WASHINGTON \u2013 Am Ende ihrer Plenarsitzung in diesem Monat hat die Financial Action Task Force (FATF)<\/strong>, ein zwischenstaatliches Gremium, das internationale Standards zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Proliferation von Massenvernichtungswaffen (AML\/CFT\/CPF<\/em>) festlegt, ihre Liste von Jurisdiktionen mit strategischen M\u00e4ngeln im Bereich AML\/CFT\/CPF<\/em> aktualisiert. FinCEN<\/strong> r\u00e4t den US-Finanzinstituten, die Haltung der FATF zu diesen Jurisdiktionen zu ber\u00fccksichtigen, wenn sie ihre Verpflichtungen sowie risikobasierte Richtlinien, Verfahren und Praktiken \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n Diese von der FATF identifizierten Jurisdiktionen stehen unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung, und die betroffenen Finanzinstitute werden an ihre Verpflichtungen erinnert, die Due-Diligence-Vorgaben<\/strong> f\u00fcr ausl\u00e4ndische Finanzinstitute (FFIs<\/em>) gem\u00e4\u00df 31 CFR \u00a7 1010.610(a)<\/strong> sowie ihre allgemeinen Verpflichtungen gem\u00e4\u00df 31 U.S.C. \u00a7 5318(h)<\/strong> und den dazu erlassenen Vorschriften einzuhalten.<\/p>\n Gem\u00e4\u00df 31 CFR \u00a7 1010.610(a)<\/strong> sollten die betroffenen Finanzinstitute sicherstellen, dass ihre Due-Diligence-Programme, die korrespondierende Konten f\u00fcr FFIs<\/em> betreffen, angemessene, spezifische, risikobasierte und gegebenenfalls erweiterte Richtlinien, Verfahren und Kontrollen enthalten. Diese Ma\u00dfnahmen sollten darauf abzielen, dass das Finanzinstitut jegliche bekannte oder vermutete Geldw\u00e4scheaktivit\u00e4ten, die \u00fcber oder in Verbindung mit einem korrespondierenden Konto, das in den USA f\u00fcr ein FFI<\/em> eingerichtet ist, fortlaufend erkennen und melden kann.<\/p>\n Dar\u00fcber hinaus haben Geldtransferunternehmen (MSBs<\/em>) parallele Anforderungen hinsichtlich ausl\u00e4ndischer Agenten oder Gesch\u00e4ftspartner, wie in der FinCEN Interpretative Release 2004-1<\/strong> beschrieben, die verdeutlicht, dass die Vorschriften zum AML<\/em>-Programm von MSBs<\/em> verlangen, dass diese angemessene und geeignete Richtlinien, Verfahren und Kontrollen einrichten, die den Risiken der Geldw\u00e4sche und der Terrorismusfinanzierung, die durch ihre Beziehungen zu ausl\u00e4ndischen Agenten oder Gesch\u00e4ftspartnern bestehen, gerecht werden.<\/p>\n Unter den Hochrisikojurisdiktionen, die einer Aufforderung zur Aktion unterliegen, ist Burma<\/strong> nach wie vor hervorgehoben. Die FATF fordert alle Mitglieder auf, entsprechende Due Diligence<\/strong> anzuwenden. FinCEN<\/strong> empfiehlt den US-Finanzinstituten, bei der Aufrechterhaltung korrespondierender Konten f\u00fcr ausl\u00e4ndische Banken, die in L\u00e4ndern operieren, die von einer zwischenstaatlichen Gruppe oder Organisation, deren Mitglied die Vereinigten Staaten sind, als nicht kooperativ hinsichtlich internationaler AML<\/em>-Prinzipien oder -verfahren eingestuft wurden, erweiterte Due Diligence<\/strong> anzuwenden.<\/p>\n Die DPRK<\/strong> und der Iran<\/strong> bleiben ebenfalls in dieser Kategorie, und die FATF fordert alle Mitglieder auf, entsprechende Gegenma\u00dfnahmen zu implementieren. US-Finanzinstitute sind verpflichtet, die umfangreichen US-Beschr\u00e4nkungen und -Verbote hinsichtlich der Er\u00f6ffnung oder Aufrechterhaltung korrespondierender Konten f\u00fcr nordkoreanische oder iranische Finanzinstitute einzuhalten. Bestehende US-Sanktionen und FinCEN<\/strong>-Vorschriften untersagen derartige Beziehungen.