konten zu eröffnen, ohne persönlich nach Bahrain reisen zu müssen. Dadurch können sie das Abwicklungsnetzwerk der Bank nutzen, um grenzüberschreitende Zahlungen und Transaktionen durchzuführen.
Dies reduziert nicht nur die Hürden für die Kontoeröffnung erheblich, sondern eröffnet auch neue Perspektiven für Benutzergruppen, die aufgrund geografischer Einschränkungen keinen Zugang zu hochwertigen Finanzdienstleistungen haben. Angesichts der globalen Web3-Nutzer bemüht sich die Singapore Gulf Bank, die Grenzen traditioneller Banken im Bereich der digitalen Vermögensdienstleistungen zu überwinden und führt krypto-freundliche Bankkonten ein.
Diese Konten unterstützen Kunden nicht nur dabei, Löhne in Fiat-Währung oder Kryptowährung einzuzahlen, sondern bieten auch verschiedene Funktionen wie Zahlungen, Überweisungen und Investitionen. Durch die enge Integration mit erstklassigen lizenzierten Handelsplattformen und Börsen kann die SGB sofortige, sichere und nahtlose Umwandlungen zwischen Fiat-Währung und Kryptowährungen gewährleisten, was die Effizienz und Bequemlichkeit des Kapitalflusses erheblich verbessert.
Darüber hinaus kombiniert die Singapore Gulf Bank in Bezug auf grenzüberschreitende Zahlungen und Devisenbedürfnisse die Vorteile von Überweisungen, eigenen Bankkarten und Kryptowährungs-Zahlungskanälen, um globalen Nutzern kostengünstige und effiziente internationale Überweisungslösungen anzubieten. Egal, ob es sich um Studienaufenthalte im Ausland, Geschäftsreisen oder tägliche grenzüberschreitende Transaktionen handelt, die SGB bietet flexible und praktische Finanzdienstleistungen, um effektiv mit den komplexen Herausforderungen umzugehen, die traditionelle Banken bei der Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen meistern müssen.
Mit umfassenden Bankdienstleistungen eröffnet die Gulf Bank Singapore auch diversifizierte Investitionskanäle für ihre Kunden. Diese Kanäle umfassen nicht nur hochverzinsliche Spar- und Festgeldkonten (mit jährlichen Zinssätzen von bis zu 4 %), sondern auch Produkte mit einzigartigen Investitionsmöglichkeiten in Asien sowie im Nahen Osten und Nordafrika, die den Kunden vielfältigere Optionen zur Vermögensaufteilung bieten.
Durch ihr eigenes Abwicklungsnetzwerk hat die Singapore Gulf Bank 24/7 Echtzeit-Zahlungsdienste bereitgestellt. Dies eignet sich nicht nur für schnelle Überweisungen zwischen einzelnen Nutzern, sondern erfüllt auch die Anforderungen an hochfrequenten Geldfluss zwischen Institutionen. Ihr gebührenfreier Sofortüberweisungsdienst hat die Gesamteffizienz der Finanztransaktionen erheblich gesteigert und die Benutzererfahrung optimiert.
Praktische Erkundung des Aufbaus eines neuen Bankmodells
„Das Unternehmen hat nicht die Absicht, mit traditionellen Banken zu konkurrieren, sondern hofft, in Bereichen, in denen es wettbewerbsfähig sein kann, die Erste zu sein“, sagte Lee Youqiang, der Vorsitzende der Singapore Gulf Bank, in einem exklusiven Interview mit Lianhe Zaobao. Er äußerte sich optimistisch über die Entwicklungsperspektiven digitaler Vermögenswerte und betonte, dass er sich auf Kundengruppen konzentrieren wolle, die von traditionellen Banken nicht ausreichend bedient werden.
Die SGB setzt auf differenzierte Konkurrenz und krypto-freundliche Bankdienstleistungen und zielt darauf ab, ein **Ökosystem** zu schaffen, das Transaktionen, Überweisungen, Zahlungen und die Verwahrung zwischen digitalen Vermögenswerten und Bargeld umfasst. Bei der Entwicklung dieses neuen Bankmodells verlässt sich die Singapore Gulf Bank voll und ganz auf fortschrittliche digitale Technologien und Künstliche Intelligenz.
Durch den Aufbau eines KI-gestützten Risikokontrollsystems kann die Bank das Verhalten der Kunden in Echtzeit überwachen und Betrugsrisiken minimieren. Zudem hat die Singapore Gulf Bank durch den automatisierten Identitätsverifikationsprozess die Effizienz bei der Kontoeröffnung erheblich gesteigert und ein strenges Compliance-Management in verschiedenen Dienstleistungen sichergestellt.
Auf diese Weise erreicht die SGB nicht nur eine nahtlose Integration traditioneller Bankdienstleistungen und digitaler Vermögensdienstleistungen, sondern bietet auch ein einheitliches und praktisches Bankdienstleistungsportal für globale Nutzer. In einem weiteren Interview betonte Li Youqiang, dass die Singapore Gulf Bank keine Kryptowährungsbörse ist und Kryptowährungen nicht als spekulative Anlagen betrachtet, sondern als Zahlungsmittel, um den grenzüberschreitenden Handel zu fördern.
Auf der Grundlage dieses Konzepts ist die Singapore Gulf Bank klar auf native Kryptowährungsnutzer und Kunden, die an Kryptowährungen interessiert sind, ausgerichtet und konzentriert sich darauf, ein umfassendes Ökosystem für Dienstleistungen im Bereich digitaler Vermögswerte aufzubauen, während sie gleichzeitig sicherstellt, dass die traditionellen finanziellen Bedürfnisse der Kunden abgedeckt werden.
Können innovative Modelle den neuen Trend der digitalen Banken anführen?
„Ich komme aus einem traditionellen Bankenhintergrund und sehe viele disruptive Veränderungen. Technologie ermöglicht es uns, viele Dinge zu tun, die wir zuvor nicht umsetzen konnten“, sagte Li Youqiang, der während seiner 40-jährigen Karriere im Bankwesen unter anderem Vorsitzender und CEO von DBS Vickers sowie stellvertretender Vorsitzender von JPMorgan Chase Asia Pacific war.
Heute betrachtet er die Entwicklung der Singapore Gulf Bank zur führenden oder größten digitalen Bank der Branche als das ultimative Ziel seiner Karriere. Für diese neu gegründete Bank ist dieses Ziel zwar noch ein weiter Weg, doch mit ihrer Kernstrategie von Krypto-Freundlichkeit, grenzüberschreitenden Zahlungen und strenger Compliance entwickelt sich die Singapore Gulf Bank allmählich zu einer bedeutenden neuen Kraft im Bereich des modernen Bankwesens.
Angesichts von Herausforderungen in den Bereichen Technologie, Regulierung und Markt bietet die Bank globalen Nutzern durch differenzierte Strategien und verfeinerte Managementansätze sichere, bequeme und vielfältige Finanzlösungen. Ihr innovatives Modell stellt eine neue Finanzoption für globale Privatkunden dar und wird weiterhin von Markt und Zeit getestet.
