Kritik an Circle wegen versäumter Geldwäschebekämpfung
Circle sieht sich neuerlicher Kritik ausgesetzt, nachdem der Onchain-Ermittler ZachXBT behauptete, der USDC-Emittent habe versäumt, etwa 420 Millionen Dollar an illegalen Geldflüssen seit 2022 einzufrieren oder auf die schwarze Liste zu setzen. Die Vorwürfe konzentrieren sich auf 15 Fälle von Hacks und Betrug, in denen Circle angeblich Zeit hatte zu handeln, jedoch nicht schnell genug reagierte, wie ZachXBT in einem öffentlichen Thread und in nachfolgender Berichterstattung darlegte.
Vorwürfe und Beispiele
ZachXBT erklärte, Circle habe in diesen 15 separaten Fällen, die mit gestohlenen oder illegalen USDC-Flüssen verbunden sind, „minimale“ Maßnahmen ergriffen oder gar nicht gehandelt. Er argumentierte, dass sich die Verzögerungen über einen Zeitraum von drei Jahren erstreckten und sowohl Anfragen von Strafverfolgungsbehörden als auch Anfragen aus dem privaten Sektor betrafen, sowie Fälle, die onchain sichtbar waren.
Er verwies auf mehrere Beispiele: So habe Circle etwa 9 Millionen Dollar in USDC, die mit dem GMX-Hack im Juli 2025 verbunden sind, nicht eingefroren. Zudem habe Circle Wallets, die mit dem Cetus-Hack in Verbindung stehen, erst auf die schwarze Liste gesetzt, nachdem die gestohlenen USDC bereits in Ether umgewandelt worden waren. In einem aktuellen Fall des Drift Protocol berichtete er, dass die Angreifer während eines sechs Stunden dauernden Zeitfensters über 100 Transaktionen durchgeführt und dabei etwa 232 Millionen Dollar bewegt hätten, bevor die Gelder umgewandelt wurden.
Reaktionen und Verantwortung
Cointelegraph berichtete, dass Circle vor der Veröffentlichung keine sofortige Antwort gegeben habe. Die Vorwürfe haben die Debatte darüber neu entfacht, inwieweit ein zentralisierter Stablecoin-Emittent während Hacks und Betrugsfällen Verantwortung tragen sollte. Circle hat die technische Fähigkeit, USDC einzufrieren und Wallet-Adressen auf die schwarze Liste zu setzen, was den Zeitpunkt einer Reaktion zu einem zentralen Thema in der Diskussion über ZachXBTs Vorwürfe macht.
ZachXBT versuchte, die Kritik von einem breiteren Angriff auf Circle zu trennen. Er schrieb: „Circle baut gute Produkte, und ich halte selbst USDC. Dies ist kein Beitrag, in dem ich hoffe, dass sie zusammenbrechen.“ Er fügte hinzu, dass „neunstellige Beträge aus dem Ökosystem verloren gingen wegen wiederholter Untätigkeit“ und betonte, dass die 420 Millionen Dollar nur große öffentliche Fälle abdeckten.
Frühere Kommentare und Maßnahmen von Circle
Die erneute Kritik lenkte auch die Aufmerksamkeit auf Circles frühere Kommentare zu Transaktionskontrollen. Im September 2025 erklärte der Präsident von Circle, Heath Tarbert, dass das Unternehmen „umkehrbare“ USDC-Transaktionen erkunde, die im Falle von Hacks, Diebstahl oder Betrug zurückgesetzt oder geändert werden könnten. Diese Idee deutete darauf hin, dass Circle bereits stärkere Benutzerschutzmaßnahmen für einige Zahlungsflüsse untersuchte.
Circle hat auch in anderen Durchsetzungsfällen zuvor gehandelt. Im August 2022 sanktionierte das US-Finanzministerium Tornado Cash, da der Mixer verwendet worden war, um seit 2019 mehr als 7 Milliarden Dollar in virtueller Währung zu waschen. Nach diesen Sanktionen fror Circle USDC ein, die mit sanktionierten Tornado Cash-Adressen verbunden waren, was zeigt, dass das Unternehmen bei erforderlichen Compliance-Maßnahmen schwarze Listen-Kontrollen verwendet hat.
