Bitcoin Depot y la Verificación de Identidad
Bitcoin Depot comenzará a verificar la identidad de los clientes cada vez que utilicen sus cajeros automáticos, refinando voluntariamente sus procedimientos de cumplimiento en medio de la creciente presión de los fiscales estatales. Este movimiento marca un «avance significativo» en los esfuerzos de la empresa para prevenir el fraude y otras actividades ilícitas, según un comunicado de la firma con sede en Atlanta.
La compañía inició la implementación de esta política a través de un despliegue gradual a principios de este mes. Al hacer que las identificaciones personales sean obligatorias para cada transacción, la empresa busca reducir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y los intentos de toma de control de cuentas.
Requisitos de Identificación y Declaraciones del CEO
En octubre, Bitcoin Depot comenzó a requerir que los clientes proporcionaran identificaciones al utilizar sus servicios por primera vez.
«Verificar la identidad en cada transacción nos ayuda a detectar patrones que podrían no aparecer durante la incorporación»
, afirmó el CEO Scott Buchanan en una entrevista con Decrypt. «Bitcoin Depot se toma este asunto muy en serio mientras continuamos priorizando la confianza y la seguridad del cliente.»
La firma, que opera 8,800 cajeros automáticos en América del Norte, vio caer su precio de acciones un 6.7% el martes, alcanzando los $5.37, según Yahoo Finance. Sus acciones han caído un 80% en los últimos seis meses.
Preocupaciones sobre Fraude y Regulaciones
Bitcoin Depot sostiene que está facilitando un acceso más amplio a los activos digitales al permitir que los clientes compren Bitcoin con efectivo a través de sus máquinas. Sin embargo, fiscales estatales en Massachusetts e Iowa han alegado que la firma se beneficia conscientemente de estafas dirigidas a personas mayores. En 2025, los estadounidenses perdieron $333 millones por fraude relacionado con cajeros automáticos de criptomonedas, según el FBI.
Además, el año pasado, un informe de AARP reveló que 14 estados aprobaron leyes que regulan los cajeros automáticos de criptomonedas, con estados como California y Texas imponiendo estrictos límites de transacción. Los estafadores están apuntando cada vez más a los ancianos que utilizan cajeros automáticos de Bitcoin debido a la naturaleza irreversible de las transacciones en la red.
Demandas y Acciones Legales
En una demanda presentada a principios de este mes, la Fiscal General de Massachusetts, Andrea Campbell, alegó que Bitcoin Depot facilitó conscientemente estafas de criptomonedas,
«mientras eliminaba salvaguardias contra el fraude y engañaba a los inversores para llenar sus propios bolsillos.»
La queja señala que los clientes solo debían proporcionar un número de teléfono al comprar pequeñas cantidades de Bitcoin antes de que Bitcoin Depot refinara su política en octubre.
Al igual que la demanda presentada por el fiscal general de Iowa contra Bitcoin Depot el año pasado, Campbell alegó que los clientes de Bitcoin Depot están sujetos a aumentos ocultos. Sin embargo, la demanda en Massachusetts es distinta porque pide a un tribunal que obligue a Bitcoin Depot a adaptar su negocio.
En virtud de la demanda, Campbell solicitó que se prohibiera a Bitcoin Depot aceptar transacciones valoradas en más de $10,000 «sin tomar medidas adicionales para prevenir el fraude», como hacer una serie de preguntas para identificar riesgos de fraude y establecer un proceso de reembolso para las víctimas.
Colaboración y Confusiones con las Autoridades
El año pasado, la Corte Suprema de Iowa dictaminó que Bitcoin Depot podía quedarse con el efectivo depositado en sus cajeros automáticos que provenía de estafas, basándose en el hecho de que los clientes deben atestiguar que poseen la billetera que recibe Bitcoin para completar las transacciones. A pesar de esto, la compañía acordó devolver fondos a las víctimas de estafas en Maine el mes pasado, tras un acuerdo de conciliación de $1.9 millones con la oficina de protección al consumidor del estado.
Aunque Bitcoin Depot colabora con las fuerzas del orden para ayudar a identificar potencialmente a los estafadores, ocasionalmente pueden surgir confusiones. Esto incluye un caso el año pasado en el que las autoridades en Texas irrumpieron en uno de los cajeros automáticos de la firma con herramientas eléctricas en un intento de recuperar fondos.
