Expansión del Programa de Capacitación en Delitos Financieros
ACAMS y Chainalysis han ampliado su programa de capacitación en delitos financieros relacionados con criptomonedas, tras estimar que las estafas y fraudes robaron $17 mil millones en criptomonedas durante 2025. En su anuncio del 8 de octubre, ACAMS informó que su certificación rediseñada de Especialista Certificado en Criptoactivos (CCAS) incluirá contenido de Chainalysis, convirtiéndose en la primera certificación importante en incorporar material de un socio global.
Detalles del Nuevo Programa de Certificación
Según el anuncio, el programa capacitará a profesionales para investigar transacciones, monitorear actividades y evaluar riesgos de delitos financieros relacionados con criptomonedas. ACAMS ha abierto las pre-ventas antes del lanzamiento del 19 de noviembre, fecha en la que estará disponible el nuevo programa de certificación.
Bajo el currículo revisado, ACAMS ha actualizado su curso de Criptoactivos y Blockchain y ha añadido tres cursos que cubren riesgos de delitos financieros, marcos regulatorios, programas de cumplimiento criptográfico y estudios de casos de investigación. Con contenido aportado por Chainalysis, el curso de blockchain actualizado forma parte de un programa que ACAMS asegura incorpora desarrollos regulatorios recientes, métodos criminales emergentes y tendencias de la industria.
Enfoque Práctico y Resultados Esperados
Para el trabajo práctico, ACAMS indicó que los participantes completarán estudios de casos y ejercicios que involucran investigaciones de blockchain. El anuncio también menciona el aprendizaje en línea enfocado en la práctica y un examen de práctica ampliado de 300 preguntas para ayudar a los candidatos a prepararse para la certificación.
ACAMS identificó una brecha de capacitación significativa entre los participantes de su propia conferencia. En The Assembly Las Vegas 2026, el 79% de los profesionales encuestados en la lucha contra el crimen financiero seleccionaron criptomonedas y activos digitales como su mayor brecha de capacitación o conocimiento, según la organización.
Desafíos y Amenazas en el Espacio Cripto
El anuncio presenta el currículo como capacitación para profesionales que trabajan en la lucha contra el lavado de dinero, sanciones y fraudes. ACAMS señaló que sus responsabilidades incluyen cada vez más la interpretación de la actividad de blockchain, el seguimiento de fondos ilícitos y la evaluación de la exposición a transacciones criminales.
«Mantenerse a la vanguardia del crimen financiero requiere que los profesionales continúen desarrollando nuevas habilidades a medida que las amenazas y tecnologías evolucionan», afirmó el CEO de ACAMS, Neil Sternthal.
Más allá de las pérdidas por estafas, el anuncio cita estimaciones de Chainalysis que identificaron direcciones de criptomonedas ilícitas que recibieron al menos $154 mil millones durante 2025. La firma atribuyó $17 mil millones en pérdidas ese año a estafas y fraudes criptográficos.
Uso de Tecnología en la Lucha Contra el Crimen Financiero
Según el informe de la firma, esta estimación cubrió incidentes reportados públicamente y probablemente subestimó el total. En la misma investigación, Chainalysis indicó que las transferencias forzadas exitosas dejan registros en blockchain que los investigadores pueden examinar. Sus analistas describieron a los delincuentes que enviaron activos robados directamente a intercambios centralizados, junto a operadores más experimentados que utilizaron puentes, intercambios descentralizados y billeteras intermediarias antes de retirar efectivo.
En cuanto a las amenazas en línea, el cofundador y CEO de Chainalysis, Jonathan Levin, mencionó que los criminales están utilizando inteligencia artificial para automatizar estafas, crear identidades sintéticas y mover dinero entre blockchains en cuestión de segundos.
«La ventaja que proporciona la transparencia de las blockchains solo importa si los profesionales tienen los datos, habilidades y herramientas para utilizarla», afirmó Levin.
Según él, los equipos de cumplimiento necesitan herramientas que puedan identificar y interrumpir la actividad criminal a la misma escala y velocidad que los ataques automatizados.
Ejemplos de Investigación y Nuevas Regulaciones
Informes recientes proporcionan un ejemplo del trabajo de investigación cubierto por la asociación. El 3 de octubre, un informe sobre la investigación del hackeo de Bitget describió cómo Chainalysis utilizó IA para reducir una tarea de coincidencia de transacciones de más de 20 horas a menos de 10 minutos.
La compañía explicó que la tarea involucraba emparejar depósitos de puentes con pagos en otra blockchain después de la violación del 24 de septiembre. Según su relato, los investigadores crearon automatización personalizada mientras mantenían el control sobre las reglas de coincidencia, revisando resultados y decidiendo qué pistas seguir.
Para los profesionales de cumplimiento en Estados Unidos, el Tesoro ha propuesto requisitos separados de lavado de dinero y sanciones para emisores de stablecoins de pago permitidos bajo la Ley GENIUS. En su anuncio del 8 de abril, el Tesoro informó que FinCEN y la Oficina de Control de Activos Extranjeros habían propuesto conjuntamente reglas que implementan las disposiciones de financiamiento ilícito de la ley.
El 24 de septiembre, un informe sobre el foro de capacitación en criptomonedas del FBI detalló una reunión en San Antonio de investigadores, socios de aplicación de la ley extranjeros y especialistas en criptomonedas. Según las cifras del FBI citadas en el informe, su Centro de Quejas de Delitos por Internet recibió 181,565 quejas relacionadas con criptomonedas durante 2025, con pérdidas reportadas que superan los $11 mil millones.
