Fraude con Criptomonedas en el Reino Unido
El fraude relacionado con criptomonedas representó el 66% de todas las estafas de inversión reportadas en el Reino Unido el año pasado, según información de la Policía de la Ciudad de Londres y el centro nacional de reportes Action Fraud. Este porcentaje refleja un incremento del 16% en comparación con 2023. Las víctimas, en conjunto, perdieron un total de $830.4 millones (£649 millones), es decir, que el fraude con criptomonedas le costó a los residentes del Reino Unido alrededor de $549 millones (£428 millones). Aunque el número total de reportes a Action Fraud disminuyó un 7% en 2024, el monto total de pérdidas financieras representó un aumento del 13%.
Redes Sociales y Nuevas Estrategias de Estafa
Los datos también destacan cómo las redes sociales juegan un papel cada vez más central para los estafadores, ya que el 36% de todos los reportes hacía referencia a alguna plataforma social. WhatsApp, Facebook e Instagram fueron las redes más populares entre los estafadores, representando el 40%, 18% y 14% de todos los reportes relacionados con fraudes en redes sociales. Además, es notable que el 2% de todos los fraudes reportados involucraron la suplantación de celebridades reconocidas, con los estafadores utilizando videos generados por inteligencia artificial para engañar a las víctimas. La celebridad más frecuentemente suplantada fue el popular gurú financiero británico Martin Lewis (44%), seguido por Elon Musk (40%) y el presentador de televisión Jeremy Clarkson (8%).
Estrategias de Prevención y Consejos
Según la Policía de la Ciudad de Londres, los estafadores están volviéndose cada vez más sofisticados en su uso de plataformas digitales y redes sociales.
“Los estafadores de inversión suelen ser increíblemente hábiles en lo que hacen y crearán presentaciones convincentes sobre cuánto dinero pueden hacerte ganar en poco tiempo”
, afirmó el detective superintendente Oliver Little.
“No te dejes seducir por la promesa de ganar ‘dinero fácil’, ya que el mundo de las acciones y los valores es todo menos eso.”
Opiniones de Expertos
Las cifras de Action Fraud sobre la creciente prevalencia de fraudes con criptomonedas también son respaldadas por firmas legales del Reino Unido, como lo expone James Pritchard, jefe de Procesamientos Privados en Watson Woodhouse, quien afirmó a Decrypt que su experiencia profesional confirma un aumento en las estafas relacionadas con criptomonedas.
“Creo que el fraude relacionado con criptomonedas está aumentando en frecuencia”
, indicó.
Pritchard menciona que las criptomonedas pueden difuminar la línea entre la ficción y la realidad.
“Cuando comencé mi carrera como abogado, en la época anterior a las criptomonedas, recuerdo que una clienta vino a verme con una carta en la mano que afirmaba ser de un príncipe africano que necesitaba su ayuda para transferir sus millones al Reino Unido”
, relató. Según Pritchard, la clienta “estaba desesperada” por creer que lo que le habían dicho era cierto, pero era “claramente” parte de una estafa.
“Sin embargo, las criptomonedas son diferentes”, continuó.
“Cosas que parecen demasiado buenas para ser ciertas han ocurrido.”
Como ejemplos, Pritchard cita cómo Laszlo Hanyecz pagó 10,000 BTC por dos pizzas en mayo de 2010 (una suma que actualmente vale más de $770 millones) y cómo algunos comerciantes han obtenido beneficios “astronómicos”.
“Los estafadores se aprovechan de esto”
, indicó.
“Prometen rendimientos asombrosos, pero debido a la naturaleza de las criptomonedas, sospecho que la gente tiende a creer más en esas promesas.”
La Complejidad del Fraude en Criptomonedas
Además, muchos aspectos que podrían considerarse señales de alerta en inversiones más tradicionales, como el envío de dinero a entidades en el extranjero, son “comunes” en el ámbito de las criptomonedas, lo que puede debilitar aún más las defensas contra estafas. Para los estafadores, el anonimato que ofrecen las criptomonedas y la facilidad de las transferencias globales son atractivos. Pritchard sugirió que la transparencia de las cadenas de bloques no siempre facilita un seguimiento efectivo.
“Hay especialistas que pueden rastrear estas transacciones, pero no es sencillo, y si la billetera puede ser rastreada hasta la fuente, según la residencia del propietario final, un proceso legal puede resultar excepcionalmente complicado, si no imposible”, explicó.
Perspectivas Futuras
Este análisis sugiere que las cifras de Action Fraud para 2025 podrían revelar un incremento adicional en el fraude con criptomonedas, incluso si las autoridades del Reino Unido y otros países han mejorado en la recuperación de criptomonedas robadas. Esto coincide con cifras globales de Chainalysis, que en su último informe sobre delitos relacionados con criptomonedas indicaron que los ingresos por estafas con criptomonedas a nivel internacional podrían haber alcanzado un récord de $12.4 mil millones el año pasado.
Editado por Stacy Elliott.
