Ein Betrugsfall in Texas
Als eine Familie in Texas um 25.000 Dollar an einem Bitcoin-Geldautomaten betrogen wurde, setzten die Strafverfolgungsbehörden alles daran, den Betrug aufzuklären. Ermittler verwendeten Elektrowerkzeuge, um in die Maschine einzubrechen und das Bargeld darin zu sichern – insgesamt wurden 31.900 Dollar beschlagnahmt. Obwohl es lobenswert ist, einem Betrugsopfer zu helfen, wirkt es, als würde man Peter berauben, um Paul zu bezahlen. Eine solche Maßnahme bringt den verantwortlichen Betrüger nicht vor Gericht; sie schadet lediglich dem kleinen Geschäftsinhaber, der die Maschine betreibt.
Verschärfung der Kontrollen
Dennoch veranschaulichen Geschichten wie diese eindrucksvoll die derzeitige Verschärfung der Kontrollen von Bitcoin-Geldautomaten in den USA. In Spokane, Washington, wurden sie sogar vollständig verboten, während andere Bundesstaaten und Städte Gesetze vorschlagen, die es Betrügern erschweren sollen, die Ersparnisse leichtgläubiger Verbraucher zu rauben. In Illinois müssten alle Bargeld-zu-Krypto-Umwandlungen, die über diese Geldautomaten abgewickelt werden, die Adresse notieren, an die die Gelder gesendet werden. Theoretisch könnte dies den Ermittlern helfen, Betrüger später zu verfolgen, aber es ist wahrscheinlich, dass viele erfahrene Kriminelle Verschleierungstools nutzen, um ihre Spuren zu verwischen.
Ein sinnvollerer Vorschlag kommt aus Vermont, wo ein Gesetz verabschiedet wurde, das tägliche Transaktionslimits von 1.000 Dollar für Bitcoin-Geldautomaten festlegt. Dies würde erheblich dazu beitragen, den Betrag zu begrenzen, den Opfer verlieren können. Unterdessen haben Bundesstaaten wie Nebraska begonnen, Geldautomatenbetreiber zu lizenzieren. Das bedeutet nicht nur, dass sie vierteljährliche Berichte mit Transaktionsdaten vorlegen müssen, sondern auch, dass die Gebühren auf 18 % begrenzt sind, um zu verhindern, dass leichtgläubige Verbraucher übervorteilt werden.
Die Rolle der Federal Trade Commission
Ein wachsendes Problem: Die Federal Trade Commission (FTC) hat ihre Ansichten zu Bitcoin-Geldautomaten klar formuliert – sie beschreibt sie als ein „Zahlungsportal für Betrüger“. Offizielle Zahlen zeigen, dass die Betrugsverluste durch diese Maschinen im Jahr 2020 12 Millionen Dollar betrugen und bis 2023 auf fast das Zehnfache auf 114 Millionen Dollar anstiegen. Unvollständige Zahlen zeigen, dass die Verluste allein in den ersten sechs Monaten von 2024 66 Millionen Dollar überstiegen, was darauf hindeutet, dass es ein weiteres rekordverdächtiges Jahr werden könnte.
Die FTC-Forschung beleuchtet auch, wie Opfer angelockt werden, wie viel sie verlieren und wer tendenziell am verletzlichsten ist. Betrüger geben sich oft als Regierungsvertreter oder Unternehmensmitarbeiter aus oder behaupten, sie seien vom technischen Support. Die medianen Verluste liegen bei „außergewöhnlich hohen“ 10.000 Dollar, wobei die Regierungsbehörde hinzufügt: Es gibt mehr Opfer über 60 Jahre als in allen anderen Altersgruppen zusammen.
Gesetzgeber im US-Senat
Gesetzgeber im US-Senat versuchen ebenfalls, auf den verschärften Gesetzen aufzubauen, die auf staatlicher und lokaler Ebene eingeführt werden – angeführt von dem Senator aus Illinois, Dick Durbin. Er hat das Crypto ATM Fraud Prevention Act eingeführt, das Maßnahmen einführen würde, die darauf abzielen, die Öffentlichkeit zu schützen, während gleichzeitig versucht wird, die Unannehmlichkeiten für gesetzestreue Nutzer zu minimieren. Neue Nutzer dürften nicht mehr als 2.000 Dollar pro Tag an einem dieser Automaten ausgeben, was auf 10.000 Dollar in einem Zeitraum von 14 Tagen ansteigt.
Betreiber müssten auch ein detailliertes Gespräch führen, wann immer ein neuer Nutzer versucht, eine Transaktion mit einem Wert von über 500 Dollar abzuschließen. Entscheidend ist jedoch, dass sie auch Anspruch auf Rückerstattungen hätten, wenn innerhalb von 30 Tagen ein Polizeibericht erstattet wird. Zwischen den Zeilen gelesen, ist dies ein Gesetzesentwurf, der die Verantwortung auf die Betreiber von Geldautomaten legt, darauf zu achten, was in ihren Geschäften passiert, und einzugreifen, wenn etwas verdächtig aussieht.
Die Dringlichkeit des Gesetzesentwurfs
Die Zeit drängt, um das Crypto ATM Fraud Prevention Act in ein Gesetz zu verwandeln. Durbin hat bestätigt, dass er sich bei den Zwischenwahlen 2026 nicht um eine Wiederwahl bemühen wird, wobei der 80-jährige Demokrat nach Jahrzehnten im Dienst zurücktritt. Durbin bot auch eine Änderung an, als das GENIUS-Gesetz durch den Senat ging, und warnte:
„Es bleibt abzuwarten, ob irgendeine der Bemühungen zur Verhinderung von Verlusten an Krypto-Geldautomaten einen Unterschied machen wird.“
Während der Preis von Bitcoin steigt und mit Allzeithochs flirtet, werden immer mehr opportunistische Betrüger die Gelegenheit nutzen, zuzuschlagen.