<\/p>\n Dar\u00fcber hinaus hat der Pr\u00e4sident am 4. Februar 2025<\/strong> ein nationales Sicherheitspr\u00e4sidialmemorandum (NSPM<\/strong>-2) erlassen, das besagt, dass es im nationalen Interesse liegt, maximalen Druck auf das iranische Regime auszu\u00fcben, um die nukleare Bedrohung zu beenden. Die Regierung des Iran und iranische Finanzinstitute bleiben gem\u00e4\u00df Executive Order 13599<\/strong> und den Iranian Transactions and Sanctions Regulations (ITSR)<\/strong> blockiert. US-Finanzinstitute sind gem\u00e4\u00df den ITSR umfassend vom Engagement in Transaktionen oder Gesch\u00e4ften mit dem Iran ausgeschlossen.<\/p>\n F\u00fcr Jurisdiktionen, die aus dem Listungs- und \u00dcberwachungsprozess der FATF entfernt wurden, sollten US-Finanzinstitute die Entscheidungen der FATF sowie die Gr\u00fcnde f\u00fcr die Delistungen bei ihrer Risikobewertung ber\u00fccksichtigen.<\/p>\n Wenn ein Finanzinstitut wei\u00df, annimmt oder Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion Mittel umfasst, die aus illegalen Aktivit\u00e4ten stammen oder dass ein Kunde anderweitig in Aktivit\u00e4ten verwickelt ist, die auf Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung oder andere Verst\u00f6\u00dfe gegen Bundesrecht hindeuten, muss es einen verd\u00e4chtigen Transaktionsbericht<\/strong> einreichen. Fragen oder Kommentare zu den Inhalten dieser Mitteilung sollten an die FinCEN-Regulierungsunterst\u00fctzungsstelle gerichtet werden, indem Sie eine Anfrage unter www.fincen.gov\/contact<\/a> einreichen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Aktualisierung der FATF zur \u00dcberwachung von Jurisdiktionen WASHINGTON \u2013 Am Ende ihrer Plenarsitzung in diesem Monat hat die Financial Action Task Force (FATF), ein zwischenstaatliches Gremium, das internationale Standards zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Proliferation von Massenvernichtungswaffen (AML\/CFT\/CPF) festlegt, ihre Liste von Jurisdiktionen mit strategischen M\u00e4ngeln im Bereich AML\/CFT\/CPF aktualisiert. FinCEN r\u00e4t den US-Finanzinstituten, die Haltung der FATF zu diesen Jurisdiktionen zu ber\u00fccksichtigen, wenn sie ihre Verpflichtungen sowie risikobasierte Richtlinien, Verfahren und Praktiken \u00fcberpr\u00fcfen. Jurisdiktionen unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung Diese von der FATF identifizierten Jurisdiktionen stehen unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung, und die betroffenen Finanzinstitute werden an ihre<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":6060,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[23],"tags":[45,1080,4162,25,953,2586,1607,2876],"class_list":["post-6061","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-legal","tag-fatf","tag-financial-action-task-force","tag-fincen","tag-legal","tag-ofac","tag-office-of-foreign-assets-control","tag-u-s-government","tag-united-nations"],"yoast_description":"Die FATF identifiziert Jurisdiktionen mit unzureichenden Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung und informiert Finanzinstitute \u00fcber relevante Compliance-Anforderungen.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6061","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6061"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6061\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6060"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6061"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6061"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6061"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Jurisdiktionen unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung<\/h2>\n
Hochrisikojurisdiktionen<\/h2>\n
Empfehlungen f\u00fcr US-Finanzinstitute<\/h2>\n