Die Zentralbank von Irland<\/strong> hat Coinbase Europe<\/strong> mit einer Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro<\/strong> belegt, nachdem Datenprobleme<\/em> dazu f\u00fchrten, dass 173 Milliarden Euro<\/strong> an Transaktionen un\u00fcberwacht blieben. M\u00e4ngel w\u00e4hrend der Registrierung als Virtual Asset Service Provider (VASP)<\/strong> wurden nicht offengelegt, was nun einen Umzug nach Luxemburg<\/strong> erforderlich macht.<\/p>\n Die Geldstrafe stellt die vierth\u00f6chste Strafe<\/strong> dar, die jemals von Irlands Finanzaufsicht verh\u00e4ngt wurde. Zwischen 2021<\/strong> und 2022<\/strong> blieben etwa 30 Millionen Transaktionen<\/strong> un\u00fcberwacht, was 31 %<\/strong> des Gesch\u00e4ftsvolumens von Coinbase Europe im betroffenen Zeitraum entspricht. Die Zentralbank stellte fest, dass die un\u00fcberwachten Transaktionen insgesamt etwa 173 Milliarden Euro<\/strong> ausmachten.<\/p>\n Coinbase Europe hatte die Transaktions\u00fcberwachung an das US-Elternunternehmen Coinbase Inc.<\/strong> ausgelagert, das ein Transaktions\u00fcberwachungssystem (TMS)<\/strong> betrieb, das darauf ausgelegt war, verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten zu kennzeichnen. Aufgrund von Datenkonfigurationsproblemen<\/em> funktionierten f\u00fcnf von 21 Hochrisiko-\u00dcberwachungsszenarien vom 23. April 2021<\/strong> bis zum 29. April 2022<\/strong> nicht wie vorgesehen. Diese M\u00e4ngel blieben \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum unentdeckt.<\/p>\n \u201eErst im Februar 2023 erhielt die europ\u00e4ische Tochtergesellschaft Informationen \u00fcber die TMS-Probleme.\u201c<\/p>\n<\/blockquote>\n Die leitenden Manager von Coinbase Europe wurden sich des potenziellen materiellen Einflusses des Problems erst im Mai 2023<\/strong> bewusst, als Coinbase Inc. zus\u00e4tzliche Details zu den Abhilfema\u00dfnahmen bereitstellte. Der Neuscreening-Prozess f\u00fcr die betroffenen Transaktionen dauerte laut Zentralbank fast drei Jahre<\/strong>, was die Wirksamkeit der letztendlich eingereichten Berichte \u00fcber verd\u00e4chtige Transaktionen untergrub.<\/p>\n Die VASP-Registrierung von Coinbase Europe wurde im Dezember 2022<\/strong> abgeschlossen, jedoch war das Unternehmen sich der \u00dcberwachungsprobleme w\u00e4hrend des Antragsprozesses nicht bewusst und gab sie daher nicht an. Im September 2022<\/strong> traf sich Coinbase Europe mit Vertretern der Zentralbank, um \u00fcber seinen VASP-Antrag zu sprechen, und wies darauf hin, dass Pl\u00e4ne zur Behebung eines R\u00fcckstands an Compliance-Problemen vorlagen.<\/p>\n Nach der Mitteilung \u00fcber die Probleme leitete die Zentralbank eine verst\u00e4rkte Aufsicht ein und verlangte von Coinbase Europe, erhebliche Verbesserungen in seinem Anti-Geldw\u00e4sche-Rahmen<\/strong> und der Compliance-Funktion vorzunehmen. Das Vergleichsdokument stellte fest, dass die Systeme und Kontrollen von Coinbase Europe w\u00e4hrend des fraglichen Zeitraums ineffektiv waren, um die Arbeit von Coinbase Inc. zu \u00fcberwachen.<\/p>\n Eine der Verst\u00f6\u00dfe, zu denen Coinbase sich bekannte, erstreckte sich bis zum 19. M\u00e4rz 2025<\/strong> und betraf die Nichteinhaltung zus\u00e4tzlicher \u00dcberwachungen bei 184.790 Transaktionen<\/strong>. Die Durchsetzungsma\u00dfnahme fand im selben Zeitraum statt, in dem Coinbase Kommentare an das US-Finanzministerium zur Regulierung von Kryptow\u00e4hrungen einreichte. In diesen Kommentaren bat das Unternehmen das Finanzministerium, Aufsichtsrichtlinien zu ver\u00f6ffentlichen, die die Know Your Transaction (KYT)<\/strong>-\u00dcberpr\u00fcfung und Blockchain-Analysen ausdr\u00fccklich als wirksame Mittel zur Verbesserung der Anti-Geldw\u00e4sche- und Terrorismusfinanzierungs-Compliance anerkennen.<\/p>\n Coinbase Europe hat seitdem eine Lizenz in Luxemburg<\/strong> durch einen separaten Regulierungsprozess erhalten. Das Unternehmen reagierte nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren zur irischen Durchsetzungsma\u00dfnahme. Die Zentralbank von Irland lehnte es ab, \u00fcber das ver\u00f6ffentlichte Vergleichsdokument hinaus Stellung zu nehmen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Geldstrafe gegen Coinbase Europe Die Zentralbank von Irland hat Coinbase Europe mit einer Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro belegt, nachdem Datenprobleme dazu f\u00fchrten, dass 173 Milliarden Euro an Transaktionen un\u00fcberwacht blieben. M\u00e4ngel w\u00e4hrend der Registrierung als Virtual Asset Service Provider (VASP) wurden nicht offengelegt, was nun einen Umzug nach Luxemburg erforderlich macht. Un\u00fcberwachte Transaktionen Die Geldstrafe stellt die vierth\u00f6chste Strafe dar, die jemals von Irlands Finanzaufsicht verh\u00e4ngt wurde. Zwischen 2021 und 2022 blieben etwa 30 Millionen Transaktionen un\u00fcberwacht, was 31 % des Gesch\u00e4ftsvolumens von Coinbase Europe im betroffenen Zeitraum entspricht. 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