AUSTRAC y Binance Australia
AUSTRAC ha ordenado a Binance Australia que designe un auditor externo tras identificar «preocupaciones serias» con los controles de la bolsa de criptomonedas más grande del mundo en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo. Investbybit Pty Ltd, la filial australiana de Binance, tiene 28 días para nominar auditores externos para la consideración y selección de AUSTRAC, en el marco de un compromiso regulatorio en este sector prioritario.
Problemas de Cumplimiento
La exigencia de auditoría obligatoria surge de múltiples problemas de cumplimiento, incluyendo:
- El alcance limitado de la revisión independiente de Binance en relación con su tamaño y ofertas comerciales.
- La alta rotación de personal.
- La falta de recursos locales y supervisión de la alta dirección.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, enfatizó que los operadores globales deben entender los riesgos locales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, en lugar de aplicar sistemas genéricos en múltiples jurisdicciones.
«Las empresas pueden tener sistemas y procesos que se apliquen a múltiples jurisdicciones, pero deben reflejar los requisitos regulatorios locales. Los sistemas deben adaptarse a los requisitos regulatorios, no al revés»
, afirmó.
Campaña de Cumplimiento de AUSTRAC
La acción contra Binance sigue a la campaña de cumplimiento más amplia de AUSTRAC en el ámbito de las criptomonedas, con las autoridades apuntando a 13 proveedores de remesas y de intercambio de moneda digital por problemas de cumplimiento, mientras investigan a 50 proveedores adicionales. La agencia ha cancelado, suspendido y rechazado renovaciones para nueve proveedores que no cumplieron con las obligaciones de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
Supervisión de Criptomonedas
AUSTRAC intensifica la campaña de cumplimiento de criptomonedas a nivel nacional. Los reguladores australianos han ampliado drásticamente la supervisión de criptomonedas a través de acciones de cumplimiento sistemáticas dirigidas a intercambios no conformes y redes de lavado de dinero. AUSTRAC estableció un grupo de trabajo sobre criptomonedas en diciembre para abordar violaciones por parte de operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, identificando tendencias preocupantes en actividades y transacciones sospechosas vinculadas a estafas y fraudes.
La agencia contactó a 427 proveedores de intercambio de moneda digital registrados que parecen inactivos, advirtiendo que corren el riesgo de ser desregistrados si no se retiran voluntariamente. Muchas plataformas registradas han cesado operaciones pero permanecen listadas, exponiendo potencialmente al sistema a la explotación criminal por parte de actores malintencionados que buscan legitimidad.
Iniciativas de Transparencia
AUSTRAC planea lanzar un registro público buscable que permita a los consumidores verificar si los intercambios de criptomonedas están oficialmente registrados y bajo escrutinio regulatorio. Esta iniciativa aborda las crecientes preocupaciones sobre los criminales que explotan registros legítimos para operar plataformas fraudulentas.
Acciones de ASIC
Además, ASIC ha intensificado la aplicación de la ley, cerrando un promedio de 130 sitios web de estafas semanalmente y desactivando más de 10,000 plataformas maliciosas, incluyendo 7,200 sitios de inversión falsos y 1,500 estafas de phishing. El regulador recientemente obtuvo la aprobación del Tribunal Federal para liquidar 95 empresas vinculadas a esquemas internacionales de «pig butchering» después de recibir casi 1,500 reclamaciones de víctimas que totalizan $35.8 millones en pérdidas.
En el proceso, el intercambio Cointree, con sede en Melbourne, recibió una multa de $75,120 por presentar informes de asuntos sospechosos después de los plazos legales, con AUSTRAC enfatizando que las presentaciones tardías ralentizan los esfuerzos policiales para rastrear fondos criminales.
Operaciones de Lavado de Dinero
Las redes complejas de lavado de dinero apuntan a la conversión de criptomonedas. Las agencias de aplicación de la ley australianas han descubierto operaciones sofisticadas de lavado de dinero que explotan plataformas de criptomonedas para convertir efectivo ilícito en activos digitales. En junio, la Fuerza de Tarea Conjunta de Crimen Organizado de Queensland acusó a cuatro personas por un esquema alegado que movió $190 millones a través de una empresa de seguridad de la Costa Dorada, mezclando ingresos criminales con ingresos comerciales legítimos antes de la conversión a criptomonedas.
Las autoridades restringieron $21 millones en activos, incluyendo 17 propiedades y múltiples vehículos, mientras ejecutaban 14 órdenes de registro en Brisbane y la Costa Dorada.
Investigaciones Internacionales
De hecho, a principios de este mes, ASIC acusó al exabogado Dimitrios Podaridis junto a otros tres hombres por facilitar estafas de inversión que convirtieron fondos de víctimas en criptomonedas entre enero y julio de 2021. El esquema utilizó sitios web de comparación de inversiones falsos y documentación profesional que imitaba a importantes proveedores de servicios financieros para convencer a las víctimas de depositar fondos antes de transferir dinero al extranjero.
De manera similar, los reguladores europeos también están considerando sanciones contra OKX después de que hackers supuestamente lavaran $100 millones en fondos robados de Bybit a través de su plataforma Web3. Las autoridades debaten si los servicios integrados de OKX caen bajo las regulaciones de la UE sobre Mercados en Criptoactivos, con algunos recomendando la revocación de permisos y restricciones operativas.
El patrón de aplicación se extiende internacionalmente, con Binance también enfrentando investigaciones por lavado de dinero en Francia por supuestas violaciones de las leyes de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Los fiscales franceses afirman que el intercambio asistió al lavado de dinero habitual relacionado con el tráfico de drogas y el fraude fiscal en toda la Unión Europea, aunque Binance niega las acusaciones.
