Inspecciones a Binance por parte de autoridades francesas
Binance ha sido instada a endurecer sus estándares de riesgo y cumplimiento tras las inspecciones realizadas por la Autoridad de Supervisión Prudencial y Resolución de Francia. Según un reciente informe de Bloomberg, las autoridades francesas han estado llevando a cabo controles en Binance y en docenas de otros intercambios desde finales del año pasado. Este esfuerzo tiene como objetivo determinar cuáles de las plataformas de criptomonedas registradas como oferentes de servicios de criptomonedas en el país podrían recibir permisos a nivel de la Unión Europea en los próximos meses.
Controles de cumplimiento y estándares de prevención
Los controles de cumplimiento implican evaluar los estándares de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo implementados en cientos de plataformas de proveedores de servicios de activos criptográficos en el estado europeo. La autoridad supervisora francesa, la Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), ha estado inspeccionando operaciones locales para verificar el cumplimiento con su marco de registro de proveedores de servicios de activos digitales, conocido como PSAN. Según personas familiarizadas con el asunto, Binance y Coinhouse están entre las empresas que las autoridades francesas están revisando.
Como resultado de las inspecciones, los funcionarios de la agencia informaron que el intercambio de criptomonedas más grande del mundo debe fortalecer su cumplimiento y controles de riesgo. Cuando se le preguntó sobre la inspección, Binance respondió a Bloomberg afirmando que las inspecciones periódicas son una
«parte estándar de la supervisión de entidades reguladas»
. Por su parte, la ACPR y Coinhouse se negaron a comentar sobre la revisión.
Regulación financiera en Europa
Las inspecciones en las plataformas de criptomonedas se producen en un momento en que Europa está avanzando hacia una mayor regulación financiera centralizada sobre el mercado de criptomonedas. El mes pasado, Francia, Austria e Italia instaron al organismo regulador del mercado de la UE, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), a comenzar a supervisar directamente a las principales empresas de criptomonedas y a endurecer las reglas en la región. Desde entonces, la UE ha estado tratando de implementar regulaciones y regímenes de licencias transfronterizas para mantener estándares uniformes en los diferentes estados.
Problemas de cumplimiento y acciones legales
En el pasado, Binance ha enfrentado problemas con las autoridades locales en relación con los estándares de cumplimiento y las medidas de prevención de lavado de dinero. Una de las principales áreas de preocupación ha sido la implementación de prácticas de AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer) en la plataforma. Los reguladores han acusado al intercambio de permitir a los usuarios comerciar y mover fondos sin controles de identidad adecuados, lo que podría facilitar el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Más recientemente, en agosto pasado, Binance Australia fue objeto de escrutinio por sus sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La autoridad financiera australiana destacó varias preocupaciones sobre las revisiones independientes de Binance, la alta rotación de personal y la supervisión insuficiente de la alta dirección local. A la empresa se le otorgaron 28 días para nominar auditores externos para la consideración y selección de AUSTRAC. El intercambio también debe implementar controles más estrictos, incluyendo una identificación robusta de clientes, una debida diligencia exhaustiva y un monitoreo efectivo de transacciones dentro del plazo establecido.
En 2023, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. y el Departamento de Justicia presentaron acciones contra Binance por supuestas violaciones de las leyes de prevención de lavado de dinero y por operar una plataforma de comercio no registrada. Esto llevó a un acuerdo de 4.3 mil millones de dólares, uno de los más grandes en la historia de las criptomonedas, y a la renuncia y encarcelamiento del fundador Changpeng “CZ” Zhao. En 2021, Binance abandonó los mercados asiáticos debido a regulaciones de cumplimiento más estrictas. Sin embargo, desde entonces ha vuelto a ingresar al mercado al adquirir el intercambio Gopax de Corea del Sur. En julio, cuando Singapur intensificó la presión sobre las plataformas de criptomonedas no autorizadas, el intercambio logró mantenerse bajo el radar incluso sin una licencia, ya que sus 400 empleados con sede en Singapur solo trabajaban de forma remota mientras su base de operaciones permanecía en el extranjero.
