Einführung
Stephanie Talamantez, ehemalige FBI-Sonderermittlerin und derzeit Senior Managing Director bei Guidepost Solutions, hat über ein Jahrzehnt an der Schnittstelle von Strafverfolgung und Finanzbetrug verbracht. Nachdem sie Ermittlungen geleitet hat, die zu mehr als 350 Millionen Dollar an Vermögensverfall führten, hilft sie nun, über 450 Millionen Dollar an gestohlenen digitalen Vermögenswerten zurückzugewinnen. Sie bringt eine einzigartige Perspektive in die sich schnell entwickelnde Landschaft der digitalen Vermögenswerte ein.
Einblicke in Krypto-Betrug
In diesem Interview teilt Talamantez ihre Erkenntnisse über die neuesten Trends im Krypto-Betrug, wie illegale Gelder über Blockchains verfolgt werden, die Compliance-Lücken, die sie in der Branche sieht, und was Unternehmen sowie Institutionen tun müssen, um sich zu schützen – indem sie Innovation mit Risikominderung in einem globalen, dezentralen Finanzökosystem in Einklang bringen.
Talamantez: „Die Expertise, die ich während meiner Zeit beim FBI erworben und aufgebaut habe, ist grundlegend dafür, wie ich heute digitale Vermögensrisiken und Compliance bewerte. Nachdem ich Jahre damit verbracht habe, Ermittlungen zu Kryptowährungs- und Finanzbetrug zu leiten, habe ich einen einzigartigen Standpunkt und habe beide Seiten des digitalen Vermögensökosystems gesehen.“
Compliance und Risiken
Während die Compliance im Bereich der digitalen Vermögenswerte noch im Wandel ist, gibt es grundlegende Prinzipien, die Unternehmen helfen können, die globalen regulatorischen Erwartungen zu navigieren. Einige Standards sind universell, auch wenn sie in der Krypto-Welt nicht immer konsistent angewendet wurden. Es ist möglich, Innovation und Dezentralisierung zu bewahren, während sichergestellt wird, dass Plattformen nicht für Betrug, Viktimisierung oder Geldwäsche genutzt werden.
Talamantez: „In den letzten Jahren haben Betrügereien und Betrugsmaschen, die auf sozialer Manipulation basieren, zugenommen. Schlechte Akteure nutzen oft Informationen, die aus der Online-Präsenz einer Person, Datenpannen oder anderen Schwachstellen gesammelt wurden, um überzeugend mit den Opfern zu interagieren.“
Verfolgung illegaler Gelder
Die Verfolgung ist sowohl eine Kunst als auch eine Wissenschaft, insbesondere wenn es um Chain Hopping, dezentrale Börsen, Brücken und andere Vermögenswechselplattformen geht. Effektive Verfolgung erfordert jedoch oft die Verwendung mehrerer Methoden und Datenpunkte.
Talamantez: „On-Chain-Analytik hat keine Einheitslösung. Verschiedene Maschen erscheinen oft unterschiedlich on-chain, daher ist es entscheidend, zu verstehen, was man betrachtet, welche Muster man suchen sollte und welche analytischen Tools oder Techniken anzuwenden sind, um illegale Aktivitäten erfolgreich über Blockchain-Umgebungen zu verfolgen.“
Regulatorische Herausforderungen
Die digitale Vermögensindustrie war oft zögerlich, die gleichen Compliance-Standards anzuwenden, die im traditionellen Bankwesen gelten. Häufige Lücken treten typischerweise in den Know Your Customer/Anti-Money Laundering (KYC/AML)-Verfahren und der Transaktionsüberwachung auf.
Talamantez: „Betrugsprävention ist entscheidend, insbesondere wenn Sie Krypto-Vermögenswerte halten. Passwörter zu ändern und alle cloudbasierten Daten zu sichern, ist unerlässlich.“
Empfehlungen zur Betrugsprävention
Der wichtigste Rat, den ich geben kann: Halten Sie inne, bevor Sie handeln. Legen Sie auf, treten Sie einen Schritt zurück und nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um die Situation neu zu bewerten. Vermeiden Sie es, auf Links aus unerwünschten Nachrichten oder E-Mails zu klicken.
Talamantez: „Regulatorisches Risiko kann minimiert werden, indem von Anfang an ein starkes Compliance-Rahmenwerk etabliert wird.“
Fazit
Die Erfahrungen, die Talamantez beim FBI gesammelt hat, ermöglichen es ihr, Schwachstellen und Muster zu erkennen, die von außen nicht immer offensichtlich sind. Ihre Einsichten sind entscheidend für die Entwicklung von Strategien zur Bekämpfung von Krypto-Betrug und zur Sicherstellung der Compliance in einer sich schnell verändernden digitalen Landschaft.
