Controles de Transferencias de Criptomonedas en Binance
Binance ha anunciado nuevos controles para las transferencias de criptomonedas transfronterizas que involucren a usuarios brasileños a partir del 1 de noviembre. Estos cambios exigen información sobre el propósito de la transacción y la contraparte antes de que se puedan procesar ciertos depósitos y retiros. La plataforma indicó que estas modificaciones se alinean con la Resolución BCB No. 521/2025, que incorpora las transferencias internacionales de activos virtuales dentro del marco de divisas de Brasil y establece nuevas obligaciones de reporte para los proveedores de servicios de criptomonedas.
Requisitos para Usuarios Brasileños
Los requisitos aplican tanto a individuos como a empresas que utilizan Binance en Brasil, especialmente cuando las criptomonedas se transfieren entre un residente brasileño y un no residente. Enviar activos a la cuenta de un usuario en un intercambio extranjero se considera una transferencia internacional bajo esta normativa. Sin embargo, las transferencias entre dos residentes brasileños no se verán afectadas.
A partir del 1 de noviembre, los usuarios brasileños que realicen transferencias internacionales de criptomonedas a través de Binance deberán proporcionar el propósito de la transacción e identificar el tipo de contraparte que recibe o envía los activos. Binance explicó que los usuarios pueden necesitar proporcionar hasta tres piezas de información: primero, el propósito de la transferencia; segundo, la identificación de la contraparte como individuo, empresa, banco, intercambio, fondo de inversión, organización sin fines de lucro u otra categoría; y, en el caso de cuentas corporativas, indicar si la otra empresa pertenece al mismo grupo económico.
«Los códigos de propósito provienen de clasificaciones establecidas por el Banco Central de Brasil. Ejemplos de estos propósitos incluyen transferencias entre cuentas propias, pagos por bienes, servicios de TI, servicios empresariales, donaciones y viajes internacionales.»
Clasificación de Transferencias
El número de categorías disponibles depende del tamaño de la transacción. Las transferencias por un valor de $50,000 o menos, o su equivalente en otra moneda, utilizarán una lista simplificada de 10 propósitos. Las transacciones superiores a $50,000 requerirán que los usuarios elijan de la lista completa de 96 clasificaciones. El umbral de $50,000 se aplica a cada transferencia, y por encima de esa cantidad, Binance indicó que no hay una categoría genérica de «otro», lo que significa que los usuarios deben seleccionar la clasificación que mejor se ajuste a la transacción.
Obligaciones de Reporte
La Resolución 521 de Brasil exige reportar información que incluye la fecha de la transacción, el propósito, si las criptomonedas entraron o salieron del país, la identificación del cliente, el tipo y cantidad de activos, el valor en reales brasileños, el pagador o receptor extranjero, el país y la relación con el cliente. Binance no permitirá que se envíe una solicitud de retiro internacional hasta que se haya completado el cuestionario requerido. Para los depósitos que lleguen del extranjero, el intercambio indicó que los fondos pueden permanecer pendientes mientras espera la información solicitada.
En ciertos casos, la transacción puede ser devuelta a su remitente si no se suministran los detalles necesarios. Este requisito se aplica a cada depósito y retiro internacional.
Transferencias y Billeteras Autohospedadas
Las transferencias que involucren billeteras autohospedadas propiedad del cliente de Binance recibirán un tratamiento diferente. Los usuarios no necesitarán proporcionar un propósito al mover activos hacia o desde su propia billetera de custodia, pero deberán confirmar la propiedad. Binance aún reportará la transacción al Banco Central de Brasil bajo una categoría separada.
La regla de reporte de custodia propia de $10,000 de Brasil entró en vigor el 1 de octubre para transferencias calificadas. Este marco se refiere a la presentación de informes sobre el lavado de dinero y no debe confundirse con el requisito de código de propósito de Binance del 1 de noviembre para transferencias internacionales.
Condiciones para Contrapartes Extranjeras
Las reglas brasileñas imponen otra condición a las transferencias que involucran contrapartes extranjeras que no están autorizadas para operar en el mercado de divisas de Brasil. La Resolución BCB No. 277, enmendada por la Resolución 521, limita un pago o transferencia internacional de activos virtuales al equivalente de $100,000 por transacción cuando la contraparte no es una institución autorizada en el mercado de divisas de Brasil.
Este límite no es un techo genérico de $100,000 en cada transferencia internacional de criptomonedas; su aplicación depende del estado de la institución o entidad del otro lado de la transacción. Binance indicó que los intercambios extranjeros disponibles para transferencias aparecerán en un menú desplegable después de ser evaluados bajo los requisitos del Banco Central.
Conclusión
El nuevo procedimiento de transferencia se sitúa dentro del marco regulatorio en expansión de Brasil para las empresas de criptomonedas. Binance ha enfatizado que el cuestionario de transferencia de noviembre no es la Regla de Viaje de criptomonedas de Brasil. El intercambio declaró que los requisitos de la Regla de Viaje seguirán un cronograma de implementación diferente, con transferencias nacionales programadas para su implementación en 2027 y transferencias internacionales en 2028.
La Resolución 521, en cambio, trata sobre el tratamiento de ciertas actividades de activos virtuales dentro del marco de divisas y capital internacional de Brasil. Binance indicó que la información recopilada a través de su nuevo cuestionario de transferencia internacional se enviará al Banco Central de Brasil en informes regulatorios mensuales.
