Eine Klage \u00fcber Krypto-Betrug<\/strong> in H\u00f6he von 750.000 US-Dollar<\/strong> ist auf ein Hindernis gesto\u00dfen, da das Gericht entschied, dass die Banco Santander<\/strong> keine rechtliche Pflicht hatte, autorisierte Transaktionen zu stoppen, trotz der Betrugsvorw\u00fcrfe. Der Massachusetts Appeals Court<\/em> best\u00e4tigte am 18. April in einer unver\u00f6ffentlichten Entscheidung die Abweisung einer Klage, die von Lourenco Garcia gegen Santander Bank, N.A. erhoben wurde, und wies seinen Versuch zur\u00fcck, die mehr als 750.000 US-Dollar zur\u00fcckzufordern, die er in einem Krypto-Betrug verloren hatte.<\/p>\n Das Gericht best\u00e4tigte ein Urteil des Superior Court<\/em> vom November 2022, das feststellte, dass Garcias ge\u00e4nderte Klage keinen durchsetzbaren rechtlichen Anspruch gem\u00e4\u00df der Massachusetts Rule of Civil Procedure 12(b)(6)<\/strong> darstellt. Garcia hatte versucht, Santander verantwortlich zu machen, weil die Bank angeblich vers\u00e4umt hatte, einzugreifen, als er eine Reihe von gro\u00dfen Transaktionen autorisierte, die sp\u00e4ter mit der betr\u00fcgerischen Krypto-Plattform Coinegg<\/strong> in Verbindung gebracht wurden.<\/p>\n Laut Garcias Behauptungen t\u00e4tigte er zwischen dem 13. Dezember 2021 und dem 4. Januar 2022 zwei Online-Kartenk\u00e4ufe \u00fcber Crypto.com<\/strong> und initiierte sieben \u00dcberweisungen in Santander-Filialen, die zusammen 751.500 US-Dollar<\/strong> ausmachten. Diese Gelder wurden \u00fcber ein Konto bei der Metropolitan Commercial Bank<\/strong> von New York weitergeleitet und genutzt, um Kryptow\u00e4hrung zu kaufen, die sp\u00e4ter an Coinegg gesendet wurde. Garcia erkl\u00e4rte, dass sich die Plattform Coinegg als Betrug herausgestellt habe, was ihn daran hinderte, die Gelder zur\u00fcckzuerhalten.<\/p>\n Zur Unterst\u00fctzung seines Falls verwies Garcia auf Bestimmungen im Personal Deposit Account Agreement<\/strong> von Santander und auf deren Website, einschlie\u00dflich einer Passage, die besagt: <\/p>\n „Wenn wir Transaktionen feststellen, die typischerweise von Betr\u00fcgern verwendet werden, werden wir Ihnen eine SMS oder E-Mail senden, um zu fragen, ob Sie die Transaktionen autorisiert haben.“<\/p><\/blockquote>\n Das Berufungsgericht stellte jedoch fest, dass diese Aussagen Santander keine Pflicht auferlegten, die Transaktionen zu stoppen oder zu hinterfragen. Das Gericht erkl\u00e4rte: <\/p>\n „Das Agreement besagt, dass Santander ‚alle oder einige Transaktionen ablehnen oder verhindern kann‘, verpflichtet aber Santander nicht dazu, dies zu tun.“<\/p><\/blockquote>\n Die Richter betonten, dass Garcia jede Transaktion selbst autorisiert hatte und keine Vertragsbedingungen oder rechtlichen Pflichten nachweisen konnte, die von der Bank verletzt wurden. Dar\u00fcber hinaus stellte das Gericht fest, dass die Formulierungen auf der Website kein durchsetzbares Versprechen darstellten und dass Garcia kein falsches oder t\u00e4uschendes Verhalten vorbringen konnte, was erforderlich ist, um Vorw\u00fcrfe wegen fahrl\u00e4ssiger Falschdarstellung oder Verst\u00f6\u00dfe gegen die Massachusetts General Laws Chapter 93A<\/strong> zu st\u00fctzen.<\/p>\n Binance<\/strong> hat eine Compliance-Revolution im Krypto-Markt Indiens ausgel\u00f6st, indem die B\u00f6rse eine vollst\u00e4ndige KYC-\u00dcberpr\u00fcfung<\/strong> einf\u00fchrt, um die Sicherheit zu erh\u00f6hen, sich an die AML-Gesetze<\/strong> anzupassen und die Verantwortung der Nutzer neu zu definieren. Die Krypto-B\u00f6rse k\u00fcndigte am 18. April ein Update der Richtlinien an, das eine KYC-\u00dcberpr\u00fcfung f\u00fcr alle Nutzer in Indien vorschreibt, unabh\u00e4ngig davon, wann sie der Plattform beigetreten sind.<\/p>\n Diese Mitteilung folgt einem umfassenderen Vorsto\u00df zur Einhaltung der Anti-Geldw\u00e4sche (AML)-Vorschriften in Indien und erfolgt, w\u00e4hrend Binance versucht, die Sicherheitsstandards f\u00fcr Konten in allen Bereichen zu verst\u00e4rken. Die B\u00f6rse erl\u00e4uterte die rechtlichen und regulatorischen Grundlagen f\u00fcr diese Entscheidung und betonte ihre \u00dcbereinstimmung mit den indischen Beh\u00f6rden: <\/p>\n „Nutzer in Indien, sowohl neue als auch bestehende, m\u00fcssen ihre KYC-\u00dcberpr\u00fcfung durchlaufen.“<\/p><\/blockquote>\n Im Hinblick auf den Datenschutz der Nutzerdaten versicherte Binance den Kunden, dass nur notwendige Daten gesammelt und mit den h\u00f6chsten Sicherheitsstandards behandelt werden. Das Unternehmen bekr\u00e4ftigte sein Engagement f\u00fcr die Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t und die Entwicklung eines sicheren und verantwortungsvollen digitalen Verm\u00f6gens\u00f6kosystems.<\/strong><\/p>\n Diese neue Entwicklung kommt, w\u00e4hrend sich das regulatorische Umfeld in Indien weiterentwickelt und alle registrierten Plattformen – sowohl ausl\u00e4ndische als auch inl\u00e4ndische – zwingt, \u00e4hnliche Schritte zu unternehmen. Die Plattform betonte ihren offiziellen Compliance-Status: <\/p>\n „Binance ist bei der Financial Intelligence Unit India registriert und h\u00e4lt sich an die indischen AML-Gesetze. Dazu geh\u00f6rt die Erfassung Ihrer PAN-Daten als Teil unseres KYC-Prozesses, was eine Anforderung nach den indischen AML-Gesetzen ist.“<\/p><\/blockquote>\n Die Permanent Account Number (PAN)<\/strong> Indiens ist eine einzigartige alphanumerische Kennung mit 10 Zeichen, die von der Einkommenssteuerbeh\u00f6rde an Einzelpersonen, Unternehmen und Einrichtungen ausgegeben wird, die an finanziellen Transaktionen beteiligt sind. <\/p>\n „Diese Anforderung ist nicht einzigartig f\u00fcr Binance und gilt gleicherma\u00dfen f\u00fcr alle lokalen und globalen B\u00f6rsen, die unter den indischen AML-Gesetzen registriert sind,“<\/p><\/blockquote>\n stellte die Krypto-B\u00f6rse fest. 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