Nuevas Regulaciones para Criptomonedas en Australia
La agencia nacional de inteligencia financiera de Australia, el Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), ha introducido nuevas reglas operativas y límites de transacción para los operadores de criptomonedas. Este movimiento se produce mientras la Policía Federal informa sobre un aumento en las estafas llevadas a cabo a través de estos quioscos.
Detalles de las Nuevas Normas
AUSTRAC ha establecido un límite de 5,000 dólares australianos (aproximadamente $3,250) en depósitos y retiros en los cajeros automáticos de criptomonedas. Además, se han implementado requisitos para señales de advertencia sobre estafas, un monitoreo mejorado de transacciones y obligaciones más estrictas de debida diligencia del cliente.
Estas medidas fueron anunciadas en un comunicado de prensa el 3 de junio.
Expectativas y Colaboración
Actualmente, estos límites son aplicables solo a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas, pero AUSTRAC anticipa que los intercambios de criptomonedas en Australia podrían considerar implementar restricciones similares si aceptan efectivo para transacciones de cripto.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, enfatizó que estas reglas no son permanentes y serán revisadas y ajustadas según sea necesario. La agencia está colaborando con las fuerzas del orden y los proveedores de cajeros automáticos para abordar actividades sospechosas. Thomas afirmó que estas condiciones buscan proteger a los individuos de estafas, desalentando a los criminales de usar cajeros automáticos de criptomonedas y protegiendo a los negocios de la explotación criminal.
Investigación y Demografía de Usuarios
La iniciativa fue impulsada por una investigación del grupo de trabajo de AUSTRAC, que analizó datos de nueve proveedores de criptomonedas. Los hallazgos revelaron que la mayoría de los usuarios tiene más de 50 años, representando casi el 72% de todas las transacciones en valor. Los cajeros de criptomonedas se han vuelto cada vez más comunes en lugares como estaciones de servicio, tiendas de conveniencia y supermercados.
El grupo de trabajo se estableció en septiembre pasado para evaluar si los cajeros automáticos de criptomonedas contaban con medidas adecuadas de Prevención de Lavado de Dinero y contra el Terrorismo. Thomas expresó su preocupación por la sobrerrepresentación de personas mayores usando efectivo para comprar criptomonedas, señalando que muchos usuarios de entre 60 y 70 años son víctimas de actividades fraudulentas.
Estadísticas de Estafas y Conciencia Pública
La Policía Federal Australiana (AFP) informó el 3 de junio que el sistema de reporte de delitos cibernéticos en línea del país, ReportCyber, recibió 150 reportes únicos de estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas entre enero de 2024 y enero de 2025. Las pérdidas totales superaron los 3.1 millones de dólares australianos (aproximadamente $2 millones), cifra que la AFP sugirió podría ser solo el comienzo.
El comandante de la AFP, Graeme Marshall, destacó que muchas de las víctimas no son conscientes de que han sido estafadas, no saben cómo reportarlo o se sienten avergonzadas por la experiencia. Animó a las personas a compartir sus historias para crear conciencia y prevenir que otros se conviertan en víctimas.
Crecimiento del Mercado de Criptomonedas en Australia
El mercado de criptomonedas en Australia inicialmente fue lento, pero experimentó un crecimiento significativo hacia finales de 2022 a medida que las empresas privadas ingresaron al mercado. El país ahora ocupa el tercer lugar como el mayor centro de cajeros automáticos de criptomonedas, con datos de Coin ATM Radar que indican que Australia tiene actualmente 1,819 cajeros automáticos, en comparación con 67 en agosto de 2022. Los principales proveedores incluyen Localcoin con 753 cajeros, Coinflip con 700 y Bitcoin Depot con 182.
