Die Banca d’Italia<\/strong> hat am 7. September italienische Krypto-Asset-Dienstleister angewiesen, sicherzustellen, dass jede \u00dcberweisung eine Sanktionen-\u00dcberpr\u00fcfung<\/strong> durchl\u00e4uft, unabh\u00e4ngig von ihrem Wert. Die Zentralbank warnte die Unternehmen ausdr\u00fccklich davor, innerhalb ihrer \u00dcberpr\u00fcfungssysteme einen Mindesttransaktionsschwellenwert<\/strong> festzulegen. Ein solcher Schwellenwert k\u00f6nnte es kleinen Krypto-\u00dcberweisungen erm\u00f6glichen, automatisierte Kontrollen zu umgehen. Diese Mitteilung stellt keine neue Regelung zu Sanktionen auf, sondern verst\u00e4rkt bereits in den Richtlinien der Europ\u00e4ischen Bankenaufsichtsbeh\u00f6rde (EBA)<\/strong> enthaltene Anforderungen, die seit dem 30. Dezember 2025 in Italien gelten.<\/p>\n Die Erinnerung folgt auf eine Ausweitung der restriktiven Ma\u00dfnahmen der Europ\u00e4ischen Union<\/strong> und auf zunehmende regulatorische Aufmerksamkeit, ob Finanzinstitute Sanktionen im t\u00e4glichen Betrieb effektiv durchsetzen k\u00f6nnen. Die Banca d’Italia wies Krypto-Asset-Dienstleister, auch bekannt als CASPs<\/strong>, an, Informationen \u00fcber sowohl den Absender als auch den Empf\u00e4nger vor der Ausf\u00fchrung einer Krypto-\u00dcberweisung zu \u00fcberpr\u00fcfen. Diese Anforderung gilt f\u00fcr einzelne Transaktionen und h\u00e4ngt nicht von ihrem Wert ab.<\/p>\n Laut einem Bericht, der \u00fcber den Radiocor-Dienst von Borsa Italiana ver\u00f6ffentlicht wurde, forderte die Zentralbank die Betreiber auf, sicherzustellen, dass ihre Systeme keinen Mindestschwellenwert enthalten, der einschr\u00e4nkt, welche Transaktionen \u00fcberpr\u00fcft werden.<\/p>\n<\/blockquote>\n Die Richtlinie bedeutet, dass eine \u00dcberweisung die Sanktionen-Kontrollen nicht umgehen kann, nur weil sie 1 \u20ac oder einen anderen kleinen Betrag wert ist. Es bedeutet jedoch nicht, dass Compliance-Mitarbeiter jede Mikro-\u00dcberweisung manuell genehmigen m\u00fcssen. CASPs k\u00f6nnen automatisierte Systeme verwenden, die Kunden- und Transaktionsinformationen mit den geltenden Sanktionslisten vergleichen. Ein m\u00f6glicher Treffer k\u00f6nnte dann eine genauere Pr\u00fcfung erfordern, bevor der Anbieter die \u00dcberweisung ausf\u00fchrt oder ablehnt.<\/p>\n Die Beseitigung von Mindestschwellenwerten adressiert auch Strukturierungsrisiken<\/strong>. Eine sanktionierte Person k\u00f6nnte andernfalls eine gr\u00f6\u00dfere \u00dcberweisung in mehrere kleinere Transaktionen aufteilen, die darauf ausgelegt sind, unter dem Screening-Limit eines Betreibers zu bleiben. Die zugrunde liegenden Verpflichtungen wurden in den EBA-Richtlinien festgelegt, die interne Richtlinien, Verfahren und Kontrollen zur Umsetzung von EU- und nationalen restriktiven Ma\u00dfnahmen abdecken.<\/p>\n Die Banca d’Italia hat die Richtlinien formal durch die Mitteilung Nr. 52 am 19. Mai 2025 aufgenommen. Das Dokument besagt, dass die Richtlinien ab dem 30. Dezember 2025 anwendbar wurden. Die Regeln gelten f\u00fcr Banken, Investmentgesellschaften, Zahlungsinstitute, elektronische Geldinstitute und autorisierte Krypto-Asset-Dienstleister. Sie verlangen von diesen Unternehmen, dass sie Governance-Vereinbarungen und Kontrollen aufrechterhalten, die in der Lage sind, benannte Personen und Einrichtungen zu identifizieren.<\/p>\n Die Banca d’Italia fordert die Unternehmen auf, zu best\u00e4tigen, dass ihre bestehenden Systeme ordnungsgem\u00e4\u00df konfiguriert und kalibriert sind. Die Einhaltung von Sanktionen ist auch getrennt von der Genehmigung gem\u00e4\u00df der Verordnung \u00fcber M\u00e4rkte f\u00fcr Krypto-Assets (MiCA)<\/strong>. MiCA legt Lizenzierungs-, Governance- und Verhaltensanforderungen fest, aber die Erteilung einer Genehmigung befreit nicht von den Verpflichtungen gem\u00e4\u00df den EU-Regeln f\u00fcr restriktive Ma\u00dfnahmen. Diese Unterscheidung ist wichtig, da nationale Aufsichtsbeh\u00f6rden den \u00dcbergang Europas zu MiCA abschlie\u00dfen.<\/p>\n Wie crypto.news<\/em> berichtete, blieben mehr als 1.000 Krypto-Unternehmen im EWR ohne MiCA-Genehmigung nach einer wichtigen \u00dcbergangsfrist. Die europ\u00e4ischen Regeln bieten einen anderen Screening-Ansatz f\u00fcr bestimmte Sofortkredit\u00fcberweisungen, die von Zahlungsdienstleistern bearbeitet werden. Ihre Geschwindigkeit macht eine \u00dcberpr\u00fcfung von Transaktion zu Transaktion schwierig, ohne den Zweck der sofortigen Abwicklung zu untergraben.