Introducción a la Industria de las Criptomonedas
La industria de las criptomonedas ha experimentado un cambio significativo hacia el cumplimiento regulatorio desde sus inicios, según James Smith, cofundador de Elliptic, una firma dedicada al cumplimiento en el ámbito de las criptomonedas, establecida en 2013.
“En los primeros días, solo algunas empresas abordaron el cumplimiento de manera seria”, declaró Smith a Cointelegraph durante el evento Token2049. “Coinbase fue nuestro primer cliente; desde el principio supieron que querían construir su negocio siguiendo esa línea. Sin embargo, para la mayoría de los demás, simplemente no era una prioridad relevante”.
Cambios en la Regulación
Este panorama comenzó a cambiar a medida que los reguladores, incluidos aquellos del Estado de Nueva York, mostraron un interés más activo en la industria. Asimismo, la participación de instituciones financieras tradicionales como Fidelity y DBS Bank ha sido crucial, al entrar en el sector con expectativas de cumplimiento alineadas con los estándares de servicios financieros convencionales.
Por ejemplo, Fidelity lanzó su primer servicio de criptomonedas para clientes en 2019, mientras que el gigante asiático DBS creó un intercambio digital dirigido a inversores acreditados e institucionales en 2020.
“Hemos visto un gran cambio en los últimos años. Los intercambios en el mapa global ahora se preocupan por el cumplimiento porque desean ser parte de un ecosistema internacional”, indicó Smith.
Presión por el Cumplimiento
Los intercambios de criptomonedas y los protocolos de punto a punto continúan siendo los principales objetivos en términos de cumplimiento dentro de la industria. Para las autoridades, estas firmas se consideran puntos críticos donde se implementan los controles contra el lavado de dinero y se ejerce una supervisión financiera más amplia.
Simultáneamente, estos intercambios son víctimas frecuentes de sofisticados hackeos y operaciones de lavado de dinero, como se ha evidenciado en las tácticas del Grupo Lazarus. Un reciente caso proviene del hackeo a Bybit, donde el grupo participó en un complejo esquema de lavado de dinero para canalizar fondos.
“Pasaron por varios intercambios sin KYC, que probablemente no deberían existir, pero también a través de un protocolo descentralizado que ofrecía mucha liquidez, permitiéndoles convertirlo en Bitcoin”, comentó Smith, añadiendo que, “estamos facilitando demasiado las cosas para ellos como industria”.
Reflexiones sobre la Liquidez y el Cumplimiento
Smith también subrayó que incluso después de que las empresas alertaran sobre los fondos robados, los usuarios continuaron comerciándolos a través de plataformas descentralizadas.
“¿Por qué había tanta liquidez disponible para ayudar a blanquear este dinero?”
se preguntó, argumentando que quienes proporcionan liquidez a tales protocolos deberían estar sujetos a controles básicos en cuanto al origen y destino de los fondos.
“Investiga quién está ganando dinero. Ahí es donde deberíamos comenzar a establecer algunos controles”.
