Nueva Ley de Criptomonedas en Nueva York
Una nueva ley de criptomonedas presentada por el Fiscal de Distrito de Manhattan, Alvin Bragg, y el Senador del Estado de Nueva York, Zellnor Myrie, convertiría las operaciones de moneda virtual no licenciadas de un problema regulatorio civil a un delito criminal, con penas de hasta 15 años de prisión para los operadores que muevan $1 millón o más en un solo año.
Contexto y Justificación
El anuncio de la oficina del Fiscal de Distrito de Manhattan enmarca la legislación como una corrección a la brecha existente en el marco de BitLicense de Nueva York, que requiere registro para negocios de criptomonedas, y la completa ausencia de consecuencias penales por ignorar ese requisito. Bragg afirmó en una audiencia en la Escuela de Derecho de Nueva York que el espacio cripto necesita una responsabilidad «potenciada».
Actualmente, los operadores de criptomonedas no licenciados en Nueva York solo enfrentan sanciones civiles. La Ley CRYPTO cambiaría completamente esa estructura, alineando al estado con la mayoría de las jurisdicciones de EE. UU. que ya criminalizan la misma conducta.
Clasificación de Delitos
Cualquier operación de moneda virtual no licenciada comenzaría como un delito menor de Clase A. El cargo se elevaría a un delito grave de Clase E una vez que un negocio mueva $25,000 o más dentro de 30 días, o $250,000 o más en un año. Un delito grave de Clase C, el nivel más alto, se aplicaría a transacciones de $1 millón o más en un año, con una pena máxima de 5 a 15 años de prisión.
«Las criptomonedas son el medio preferido para que los actores maliciosos muevan y oculten los productos del crimen. Ya es hora de que las empresas que operan sin una licencia de moneda virtual y que ignoran los requisitos de debida diligencia enfrenten sanciones penales.» – Alvin Bragg
Reacción a la Retirada Federal
El Departamento de Justicia durante la administración de Trump disolvió su Equipo Nacional de Aplicación de la Criptomoneda en abril de 2025, dirigiendo a los fiscales federales a centrarse en casos de terrorismo y drogas en lugar de violaciones de transmisión de dinero o intercambios no licenciados. Desde entonces, seis senadores demócratas han impugnado esa decisión como un conflicto de intereses.
Nueva York se está moviendo en la dirección opuesta a nivel estatal, afirmando que la retirada federal ha creado una brecha que los fiscales estatales deben llenar ahora utilizando la ley penal en lugar de solo sanciones civiles.
Marco Regulatorio Federal
Como ha informado crypto.news, el marco regulatorio federal para las criptomonedas se está construyendo bajo la implementación de la Ley GENIUS, con la FDIC, OCC y el Tesoro avanzando cada uno en procesos de elaboración de reglas separados que solo se aplican a entidades licenciadas. La arquitectura de cumplimiento de la Ley GENIUS deja a los operadores no licenciados en un punto ciego regulatorio, precisamente la brecha que la Ley CRYPTO busca abordar a través de la ley penal estatal.
El proyecto de ley aún requiere ser aprobado por la legislatura del Estado de Nueva York, y no se ha anunciado un cronograma legislativo.