<\/p>\n Die Erinnerung von Banca d’Italia setzt CASPs sofortigen operativen Druck auf, ihre Sanktionen-Kontrollen zu \u00fcberpr\u00fcfen. Unternehmen m\u00fcssen best\u00e4tigen, dass die Transaktionswerte nicht bestimmen, ob eine \u00dcberpr\u00fcfung erfolgt. Sie m\u00fcssen auch untersuchen, wie h\u00e4ufig ihre Systeme aktualisierte Sanktionslisten erhalten. Weitere Kontrollen k\u00f6nnen das Abgleichen von Aliasnamen, den Umgang mit transliterierten Namen, die Untersuchung von Warnungen und die Dokumentation von Entscheidungen f\u00fcr die aufsichtsrechtliche \u00dcberpr\u00fcfung umfassen.<\/p>\n Blockchain-Adressen, die mit sanktionierten Parteien verbunden sind, stellen eine weitere Herausforderung dar. Eine Namens\u00fcberpr\u00fcfung allein kann eine Exposition nicht identifizieren, wenn eine \u00dcberweisung eine Adresse betrifft, die mit einer benannten Einrichtung, einem Vermittler oder einem sanktionierten Dienst verbunden ist. Betreiber k\u00f6nnen daher die Kunden\u00fcberpr\u00fcfung mit Blockchain-Analysen kombinieren.<\/p>\n Die Zentralbank hat in ihrer Mitteilung im September keinen neuen Frist f\u00fcr die Einhaltung angek\u00fcndigt. Die geltenden EBA-Anforderungen sind bereits in Kraft, was bedeutet, dass Unternehmen die \u00dcberpr\u00fcfung als bestehende Verantwortung behandeln sollten. Die Banca d’Italia hat auch keine spezifischen CASPs identifiziert, die untersucht werden, oder Strafen angek\u00fcndigt.<\/p>\n Die Erinnerung erfolgt, w\u00e4hrend die EU weiterhin finanzielle Einschr\u00e4nkungen gegen Einrichtungen einsetzt, die beschuldigt werden, Sanktionen zu umgehen. In verwandten Berichten zielten die EU-Sanktionen auf 14 Krypto-Plattformen und 94 Finanzinstitute ab, was die Anzahl der Gegenparteien erh\u00f6ht, die Compliance-Systeme m\u00f6glicherweise identifizieren m\u00fcssen.<\/p>\n F\u00fcr italienische Krypto-Betreiber besteht der n\u00e4chste Schritt darin, die Systemeinstellungen, die Abdeckung der Sanktionslisten und die Eskalationsverfahren dokumentiert zu \u00fcberpr\u00fcfen. Eine MiCA-Genehmigung allein wird nicht nachweisen, dass diese Kontrollen bei jeder \u00dcberweisung funktionieren.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Einf\u00fchrung Die Banca d’Italia hat am 7. September italienische Krypto-Asset-Dienstleister angewiesen, sicherzustellen, dass jede \u00dcberweisung eine Sanktionen-\u00dcberpr\u00fcfung durchl\u00e4uft, unabh\u00e4ngig von ihrem Wert. Die Zentralbank warnte die Unternehmen ausdr\u00fccklich davor, innerhalb ihrer \u00dcberpr\u00fcfungssysteme einen Mindesttransaktionsschwellenwert festzulegen. Ein solcher Schwellenwert k\u00f6nnte es kleinen Krypto-\u00dcberweisungen erm\u00f6glichen, automatisierte Kontrollen zu umgehen. Diese Mitteilung stellt keine neue Regelung zu Sanktionen auf, sondern verst\u00e4rkt bereits in den Richtlinien der Europ\u00e4ischen Bankenaufsichtsbeh\u00f6rde (EBA) enthaltene Anforderungen, die seit dem 30. Dezember 2025 in Italien gelten. Hintergrund und Anforderungen Die Erinnerung folgt auf eine Ausweitung der restriktiven Ma\u00dfnahmen der Europ\u00e4ischen Union und auf zunehmende regulatorische Aufmerksamkeit, ob Finanzinstitute Sanktionen<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":18210,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[11,8116,8016,8110,264,7985,25,145],"class_list":["post-18211","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-casps","tag-eba","tag-eea","tag-eu","tag-european-banking-authority","tag-legal","tag-mica"],"yoast_description":"Die Banca d'Italia verpflichtet Krypto-Dienstleister, alle \u00dcberweisungen auf Sanktionen zu \u00fcberpr\u00fcfen und Mindestschwellenwerte zu entfernen, um die Einhaltung sicherzustellen.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18211","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18211"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18211\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18210"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18211"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18211"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18211"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Hintergrund und Anforderungen<\/h2>\n
\n
Strukturierungsrisiken und Compliance<\/h2>\n
\u00dcberpr\u00fcfungssysteme und Sanktionen<\/h2>\n
Herausforderungen und Ausblick<\/h2>\n