Strengere Vorschriften für Krypto-Transaktionen in der Türkei
Die Türkei bereitet sich darauf vor, strengere Vorschriften für Krypto-Transaktionen einzuführen, um Geldwäsche und Finanzkriminalität zu bekämpfen, wie Informationen der staatlichen Anadolu-Agentur (AA) zeigen. Nach den vorgeschlagenen Maßnahmen sind Krypto-Plattformen verpflichtet, detaillierte Informationen über die Herkunft und den Zweck jeder Überweisung zu sammeln. Nutzer müssen eine Transaktionsbeschreibung von mindestens 20 Zeichen für jede Überweisung angeben, berichtete AA am Dienstag.
Zusätzlich zu den Transaktionsbeschreibungen müssen Plattformen Haltfristen für Krypto-Abhebungen anwenden, wenn die Travel Rule nicht anwendbar ist. Dazu gehören eine 48-Stunden-Verzögerung für die meisten Abhebungen und eine 72-Stunden-Verzögerung für die erste Abhebung von jedem Konto.
Die Vorschriften sind Teil einer umfassenderen Offensive des Ministeriums für Schatz und Finanzen, das die Aufsicht über Dienstleister für Krypto-Assets (CASPs) intensiviert.
Tägliche und monatliche Limits für Stablecoin-Transfers
Laut dem Bericht wird das Ministerium auch tägliche und monatliche Limits für Stablecoin-Transfers einführen, um den schnellen Abfluss illegaler Mittel, insbesondere aus Verbrechen wie illegalem Wetten und Betrug, zu verhindern. Nutzer werden auf 3.000 USD pro Tag und 50.000 USD pro Monat begrenzt.
Plattformen, die die Verpflichtungen der Travel Rule vollständig erfüllen, einschließlich der Sammlung vollständiger Sender- und Empfängerdaten, dürfen diese Limits auf das Doppelte des Schwellenwertes anwenden.
Der Minister für Schatz und Finanzen, Mehmet Şimşek, erklärte gegenüber AA, dass das Ziel darin bestehe, kriminellen Missbrauch einzudämmen, ohne legitime Aktivitäten zu behindern. „Der Spielraum für legitime Krypto-Asset-Aktivitäten wird aufrechterhalten“, sagte er.
„Neben administrativen Sanktionen können verschiedene rechtliche und finanzielle Konsequenzen, einschließlich der Versagung von Lizenzen oder der Stornierung von Genehmigungen, gegen Plattformen verhängt werden, die nicht den neuen Vorschriften entsprechen“, ergänzte Şimşek.
Ausnahmen für bestimmte Überweisungen
Bemerkenswert ist, dass Überweisungen, die mit der Bereitstellung von Liquidität, Market Making und Arbitrage verbunden sind (sofern die Nutzer die Herkunft der Gelder nachweisen können), von den Limits ausgenommen sind, vorausgesetzt, sie werden unter der Aufsicht der jeweiligen Plattform überwacht.
Türkei passt Krypto-Regeln an globale Standards an
Die jüngst vorgeschlagenen Regeln stellen einen der umfassendsten Schritte der Türkei dar, um ihre Krypto-Vorschriften mit internationale Standards in Einklang zu bringen, unter anderem mit Rahmenwerken wie dem des Europäischen Marktes für Krypto-Assets (MiCA).
Im März hat die türkische Capital Markets Board (CMB) Lizenz- und Betriebsregeln für CASPs eingeführt. Der Rahmen gewährt der CMB vollständige Befugnisse über Krypto-Börsen, Wallet-Anbieter und Verwahrer und bringt die nationale Aufsicht mit globalen regulatorischen Standards in Einklang.
Die Regeln legen strenge Anforderungen für die Gründung von CASPs in der Türkei fest, einschließlich Kriterien für die Hintergründe der Führungsebene, der Aktionärsstrukturen und der Mindestkapitalanforderungen. Krypto-Börsen müssen über ein Mindestkapital von 4,1 Millionen USD verfügen, während Verwahrer 13,7 Millionen USD benötigen.
