Neue Maßnahmen der südkoreanischen Finanzaufsichtsbehörde
Die südkoreanische Finanzaufsichtsbehörde bereitet eine neue Runde von Strafen für inländische Krypto-Börsen vor und verstärkt damit ihre Maßnahmen gegen Versäumnisse im Bereich der Geldwäschebekämpfung. Diese Mängel gefährden laut den Aufsichtsbehörden die Integrität des schnell wachsenden Krypto-Marktes des Landes.
Sanktionen gegen Krypto-Börsen
Finanzbehörden werden voraussichtlich sowohl institutionelle als auch individuelle Sanktionen sowie Geldstrafen gegen große Handelsplattformen verhängen, die gegen die Verpflichtungen zur Geldwäschebekämpfung verstoßen haben, so ein lokaler Bericht, der am Montag veröffentlicht wurde. Die Korea Financial Intelligence Unit (FIU) bearbeitet die Fälle in der Reihenfolge ihrer Vor-Ort-Inspektionen und verfolgt dabei einen First-in-First-out-Ansatz.
„Die FIU bereitet Sanktionen nach Abschluss der Inspektionen großer Börsen vor.“
Der Bericht besagt, dass die FIU plant, die verbleibenden großen Börsen zu sanktionieren, nachdem bereits gegen Dunamu, den Betreiber von Upbit, vorgegangen wurde. Seit letztem Jahr hat die Einheit Inspektionen bei Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit und GOPAX durchgeführt, um die Einhaltung von Vorschriften wie Know Your Customer-Prüfungen und die Meldung verdächtiger Transaktionen zu überprüfen.
Erwartungen und Präzedenzfälle
Die meisten Feldarbeiten sind nun abgeschlossen, und rechtliche Überprüfungen sowie Sanktionierungskomitees sind im Gange. Da die FIU der Reihenfolge ihrer Inspektionen folgt, erwarten die Märkte, dass Entscheidungen ungefähr in der gleichen Reihenfolge wie die Besuche getroffen werden. Dunamu wurde im August letzten Jahres inspiziert, gefolgt von Korbit im Oktober, GOPAX im Dezember, Bithumb im März dieses Jahres und Coinone im April.
Bithumb könnte aufgrund einer zusätzlichen Vor-Ort-Überprüfung seiner Orderbuchoperationen weiter hinten in der Warteschlange stehen. Die Sanktionen werden voraussichtlich dem Präzedenzfall von Dunamu folgen, mit ähnlichen Strafen im Voraus.
„Der Prozess wird dem Fall Dunamu ähneln, bei dem die Beamten zunächst persönliche und institutionelle Sanktionen beschlossen und dann die Höhe der Geldstrafe bestätigten.“
Erwartete Geldstrafen und regulatorischer Druck
Im Februar erteilte die FIU dem Geschäftsführer von Dunamu eine disziplinarische Warnung und verhängte eine dreimonatige Aussetzung neuer Kundeneinzahlungen und -abhebungen wegen Verstößen gegen das Gesetz über besondere Finanztransaktionen. Am 6. November wurde eine Geldstrafe von 35,2 Milliarden Won hinzugefügt. Branchenbeteiligte erwarten ähnliche Feststellungen bei den verbleibenden Börsen, da die Inspektoren im Großen und Ganzen die gleichen Kontrollen zur Geldwäschebekämpfung überprüften.
Es wird erwartet, dass die Aufsichtsbehörden weitere institutionelle und personelle Sanktionen sowie erhebliche Geldstrafen ankündigen. Beamte und Marktbeobachter haben signalisiert, dass die Gesamtsummen der Geldstrafen in der Gruppe in die Hunderte von Milliarden Won gehen könnten, obwohl die endgültigen Beträge von der Anzahl und Schwere der Verstöße auf jeder Plattform abhängen werden.
Ausblick auf die Zukunft
Krypto-Märkte stehen vor strengerer Aufsicht, während Südkoreas Sanktionen-Prozess fortgesetzt wird. Mit vier Börsen, die noch auf Entscheidungen warten, ist es unwahrscheinlich, dass die FIU ihren Sanktionen-Kalender in diesem Jahr abschließen wird. Die meisten der verbleibenden Maßnahmen werden voraussichtlich bis zur ersten Hälfte des nächsten Jahres abgeschlossen sein, was den regulatorischen Druck in einer Zeit aufrechterhält, in der sich die globalen Krypto-Märkte bereits an eine strengere Aufsicht anpassen.
Der Durchsetzungsdruck kommt, während Südkorea mit erneuter Unsicherheit über sein lange verzögertes Krypto-Steuermodell konfrontiert ist. Beamte haben gewarnt, dass das Land noch weit davon entfernt ist, virtuelle Vermögenswerte ab dem geplanten Datum im Januar 2027 zu besteuern, und auf Lücken in der Infrastruktur sowie auf fehlende detaillierte Leitlinien hingewiesen.
Nach fünf Jahren politischer Debatten, technischer Planung und wiederholter Verschiebungen ist das Gespräch über eine vierte Verzögerung wieder auf die Agenda zurückgekehrt. Parallel dazu versuchen die politischen Entscheidungsträger zu zeigen, dass sie weiterhin offen für Innovationen sind. Die regierende Demokratische Partei hat kürzlich eine neue Arbeitsgruppe für Krypto-Politik ins Leben gerufen, die, wie sie sagt, das „Wachstum“ in digitalen Vermögenswerten und Blockchain fördern wird.
