Acuerdo Financiero de Block, Inc.
Block, Inc. ha acordado un acuerdo de 40 millones de dólares con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) debido a “fallas significativas” en su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero, anunció el regulador de Wall Street el jueves.
Problemas en el Cumplimiento
La compañía, liderada por Jack Dorsey, ha aceptado la supervisión de un monitor independiente tras violar las regulaciones del Departamento sobre transmisores de dinero y criptomonedas, según informó el NYDFS. Se determinó que Block tenía “diligencia debida del cliente inadecuada” y no implementó sistemas suficientes para prevenir el lavado de dinero y actividades ilícitas.
Los servicios de Block eran “vulnerables a la explotación criminal“, indicó el regulador, argumentando que el “trato laxista” de Block hacia las transacciones de Bitcoin permitía que operaciones aún mayormente anónimas evadieran el escrutinio.
Declaraciones del Regulador
“Las funciones de cumplimiento deben mantenerse al día con el crecimiento o la expansión de la empresa”, declaró Adrienne A. Harris, Superintendente del NYDFS, en un comunicado.
Regulación de Cash App
A través de su BitLicense, el Cash App de Block ha estado regulado bajo el NYDFS como un negocio de moneda virtual desde 2018. El año pasado, Cash App cesó el soporte para pagos de Bitcoin de persona a persona (P2P) gratuitos, mientras se enfocaba en otros servicios de criptomonedas que los usuarios han preferido.
