Diversos Tipos de Monedas Digitales
Diversos tipos de monedas digitales y conceptos relacionados, representados por las «stablecoins», han atraído la atención del mercado. Sin embargo, algunas instituciones y personas malintencionadas, bajo la apariencia de «innovación financiera», «tecnología blockchain», «economía digital» y «activos digitales», aprovechan la comprensión limitada del público sobre estos nuevos conceptos financieros.
Características de la Recaudación de Fondos Ilegal
Lo hacen emitiendo o promoviendo la llamada «moneda virtual», «proyectos de inversión en activos digitales» y «proyectos de stablecoin», prometiendo altos rendimientos e induciendo al público a invertir en comercio y especulación. Este tipo de actividad presenta características significativas de recaudación de fondos ilegal:
- Falta de Calificaciones: Estas instituciones o individuos no han sido aprobados ni registrados ante el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado, de acuerdo con la ley, y carecen de las calificaciones legales para aceptar depósitos públicos, vender productos financieros o emitir valores.
- Envasado Conceptual: Utilizan conceptos emergentes y complejos como «stablecoin», «Finanzas Descentralizadas (DeFi)» y «Web 3.0» para enmascarar sus actividades y especular, creando deliberadamente asimetría de información para engañar a los inversores.
- Promesas Falsas: Se observan exageraciones y promesas engañosas, como «ganancias garantizadas», «altos rendimientos fijos» y «interés garantizado sobre el capital», explotando el deseo del público por obtener altos rendimientos.
- Operación de Fondo Combinado: Su modelo de operación a menudo depende de atraer fondos de nuevos inversores para mantener la actividad o pagar los rendimientos de los inversores anteriores. Una vez que la cadena de fondos se rompe o el responsable del proyecto desaparece, los inversores enfrentan un gran riesgo de no poder recuperar su capital.
- Contagio de Riesgo: Tales actividades son propensas a evolucionar hacia recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales, lavado de dinero y otras actividades criminales, interrumpiendo severamente el orden económico y financiero, infringiendo la seguridad patrimonial de las personas y dañando la base de credibilidad social.
Recomendaciones para los Consumidores
La Asociación de la Industria de Finanzas por Internet del Municipio de Beijing recuerda solemnemente y urge a los consumidores en general: asegúrense de reconocer la esencia de estas actividades, manteniendo una alta vigilancia sobre cualquier proyecto de inversión que prometa altos rendimientos y garantías de capital.
Recuerden siempre que «los altos rendimientos siempre vienen acompañados de altos riesgos». Antes de invertir, verifiquen a través de canales oficiales del departamento de gestión financiera nacional las calificaciones legales de las instituciones y productos relevantes, elijan instituciones financieras autorizadas y reguladas; comprendan completamente la alta complejidad y volatilidad de las «stablecoins» y otras monedas digitales, así como los conceptos innovadores relacionados.
Establezcan un concepto correcto de dinero y una filosofía de inversión racional; resistan conscientemente y manténganse alejados de cualquier forma de especulación con monedas virtuales, emisión ilegal de tokens y proyectos de inversión en «activos digitales» no autorizados, protegiendo efectivamente la seguridad de su patrimonio personal.
Si descubren pistas relacionadas con la recaudación de fondos ilegal, infórmenlas de inmediato a las autoridades regulatorias financieras, departamentos de seguridad pública o a esta asociación.
